2019年，是反洗钱监管的大年。
风险国交易将触发额外合规，请提前报备
具体高风险及被制裁国家地区如下：
巴哈马、黎巴嫩、博茨瓦纳、柬埔寨、埃塞俄比亚、加纳、巴基斯坦、巴拿马、斯里兰卡、叙利亚、特立尼达和多巴哥、突尼斯、也门、伊朗，朝鲜民主主义人民共和国、群岛地区。
除高风险及被制裁国家地区外，如果涉及到其他风险国家地区，将触发额外银行合规，必须提前报备并提供贸易证明材料（合同/订单/PI/CI/物流单等任意一项）。
私对公转账纳入复杂交易行为
原则上，PanPay账户不接受私对公交易。个人对PanPay企业账户转账属于高风险复杂交易行为，将触发额外合规。如果对方能以公司名义转账，尽量不要用个人转账，避免因私对公汇款出现的较长审核时间、较慢到账速度、较高手续费等问题。公对公转账简便快捷，建议PanPay用户在收款时提请客户注意。
如涉及相关交易，需要提前向官方客服或账户经理报备并提供贸易材料。
大额结汇注意事项
关于结汇提现，依然是许多外贸小伙伴咨询时十分关注的问题。以下是结汇提现时需要特别注意的几点：
结汇及到账时间：
目前，PanPay结汇提交时间为10:00-16:00（工作日）。结汇申请提交完成后，到账时间正常为当天。
结汇汇率：
目前，系统结汇汇率统一为当天中行现汇买入价。如遇当天汇率大幅度波动情况，将视情况进行调整，具体以到账人民币为准。
结汇提交限额：
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