（中国会计准则）
§1 重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行于2019年10月30日召开董事会会议，审议通过了本行2019年第三季度报告。会议应出席董事12名，实际亲自出席董事10名。董事长刘连舸先生、独立非执行董事赵安吉女士因其他重要公务未能出席会议，分别委托执行董事吴富林先生、独立非执行董事汪昌云先生代为出席并表决。12名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。
1.3 本行2019年第三季度财务报告未经审计。
1.4本行董事长、主管会计工作负责人刘连舸及会计机构负责人江东保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
■
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
单位：百万元人民币（另有说明者除外）
■
注：
1 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素。
2 根据《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会[2018]36号）的要求，本集团对2018年1-9 月及2018年7-9月的财务报表进行了重新列报，上述调整对合并及本行净利润和所有者权益无影响。
非经常性损益项目列示如下：
单位：百万元人民币
1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动收益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。
3 本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入/支出。
2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2019年和2018年1至9月的经营成果和于2019年9月30日及2018年12月31日的所有者权益并无差异。
2.3 普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况
2.3.1 2019年9月30日普通股股东总数：713,108名（其中包括527,541名A股股东及185,567名H股股东）
2.3.2 2019年9月30日，本行前十名普通股股东持股情况
单位：股
1 H股股东持股情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
2 香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2019年9月30日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。
4 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。
5 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。
6 除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2.4 优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
2.4.1 2019年9月30日优先股股东总数：87名（其中包括86名境内优先股股东及1名境外优先股股东）
2.4.2 2019年9月30日，本行前十名优先股股东持股情况
1 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2019年9月30日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有399,400,000股境外优先股，占境外优先股总数的100%。本行已于2019年10月23日赎回全部境外优先股，具体情况请参见本行于10月24日在上交所网站、香港交易所网站及本行网站刊登的公告。
2 截至2019年9月30日，中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。
3 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划、博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司均为博时基金管理有限公司管理。
4 除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
§3 经营情况简要分析
2019年前三季度，集团实现净利润1,712.46亿元1，实现归属于母公司所有者的净利润1,595.79亿元，同比分别增长5.22%和4.11%。平均总资产回报率（ROA）1.04%，同比下降0.03个百分点。净资产收益率（ROE）13.00%，同比下降0.70个百分点。核心一级资本充足率为11.24%，一级资本充足率为13.02%，资本充足率为15.51%。
3.1 利润表主要项目分析
1、集团实现利息净收入2,778.20亿元，同比增加135.14亿元，增长5.11%。净息差1.84%，同比下降0.05个百分点。
2、集团实现非利息收入1,385.13亿元，同比增加266.78亿元，增长23.85%。非利息收入在营业收入中占比为33.27%，同比上升3.54个百分点。其中，手续费及佣金净收入716.16亿元，同比增加30.98亿元，增长4.52%。
3、集团业务及管理费1,073.00亿元，同比增加64.86亿元，增长6.43%。成本收入比（中国内地监管口径）25.77%，同比下降1.03个百分点。
4、集团资产减值损失2608.47亿元，同比增加55.78亿元，增长10.09%。集团不良贷款总额1,765.14亿元，不良贷款率1.37%，比上年末下降0.05个百分点，不良贷款拨备覆盖率182.24%，比上年末上升0.27个百分点。
3.2 主要资产负债项目分析
9月末，集团资产总额226,081.64亿元，比上年末增加13,408.89亿元，增长6.30%。负债总额206,204.38亿元，比上年末增加10,785.60亿元，增长5.52%。
1、客户存款总额157,725.47亿元，比上年末增加8,889.51亿元，增长5.97%。其中，中国内地机构人民币客户存款118,448.90亿元，比上年末增加7,589.39亿元，增长6.85%。
2、客户贷款总额128,884.90亿元，比上年末增加10,692.18亿元，增长9.05%。其中，中国内地机构人民币贷款98,692.12亿元，比上年末增加8,573.62亿元，增长9.51%。
3、投资总额54,912.20亿元，比上年末增加4,366.69亿元，增长8.64%。其中，人民币投资42,236.47亿元，比上年末增加2,450.11亿元，增长6.16%；外币投资折合1,792.15亿美元，比上年末增加224.49亿美元，增长14.32%。
