银行单位结算账户开户风险(企业银行结算账户开户风险提示书)

为进一步严控企业账户风险管理，夯实主体责任，农发行叶县支行结合上级部门管理规定，严格落实相关举措，持续加强银行结算账户风险防控，将风险防控落到实处，将企业账户的风险扼杀于源头之处。

实行企业账户分类分级管理。该行根据对各企业的风险识别程度、企业的行业类型、交易特征和经营情况，提供与之相匹配的账户功能、非柜面账户累计限额和单笔限额、交易核验方式等，实现账户分类分级管理。

强化企业账户全生命周期管理。该行在开户前利用多种渠道和方式加强客户身份审核，要求客户承诺合法合规使用账户。开户时对账户实名使用、非柜面业务交易金额和特征等动态评估，加强涉诈涉赌交易识别管控。开户后持续加强对存量账户的排查清理，在做好账户交易监测的基础上，将开户理由不明或存在异常的银行结算账户纳入重点监测范围，依法依规、区分情形采取适当后续控制措施。

将开展自查自纠形成工作机制常态化。为了能及时并有效地识别企业结算账户的风险点所在，该行会定期对存量企业结算账户展开自查自纠，重新审核开户资料的合规性，及时通知客户做好相关证件更新后的账户变更业务，并严格要求企业按照规定执行对账流程。