海沧公司银行开户咨询(海兴沧州银行咨询电话)

近百人扎堆挤进银行大厅，要办无息贷款的银行卡，怎么回事？工作人员感觉不对劲，警方介入一查，发现此事竟涉及海沧的一个传销团伙。就在传销团伙以为要开始发财时，民警来了，这伙人的发财梦也破灭了。

昨天下午，警方对外发布了这起案件，一个藏在海沧某小区的传销团伙被打掉，7名涉嫌传销的人员被移交工商部门进行行政处罚。

【事有蹊跷】

近百人排队开户办卡，声称可无息贷款8万元

6月2日上午10点多，海沧一家银行里来了近百人，他们在窗口排队，办理的是同一个业务——开户办卡，场面堪比菜市场。市民颜小姐取号后，发现前面还有上百人在排队，她着实吓了一跳，怎么那么多人？

颜小姐看到，办卡的这些人，彼此好像都认识，每十多人围在一起，窃窃私语，“多是广西、安徽和湖南一带的口音”。不少市民跟颜小姐一样感到好奇，有人主动上前与这些排队办卡的人攀谈，对方主动介绍说:“办卡是为了免息贷款，实现套现。”

只见这些人到了柜台前，都指定说要办理某某卡，还说这种卡可以无息贷款8万元。银行工作人员发觉不对劲，因为对方说的某某卡只不过是普通的储蓄卡，根本没有无息贷款的功能。“这很可能是一个传销组织来集体办卡。”工作人员当即暂停业务办理，并在大厅里劝说市民:“鼓动办卡是传销组织的一种做法，大家不要上当受骗了。”

然而，劝说收效甚微，次日仍有很多人来到该银行，要求办卡。

【警方调查】

有传销团伙在背后组织，民警冲击窝点移交工商处罚

警方调查发现，办卡就是传销团伙组织的，该传销团伙打着“1040阳光工程”的名义，齐聚海沧进行传销活动。“两三年来，这种名义的传销组织被我们打击过多次了。”民警说。

6月2日晚，海沧经侦大队、海沧派出所掌握到线索，在海沧某小区内，7名涉嫌传销的人员正在上课，警方随即进行冲击。

“我们冲进去时，一个男的正在讲课，其他6个人听得聚精会神。”民警说，听课的人对所谓“纯资本运作”的“1040阳光工程”一知半解，他们只知道交钱，却没拿到任何实物。他们尚未完全被洗脑，民警对他们进行教育后，大家都认识到了错误，表示不再从事传销活动。最后警方将他们移交给工商部门进行处罚。

记者了解到，刑法中涉及传销的罪名只有组织领导传销罪，必须满足三个条件:层级管理达到3层，涉及人员达到30人，涉案金额达到30万元。如果没有同时达到这三个条件，则只能交由工商部门进行处罚。

“传销团伙也知道规避法律，所以他们都是分散进行的，每个小团伙都不超过30人，层级也仅限于‘主任’和‘学员’之间。”民警说，以“1040阳光工程”为例，每个下线缴纳6.98万元，再加上他们小团伙严格限定人数，很难达到30万元的涉案金额。

【传销揭秘】

拉人头

交“入会费”才能加入，想发展下线要交近7万元

以“1040阳光工程”为名的传销组织，发源于广西南宁，打着“民间投资、支援地方建设”的旗号发展壮大，组织遍布全国多个省市。2008年起，该组织侵入海沧，最近两年逐步向集美、翔安等地扩散。

该组织以“纯资本运作”方式逐级发展下线成员，属于典型的“拉人头”传销模式。成员均是经上线人员介绍发展，加入组织要交3300元至69800元不等的所谓“入会费”，并规定只有交足6.98万元，才具备发展下线的资格。上线人员对“入会费”按比例提成、瓜分。

传销组织一个明显的特征是“近亲繁殖”，专找亲友、熟人下手。

织美梦

声称两年能赚1040万元，其实很多人都亏了钱

该传销组织为传销人员编织了一个发财美梦:两年赚到1040万元。

据了解，新人交足6.98万元后，就能成为业务主任，并可以发展下线，这6.98万元可一次性交清，也可分成21笔来交。据称，交完6.98万元后，次月“公司”会返还1.9万元，接下来通过一层层发展下线并交钱，就可以从主任晋升为业务经理，继而老总，每个级别都可以从新人的入门费中拿到分红，这是传销组织赚钱的方式。

老总们经常会对下线“洗脑”:只要发展21个下线，成为老总级别，最快两年就能赚到1040万元。

民警说:“其实很多人都没有那么多关系网，于是只好自己垫钱去发展下线，大头都被上面的领导赚走了，自己只得一个‘中层领导’的头衔，其实钱还是亏了不少。”

【链接】

警方提醒传销四大危害

警方介绍，传销的危害巨大，主要表现在四点。第一，给参与者造成严重的财产损失。传销的实质就是诈骗，是极少数人敛财的把戏，绝大多数参与者都是血本无归，甚至倾家荡产；第二，扰乱社会市场经济秩序。实物传销多用假冒伪劣产品，且高价骗售，严重侵害消费者权益和健康；第三，冲击社会诚信伦理道德体系。传销的一个重要特点就是“杀熟”，参与者为骗钱财不惜将朋友、同学，甚至父母、配偶、亲戚都拉入传销泥潭，导致人与人之间信任度下降，甚至反目成仇；第四，严重影响社会稳定。有些传销参与者被骗后走投无路，为了生存，极易引发盗窃、抢劫、绑架勒索等刑事犯罪。

【数据】

3年破获传销案176起

我市警方数据显示，2012年以来，厦门警方共破获组织领导传销案件176起，成功破获公安部督办的“3·3”、“6·24”特大组织领导传销案及省厅督办的“3·06”特大组织领导传销案等一批重特大案件，抓获传销骨干成员409人，查处涉案金额1.5亿余元，驱离涉嫌传销人员1500余人，处罚流动人口700余人。2012年，我市警方抓获的147名成员中，10名骨干成员分别被判处1年2个月至3年6个月不等的有期徒刑；2013年，我市警方抓获的40名成员中，13名骨干成员被判处1年3个月至5年以上的有期徒刑。