金税盘需要银行开户吗(买税控盘必须银行先开户吗)

经营公司有时会遇到

资金周转困难需要贷款的情况

一男子看中了这点

用“能够帮你的公司在银行办理贷款”

这一谎言

骗了17名公司老板共计1500余万元

日前，上海市宝山区检察院对这起诈骗案提起公诉

找人办理银行贷款

账号却被他人操作

2019年6月，王某通过朋友结识了熊某，熊某自称认识银行的人，能够轻易办出高额贷款，利息还非常低。之后，熊某成功地帮助王某从银行办理了贷款。2020年初，王某的A公司经营遇到了困难，急需资金渡过难关，王某又想到了熊某。

2020年3月，熊某到A公司和王某商谈办理贷款事宜。熊某说办理贷款，首先要去银行开一个账户。于是，王某就带着公司的营业执照、本人身份证、公章等材料和熊某一起到建设银行。王某将上述材料交给熊某，由熊某在柜面办理了对公账户。熊某说，这个账户交由他办理贷款，其他事情就不需要王某操心了。王某也没多想，听从了熊某的安排。后来，王某又陆续通过同样方式，由熊某在工商银行、农业银行办理了账户。

到了2020年11月，王某收到银行还利息的信息，觉得不对劲，就去打印了账户的流水账单，才发现上述银行账户在王某不知情的情况下被熊某操作，账户内有很多进出记录。熊某操作王某建设银行、工商银行、农业银行账户导致王某损失近120万元。

办理工商银行贷款时，熊某一直骗王某说其年龄超过六十岁，只能使用一般借款，还说贷款账户需要有银行资金流水，让王某公司给农行账户打款，结果这些钱都被他转走了。熊某还让王某提供公司金税盘给他操作，没想到他用王某的账户进行贷款，可贷款的钱王某却没有收到。

案发后熊某交代，他帮王某贷款时，办理并使用了A公司的账号。之后，他就偷偷使用这个账号接收骗得的钱款，然后再转移到自己的银行账户。

办理贷款“走流水”

钱却一去不复返

刘某是一家公司的法定代表人。2020年10月中旬，他因公司有贷款需要，通过朋友介绍认识了熊某。熊某说可以帮助刘某办理贷款，但是要先将钱款放在A公司账户内，算是走一个流水。刘某对此表示理解，并将手机交由熊某操作。

刘某也不清楚熊某是如何操作的，只是让刘某绑定身份证，人脸识别验证身份，上传公司营业执照，还把刘某公司的金税盘与他说的银行老师对接数据，操作完后，熊某就让刘某将下发的100万元打到A公司账户。随后，熊某把刘某手机中下载的数据删除了。

第二天，熊某又以同样的方式帮助刘某“贷款”200万元，转到了A公司。熊某许诺，一个月后，会将上述共计300万元转回刘某账户。到了约定期间，熊某却说出了问题，无法转账。

刘某下载了一个贷款APP，发现公司名下有300万元的贷款，年利息12.24%，期限为24个月，每个月都是本息一起还。

为什么刘某会放心将钱转到熊某公司“走账”？刘某说，自己公司是做钢贸生意的，直接从银行办理贷款有很大难度，因此通过银行流水走账，是他们行内的规定。为此，他还向熊某支付了贷款额2%的手续费。

2020年11月，熊某召集刘某和其他几名被害人，商谈涉案钱款分期偿还的事宜，未果后，熊某就在刘某等人的陪同下至公安机关投案。

因沉迷赌博

诈骗多人钱款

熊某在沪从事帮个人办理银行贷款业务。2017年起，因沉迷于网络赌博，熊某负债累累。2020年8、9月，正当他苦思冥想如何赌钱翻本时，他的“财路”来了。他认识了一大批做钢贸生意的公司老板，他们都希望通过熊某向银行贷款。

熊某告诉他们，他可以为每一家公司从银行贷款300万元，收取1%的手续费。他们同意后，熊某就拿了这些公司的法人身份证复印件、营业执照、开户许可证、金税盘、银行卡等，通过几家网贷平台将贷款发放到这些老板的银行卡中。之后，熊某通过编造各种理由，让老板将钱转到他事先准备好的A公司账户内。

那么这些老板是否同意熊某在网贷平台贷款呢？熊某说这些老板是不知情的。

熊某谎称与建设银行有关系，可以帮他们从建设银行贷款。建设银行贷款利息低，额度高。但实际上他们企业的情况不可能从建设银行贷到款，熊某是从网上借贷的平台贷款的，这些平台借款利息很高。

熊某获取钱款后，就将钱打入了百家乐的充值账号进行赌博，两个月内输了1000多万。

宝山区检察院经审查认为，熊某虚构可以帮助被害人办理贷款的事实，以走账制造流水的方式来提高被害人贷款额度、信用度为幌子，并承诺由其负责偿还本金利息的方式，诈骗17名被害人钱款共计1500余万元，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，以诈骗罪对其提起公诉。

检察官提醒

各位企业家在经营公司办理贷款时，一定要妥善保管公司信息哦！

不要轻易将公司账户、材料等交由他人处理，若被不法分子利用，将带来极大的隐患，损害公司权益。