开户行里没有东营银行锦华支行(东营银行股份有限公司锦华支行)

一些不法分子打着所谓金融机构的幌子，以高息吸引数百名中老年人投资理财，最后称公司资金链破裂，人去楼空，造成投资者损失上亿元。近日，经过滨海、滨东两级公安机关连续4个月的缜密侦查，综合运用多种侦查措施，成功破获这起近年来涉及人数最多、诈骗金额最大的非法吸收公众存款案件。目前，4名主要成员被检察机关依法批准逮捕，其余3人依法取保候审。

据滨海公安局滨东分局统计，恒生金融仅这一家分公司就涉及受损群众800余人、涉案资金高达5000余万元，受损群众90%以上为退休职工，部分投资人年龄超过80岁，其中72岁的李大爷就是较为典型的代表之一。

在该案办理中，信某某积极配合调查取证，与受损群众签订了定期还款协议，被判处缓刑。同年，不甘没落的信某某无意中想到在东营还有一间沿街房，深信自己只是运气欠佳的他复制了济南的运作模式，在东营地区重操旧业。

为了虚构企业实力，信某某在济南注册成立了山东恒生金融外包服务有限公司，带领业务骨干赵某某、朱某开设了恒生金融东营分公司。开业之初，他们对公司进行了全面包装，并在制作精良的宣传册中标明“注册资金三千万、现有流动资金三个亿，总部设于济南绿地中心”等信息，这本宣传册还图文并茂地展示了该公司生态养殖基地、二手车交易平台、会所等众多经营项目，提及了众多知名的合作伙伴，营造出资产过亿、实力雄厚、产业众多的假象。

非法经营中，信某某等人以“高薪保底”招聘了大量的业务员，设置了“行政经理-经理-会计岗-人力资源岗-业务岗”分工明确的内部构架，规划每月吸收存款不低于150万的基础目标。东营分公司的成立不仅弥补了之前的财产窟窿，还在初期达到了盈利目的。

2017年至2018年间，小清河分公司、河口分公司、垦利分公司(未进行工商登记，案发前停业)陆续成立。三个分公司在未办理《金融许可证》等合法证件的情况下，采用公开宣传(小广告)，以高息为承诺，以赠送小礼品为诱饵，广泛向不特定人员累计非法吸收存款上亿元，最终因资金链断链发生了小清河分公司群众聚集索要投资款的一幕。

千里调查 7名犯罪嫌疑人落入法网

恒生金融非法吸收公众存款案件涉案人员众多、资金量大，严重扰乱了正常的金融秩序。鉴于案情重大，滨海公安局党委高度重视，主要领导第一时间调度滨东分局和经侦等警种成立专案专班，在4个月的时间里4次奔赴济南、济宁等地调查取证、抓获涉案嫌疑人，累计行程6000余公里。

2018年11月4日，信某某在警方连续7天的蹲守后落入法网，至此，一个以信某某为首，何某某、马某某、于某为核心，诸某、唐某、信某某为骨干的犯罪团伙全部浮出水面。12月中下旬，4名主要犯罪嫌疑人被东营区人民检察院批准逮捕，3名成员依法取保候审。

“案件成功告破，从公安机关这个层面就已经结束，关键是要通过这起案件增强全民安全防范意识，避免类似案件再次发生。”高孟增说，投资理财应该到合法的金融机构，切勿因贪图眼前的高额利息导致本金全失。