上海松江区离岸公司注册办理流程(公司离岸账户)

保障上海国际金融中心建设是义不容辞的责任

上海市检察院党组书记、检察长 张本才

习近平总书记去年在首届中国国际进口博览会上交给上海的三项新的重大任务，为新时代上海发展包括上海国际金融中心建设提供了新的重大发展机遇。金融业是上海的支柱产业之一，维护金融安全、防范金融风险、助力金融市场健康繁荣，是上海市检察机关义不容辞的责任。在体制机制上，全市各级院开展了流程一系列从无到有的制度创新；在能力建设上，建立了专业化办案队伍，聘请多位金融领域专家担任首批上海检察智库专家；在推动治理中，连续七年发布《上海金融检察白皮书》，通报典型案例，提示风险预警，推动堵漏建制，探索具有上海特色的金融风险防控体系，体现检察机关的责任和担当。

“以上建议，请贵公司研究落实，并在一个月内将有关情况以书面形式函告本院。”近日，上海市松江区检察院第三检察部主任李婷婷带队来到辖区一家消费金融公司，对3起贷款诈骗案中暴露的企业监管问公司注册题宣告送达检察建议书。

原来该公司业务员勾结社会人员，假借提供兼职等名义，诱骗他人提供身份证、手机卡，通过提交公司注册虚假资料的方式骗领贷款。检察机关建议该公司加强业务人员管理，完善内部监督制约机制；增加实质性审账户查方式方法，规范贷款审批流程；强化资金监管，建立签约商户核查回访机制。

正在加快建设国际金融中心的上海，保障金融健康发展已经成为检察机关应有的责任担当，他们通过精准发力、打击金融犯罪；凝聚合力、完善防控金融风险机制；专业助力、提高素养适应金融中心建设发展需求，不断锤炼金融检察品牌，护航金融健康发展，被业内人士称为国际金融中心守护者。

以办案为中心，精准打击金融犯罪

2011年11月，全国省级检察机关首家专业办理金融、知识产权犯罪案件的内设机构——金融检察处在上海市检上海察院设立。近8年来，金融检察官们积极探索创新，以办案为中心，精准发力打击金融犯罪离岸，办理了伊世顿公司操纵期货案、利用“新三板”实施证券犯罪案、利用离岸公司进行虚假贸易逃汇案以及吴小晖集资诈骗案等一系列具有标志性意义的重大疑难复杂案件。依法妥善办理了“中晋系”“快鹿系”“旌逸系”“善林系”等一批重大涉众型金融犯罪案件。

2018年以来，针对松江区金融刑事大案要案频发，案件覆盖金融行业各类业务并快速向新市场、新业务蔓延等情况，上海市检察机关加大打击力度，共批捕金融案件1662件2462人，提起公诉1549件2819人。随着国际金融中心建设持续推进，金融业务不断扩大，该市检察机关同步推进案件办理、化解风险、追赃挽损和维护稳定，强化对金融消费者的保护，牢牢守住区域性、系统性金融风险底线。在办理“阜兴系”重大非法集资系列案件中，检察官们通过释法说理引导犯罪嫌疑人认罪服法、书面承诺退赔及要求其提供可供退赃的银行卡复印件、余额对账单等方式，追赃挽损1.3亿余元。据统计，2018年以来，上海市检察机关积极推动金融犯罪案件追赃挽损，仅在批准逮捕和审查起诉环节即追缴违法所得约20亿余元。

针对金融犯罪危害面广、涉案资金大、政策性法律性强等特点，上海检察机关先后制定了《办理涉互联网公司金融非法集资案件指引》《办理妨害信用卡管理案件的指上海引》等文件，规范办案流程，指导案件办理，以充分发挥金融检察对证券期货市场、外汇市场、金融创新等方面的规范作用。去年底，上海市检察院联合市高级法院、市公安局出台《办理涉众型非法集资犯罪案件的意见》，进一步统一执法司法标准，建立重大案件提前介入常态机制，确保办案定性准确、量刑平衡、衔接顺畅。

