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（图片由华西证券提供）

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根据华西证券党委班子的定调，要借助文化建设的力量引领方向、促进发展、塑造形象，为公司成为价值驱动、极具活力和特色的全国一流券商注入新动能、提供新支撑。因此今年三季度，综合前期从公司各部门征集，最终21个部门提出的67条文化工作建议，总裁办公室结合中证协文化建设“十要素”，从可操作、可参与、可呈现三个方面，提出文化建设“九个一”提升方案，组建一支文化专员队伍，即是这“九个一”方案之一。

这101名文化专员，即在公司内刊通讯员队伍的基础上组建的一支文化建设“研究员”“宣导员”和“监督员”，通过明确岗位职责，增强责任意识，助力文化落地。

华西证券的人士办事效率极高。午饭过后，很快便召集到在总部的几位业务部门骨干，同时也是文化专员来接受我们的采访。

他们来自五湖四海，年纪不同，到华西证券前经历也各不相同。既有做过多年中学老师后加入华西证券的，也有研究生毕业便通过校招进入公司的。他们到华西证券以后也各有所长、各有所专，但有一点是相似的——凭借过硬的专业素质和道德修养在华西扎下了根，对华西证券文化深深认同。他们的亲身经历更能说明，只有每位员工都对这家公司有发自内心的文化认同，才能做到“十要素”中的“激发组织活力”，更好服务于资本市场建设。他们每个人，也对各自业务条线如何实践“专业、敬业、高效、担当”八个字做了精彩诠释。

机构金融部：高效与专业 让更多机构客户认可华西品牌

机构金融部佟策，主要负责与私募相关的业务。

根据他的介绍，机构金融部非常年轻——是在2019年华西证券制定“325”战略规划后成立的。成立的愿景，是以私募业务为切入点，以产品和机制为抓手，逐步构建专业机构客户服务体系，同时不断深化与专业机构客户在交易、产品、投资咨询、投行等多方面的业务合作，推动公司多层次机构业务生态体系的形成，另外，强化内外部资源的整合，进一步提升专业服务能力，努力打造极具市场竞争力及影响力的机构金融服务品牌。

但正如鲁董事长所说的，证券行业是个充分竞争的行业，在机构业务方面，每家券商也都在竭尽全力争取客户，如何打响“华西”品牌，快速获得客户信任？

于是，佟策等机构金融部的同事，以组织私募大赛的方式，进行华西品牌推广，并获得了意想不到的成功。

佟策回忆，2020年初，新冠疫情刚爆发，抗疫形式非常严峻，但是已经规划确定举办的私募大赛却箭在弦上：“也焦虑过，也着急过。但最终克服重重困难，私募大赛终于如期开赛。第一届最终吸引了超1800名管理人，2600余只产品参赛，参赛私募中不乏管理规模在百亿以上的头部私募，如银叶投资、恒天中岩、友山基金等。第二届也已经在今年8月正式开赛，目前已经有超1800家管理人、近2900只产品参赛，热度不减。”

佟策说，在私募大赛中，以及日常工作中，华西人身上那股“黄沙百战穿金甲，不破楼兰终不还”的拼劲和责任担当，体现得淋漓尽致。“每次遇事，没有人抱怨、没有人推诿，都是一心想着把事情干好、干成。让私募管理人们看到华西的诚意和务实的作风，这是华西文化，也是华西人的专业与担当。”

我查了查中证协的数据：2020年，华西证券机构客户服务能力相关指标行业排名大幅上升27名，为行业之最。这或许是对佟策等机构金融部同事辛勤工作的最好回馈。

金融产品部：爆款不是一天炼成的 敬业和专业缺一不可

金融产品部，张帆。他所在的部门，亦是2019年刚刚从其他部门独立出来。

但短短两年时间，借助财富管理转型东风，金融产品部在市场上初露锋芒。

10月28日，有一条新闻刷爆了券商、基金的朋友圈：博时基金旗下券结模式基金——博时优质鑫选在华西证券渠道销售额突破35.75亿元，华西证券既是该产品的券结券商，又是主力销售渠道。该销售规模创下了年内全市场券结基金在券商端的销售纪录，当日合计为4.69万名客户进行了该基金的资产配置。