1在"经营情况简要分析"中，如无特殊说明，货币为人民币。
2资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。
§4 重要事项
4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要财务数据和财务指标：
单位：百万元人民币(百分比除外)
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行于2019年4月29日召开的董事会会议审议通过了关于行使境外优先股赎回权的议案，中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）对本行赎回64.998亿美元（约合399.4亿元人民币）境外优先股无异议。本行已于2019年10月23日赎回全部境外优先股，具体情况请参见本行于10月24日在上交所网站、香港交易所网站及本行网站刊登的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用 □不适用
本行于2019年8月30日召开的董事会会议审议通过了境外优先股和第一期境内优先股的股息分配方案，批准本行于2019年10月23日派发境外优先股股息，派息总额约为4.39亿美元（税后），股息率6.75%（税后）；批准本行于2019年11月21日派发第一期境内优先股股息，派息总额为19.20亿元人民币（税前），股息率6.00%（税前）。境外优先股股息分配方案已实施完毕。
§5 季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站 www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2019年第三季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。
中国银行股份有限公司董事会
二○一九年十月三十日
证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2019-054
中国银行股份有限公司
董事会决议公告
中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）于2019年10月30日在北京以现场表决方式召开2019年第七次董事会会议（简称“本次会议”），本次会议通知于2019年10月16日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。本次会议应出席董事12名，实际出席董事10名。董事长刘连舸先生、独立非执行董事赵安吉女士因其他重要公务未能出席会议，分别委托执行董事吴富林先生、独立非执行董事汪昌云先生代为出席并表决。监事会成员及高级管理层成员列席了本次会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》的规定。经半数以上董事共同推举，本次会议由执行董事吴富林先生主持，出席本次会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：
一、中国银行2019年第三季度报告
赞成：12 反对：0 弃权：0
详情请查阅本行同日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.boc.cn）的中国银行2019年第三季度报告。
二、2020年会计师聘任及费用
赞成：12 反对：0 弃权：0
独立非执行董事对本议案发表如下独立意见：同意。
批准聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2020
年度国内审计师及内部控制审计外部审计师，并按照中国会计准则提供相关财务报表审计服务及提供内部控制审计服务；聘请安永会计师事务所为本行2020年度国际审计师，并按照国际财务报告准则提供财务报表审计服务。2020年财务报表审计费用为1.2913亿元人民币，内部控制审计费用为0.14亿元人民币，合计1.4313亿元人民币。
本议案尚需提交本行股东大会审议批准。
三、设立董事会企业文化与消费者权益保护委员会
1、董事会下设立企业文化与消费者权益保护委员会
赞成：12 反对：0 弃权：0
批准董事会下设立企业文化与消费者权益保护委员会，履行集团董事会层面统筹规划和指导集团企业文化建设与消费者权益保护工作的相关职责。
2、《中国银行股份有限公司董事会企业文化与消费者权益保护委员会议事规则》
赞成：12 反对：0 弃权：0
批准《中国银行股份有限公司董事会企业文化与消费者权益保护委员会议事规则》。
3、董事会企业文化与消费者权益保护委员会成员构成
赞成：8 反对：0 弃权：0
刘连舸先生、汪小亚女士、廖强先生、姜国华先生因利益冲突回避表决。
批准董事会企业文化与消费者权益保护委员会委员包括：董事长刘连舸先生，非执行董事汪小亚女士、廖强先生，独立非执行董事姜国华先生。
4、在董事会企业文化与消费者权益保护委员会任职的独立非执行董事年度职务津贴
赞成：8 反对：0 弃权：0
汪昌云先生、赵安吉女士、姜国华先生、廖长江先生因利益冲突回避表决。
批准在董事会企业文化与消费者权益保护委员会任职的独立董事年度职务津贴税前水平为（单位均为人民币）：主席20万元/人，委员5万元/人。
上述标准尚需提交本行股东大会审议批准。
特此公告
中国银行股份有限公司董事会
二〇一九年十月三十日
证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2019-055
中国银行股份有限公司监事会
2019年第四次会议决议公告
中国银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国银行股份有限公司（简称“本行”）监事会2019年第四次会议通知于2019年10月18日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有监事，会议于2019年10月30日在北京现场召开。会议应出席监事6名，实际亲自出席监事5名。李常林监事因其他重要公务未能出席会议，委托王志恒监事代为出席并表决。会议召开情况符合《中华人民共和国公司法》及《中国银行股份有限公司章程》的相关规定。会议由监事长王希全先生主持，出席会议的监事审议并通过记名方式投票表决通过了如下决议：
1、《中国银行股份有限公司2019年第三季度报告》
本监事会认为本行2019年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
2、《监事会对本行从业人员行为管理履职情况的监督评价意见》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
3、《监事会对本行全面风险管理履职情况的监督评价意见》
表决情况：六票同意，零票反对，零票弃权。
4、《监事会对本行合规管理履职情况的监督评价意见》
监事会
二○一九年十月三十日
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