“上海检察机关通过打击金融犯罪保护投资者，尤其是中小投资者，帮助他们追究犯罪责任、最大限度填补损失，有利于资本市场的正常运行，为有效抵御金融办理风险提供保障。”上海交通大学上海高级金融学院副院长、中国金融研究院副院长严弘如是评价。

凝聚合力，完善防范金融风险机制

作为全球金融机构最集中、金融要素市场最齐备的城市之一，上海持牌金融机构超过1500家，外资金融机构占比超过30%，金融市场年成交量超过1400万亿人民币，股票、债券、期货、黄金等交易量居世界前列。防范化解金融风险，涉及公安、法院、银保监局、证监局等多个部门，上海市检察机关十分重视完善各方协作、共御风险的机制建设。

从2013年起，该市检察院牵头组建由中国人民银行上海总部、上海银保监局、上海证监局、市地方金融监督管理局等单位参加的“上海金融检察联席会议”，建立起定期联络、信息交流、案件通报和办案协助机制。针对非法金融理财广告“野蛮式”投放，他们与市场监管等部门携手构建金融广告发布预审预判机制，探索具有上海特色的金融风险防控体系，助力金融风险源头管控。2018年以来，上海市检察机关就风险识别控制、银行同业投资、股指期货交易、新三板股票交易、保荐费发放审核等领域中存在的机制漏洞和犯罪隐患向金融监管、税务等部门针对性地发出检察建议书21份。

曾经参与上海金融检察创立发展工作、现任上海金融法院副院长肖凯认为，长期以来上海检察机关密切与相关部门合作，形成监督合力，在法律实施的过程中多管齐下，使得整个金融市场的秩序得以有序建立。他账户建议进一步密切法院和检察院的交流合作，共同探索民刑交叉的涉众型金融案件责任追究机制，加强对欺诈发行等新类型案件的研究，携手保护金融消费者合法权益。

日前，上海检察智库正式成立。首批聘任的20名专家中，来自金融、知识产权、自贸、大数据领域的学者占半数以上。借助这批重要“外脑”，该市检察机关不断强化专家辅助业务决策功能，加强对司法办案中疑难复杂问题的研究论证，共同思考和谋划防范化解金融风险的有效路径。

自20松江区12年以来，上海已连续七年发布《上海金融检察白皮书》，推出典型案例，提示预警风险，深度解析当年区域金融犯罪特点，并就风险防范提出对策建议。每逢“315”等重要节点，金融检察官公司组成的宣讲团还深入金融机构、企业、街镇社区开展金融法律宣讲，发放相关资料，不断拓展宣传辐射面和受众群，普及金融法律知识，加强金融犯罪的社会化预防办理。

人头攒动的南京路步行街、地铁公交的移动电视平台、商务楼宇住宅大厦的电梯广告……“防范非法集资”系列公益动画片正在滚动播出，这是黄浦区检察院金融检察官的智慧成果。位于徐汇区检察院的全国首家金融从业人员法律服务与犯罪预防基地已经接待了5300余名从业人员前来参观。

聚专业人才，织牢金流程融风险“防控网”

“没离岸有金刚钻，哪揽瓷器活”，专业化是立身之本。上海市检察机关面对自贸区扩区、科创板设立和长三角一体化发展，持续加强专业化建设，提升服务保障防范化解金融风险的能力水平。在内设机构改革中，他们厘清金融检察工作职能，划定55个罪名的案件管辖范围，实行“捕诉研防”一体化、三级院一体化的办案模式。目前，上海在市检察院、三分院以及浦东新区检察院等四家基层检察院设置了独立的金融检察部门，其他院均设立了金融犯罪检察官办案组。

作为全国金融检察专业委员会发起单位和主任单位，上海市检察机关推动打造金融检察论坛，以推进金融法治研究和司法实务良性互动。该市检察院还与上海交通大学合作建立金融检察法治创新研究基地、在检委会设立金融犯罪专业研究小组、研发应用上海市金融案例库，以此打造全方位、多层次的理论实务研究平台。