“爆款只是表象，背后是华西证券团队上下同欲、辛勤付出的结果。”张帆说。”没有多年的经营，没有华西敬业文化深入到方方面面，这是不可能实现的。“

据他回忆，博时优质鑫选是华西证券引入的第二只券结模式产品，首只是大成核心趋势混合型基金，在市场相对低迷的情况下，4天时间销售了25.6亿元，取得了公司券结产品的“开门红”。

“大成核心趋势为我们推出券结产品积累了宝贵经验，也激发了团队的干劲和信心。博时优质鑫选的一天爆款的背后，是我们连续半年时间与博时基金一道进行了周密准备工作，先后累计在全国各分支机构开展大中小型路演活动70余场，覆盖人数十余万人。”张帆说。“但要论华西文化的体现，我觉得敬业的同时，专业更不可少。例如选产品的时候，我们有个财管委对产品进行投票。然后我们会和分支机构沟通，为什么要选择这个产品，它有哪些亮点。而在与客户沟通的时候，我们又要在合规的前提下，站在客户的角度、从资产配置全面健康的角度去宣讲。”

在和张帆聊天的时候，我想起了就在博时优质鑫选“爆款”的当天晚上，华西证券发布了一条董事会决议公告，董事会同意公司在北京、南京各新设1家财富管理业务分公司。我想，这应该体现了华西证券党委班子继续大力推进财富管理转型的重要动作——而现在的金融产品部、机构金融部骨干们敢打敢拼的精神，已为财富管理业务打下了一个良好的基础。

战略客户中心：服务小微企业 体现的是担当和社会责任

谭舒丹，战略客户中心，川大硕士毕业后应聘到了华西证券。对于华西作为省内唯一国有上市券商，她在服务实体经济、服务小微企业方面很有心得。

她说，今年北交所成立、新三板深化改革万众瞩目。但她所在的部门则服务于更基础的市场——区域股权中心，俗称“四板”。

她说，战略客户中心成立之前，华西在服务小微企业方面已做了大量工作。“我们每年都会深入地市州、眉山、绵阳等地方上对企业的需求进行深入了解，同时依托我们的专业知识，帮助他们进行股份制改造、法人治理结构建立等工作，以满足资本市场要求。数据来看，我们大约已经推荐了2000多家小微企业在四板挂牌，进行了200多场免费宣讲，今年5月战略中心成立后，除了对小微企业外，我们继续深化根据地战略，按照党委班子要求，要把四川的政府、上市公司、中小企业都服务好。”

谭舒丹还透露，针对中小企业融资难、融资贵的问题，公司在政府指导下，联合担保机构和银行刚刚推出了政策性金融产品——股债通。“目前首只产品已在高新区落地，额度5000万，最高存续期限三年。对小微企业而言，去银行流动贷款期限一般只有一年，期限较短；我们可以给它的流动性提供更好帮助。对政府而言，要给予某些产业更多扶持，我们则可以运用专业知识帮助政府进行企业资质的筛选。现在其它地区也对股债通感兴趣，我们也在积极对股债通模式进行推广，争取更多产品落地。”

我问谭舒丹，搞了那么久的“战略客户”，大白话说类似于“孵化器”、“创新工场”，华西的文化在展业中起了什么作用？

她想了想说，或许就是“担当”二字体现最为充分。坦白讲，小微企业、初创企业肯定都存在风险，很多公司会在激烈的竞争中被淘汰。花费那么多精力去为它们一视同仁的做好服务，需要的是担当精神，或者说一种责任感。

证券金融部：当客户面临短期困难时 “担当”最重要

同样的这种担当精神，还体现在了证券金融部的身上。

证券金融部的文化专员是陈修德。他的部门主要业务之一是股票质押回购业务。

2018年四季度，随着A股市场结构性熊市，不少上市公司因大股东高比例质押触及追保线、甚至强平线而遭遇流动性危机。在监管的推动下，各大券商齐心协力开展纾困行动，最终让A股市场成功度过了此次危机。

陈修德回忆了当时的情况，一切历历在目。

他说：“我们和许多企业是长期合作关系，之前也进行了详细尽调。遇到这样的情况，从党委班子到我们部门当然都会焦虑，但当企业因市场原因、而非经营原因遇到困难，你一定要上纲上线的去二级市场减持，这不但是对客户不负责任，也是对中小投资者不负责任。”

“当这个时候，就必须体现出一家国有控股券商的担当了”。陈修德说。

陈修德介绍，2018年以后，华西证券积极为一些暂时遭遇流动性危机的质押客户采取展期等方式进行纾困。时间换空间，不但为客户解决了困难，公司也避免了损失。过程中华西证券负责任的态度赢得了客户的口碑，之后有客户还为公司其他部门介绍新业务，也是基于对华西的信任。

陈修德说，实际上，在前几年行业的股票质押回购“爆雷”潮中，华西损失很小。这一方面是担当文化的体现，也不能不提公司的合规文化。

他介绍，在华西证券股票质押回购业务中，承揽和承做一直分开。承揽主要在分支机构层面，由分支机构进行初筛后交由总部承做，但其中有较为严格的标准，可能承揽10个项目，最终只有1个能立项，尽调后真正开展业务的就更少了。“承揽承做分开，就是出于合规、风控的需要。合规、稳健一定是长远发展的前提。”

合规法务部：合规文化是软约束 合规意识深入人心

而说到合规，它作为证监会主席易会满提出的八字方针第一位，自然我必须采访华西的合规法务部文化专员——彭莉。

她在华西已经九年了，见证了华西重组、上市等重大时刻，也亲历了资本市场的风云变幻。

但在她看来，合规和合规文化之间，是有差异的——合规是硬性的，而合规文化是软性的。合规是条条框框，你哪些能做哪些不能做；做错了要受惩罚。合规文化是软约束，是你自觉自愿以合规、稳健、敬业来要求自己。“证监会提出企业文化建设后，又恰恰给了华西一个契机，将合规氛围建设得更浓厚，将合规管理做得更加细致、刚柔并济。”

她说，借助企业文化建设，合规部门开展了多项工作，例如2020年开始搞合规知识竞赛，今年是第二届。每一次同事们参与激情都很高，参与率都在90%以上，通过这样一种生动有趣的形式带动了大家重视合规、学习合规知识，从而潜移默化影响大家的行为。此外，平时合规部门还会开展多种多样的培训宣导，让合规意识深入到大家的精神角落。

彭莉也提到了一点：合规的规章制度往往是对过去已有经验的总结。但资本市场日新月异，证券行业不断创新，作为合规人，必须要在合规之前先精通业务，才能不断为业务部门提供支持，更好服务于战略转型。

她非常开心的说：这几年整个公司合规意识在不断增强。党委班子也提出了合规文化的愿景：融于业务，始终合规。华西能连续多年获得证监会A类评级，也正是因为秉承合规为本的态度。

短短半天与文化专员的访谈，我是开心的，同时也感觉有一点点累——因为我需要不断调动自己的专业知识，用心去聆听他们，感受华西的整体文化，也体会不同文化因子在不同部门的侧重。

回家后，我翻了翻华西最新的三季报——今年前三季度，华西证券实现营业总收入39.66亿元，同比增长16.04%。其中，经纪业务实现营收16.4亿元，同比增长28%，投行业务也实现了同比20%的增幅。

再追溯过去的数据：根据中证协统计，华西证券2017年度实现净利润9.35亿元，排名26；2018年度实现净利润7.82亿元，排名18；2019年度实现净利润14.32亿元，排名20；2020年度实现净利润19亿元，排名21。虽不及头部的中信、海通等资本雄厚的大券商，但表现非常稳健。

我仔细想了想，单从财务数据与市场地位来看，华西证券确实很好诠释了“小而美”三个字。但能做到这三个字，并非一朝一夕之功。华西用三十年总结出了“专业、敬业、高效、担当”八个字的企业文化，同时又在本次证券行业企业文化建设中，通过各种抓手将这八个字进一步落地、落实。

这其中离不开四千余名华西人的共同努力，正如一位华西人所说的：虽然我们文化专员是101人，但4100名华西员工都在每一天的工作中，践行着华西文化、华西精神。

我想，这种文化与精神，能让华西真正做到行稳致远。而在本次采访前，中共中央、国务院印发了《成渝地区双城经济圈建设规划纲要》，这也让鲁董事长精神为之一振，且在访谈中进行了特别强调。

他说：在“两横三纵”城镇化战略格局中，成渝地区双城经济圈首次列入城镇化空间格局第一层次。目前华西证券正处于历史上最好的发展状态，未来华西证券的发展战略要紧扣国家和地区的发展战略，立足四川，实现高质量发展。