渣打银行开户 受益人(渣打银行见证开户网点)

1、什么是离岸公司和离岸账户？

离岸公司 泛指在离岸法区内依据其离岸公司法规成立的有限责任公司或股份有限公司。当地政府对这类公司没有任何税收，只收取少量的年度管理费，同时，所有的国际大银行都承认这类公司，为其设立的离岸银行账号及财务运作提供方便。具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。

大部分热门的离岸公司注册地都没有外汇管制，所采用公司法可以满足不同的国际贸易需求。所以，选择一个非常适合公司和个人特殊需要的离岸公司注册地是很重要的。

目前，比较流行的离岸注册地，以及银行都接受开户的属地有：

香港、英国、新西兰、马绍尔、BVI（英属维京群岛）、塞舌尔等。

3、如何选择合适的离岸公司注册地？

各个离岸注册地根据不同公司特点大约分为以下几类：

（1）股东董事资料保密，后续维护成本低，适合外贸SOHO和中小企业。

可以选择马绍尔、BVI、塞舌尔这类群岛公司，因为这类公司最终受益人资料可以保密，且后续管理简单。且当地政府规定：世界上任何人士可在当地成立公司，但是必须是在注册地以外的地方去经营，所获得利润无须向当地政府交纳任何税、无须做账，也不用报税，每年只需要交纳一个固定牌照费用即可。

（2）想打品牌，提升企业知名度，离国内近，适合所有公司

可以考虑注册香港公司，就目前来说，在香港是注册公司的人最多，也是最早流行注册的离岸注册地之一。虽然后续的年检和做账报税，相对岛屿国家要麻烦许多，但却是最近最方便的地区。目前香港公司开户政策正在急剧收紧，开户成功率大幅下降。

（3） 维护简单，又可以提升企业形象，用于品牌

可以考虑选择英国、新西兰、新加坡公司，这类公司管理简单，国际形象好。根据当地规定，只要不在当地经营，没有当地客户，就无须做账报税，只需要按时交纳年检费用即可。

4、离岸公司能开几种银行账户？

从外贸公司最基本的收付外汇考量，有以下几种类型：

（1）NRA账户（境外机构境内外汇账户）

NRA账户，即NON-RESIDENT ACCOUNT，是指在除中国以外地区注册的境外公司按规定在中国境内银行开立的外汇账户。

（2）OSA账户（境外机构境内离岸账户）

OSA账户，即OFFSHORE ACCOUNT，是指境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户。这种账户可以理解为在中国开设的离岸账户。

（3）FTN账户（境外机构境内自由贸易账户）

FTN账户，即Free Trade Non-resident Accout是指上海自由贸易试验区推出的自贸账户其中一种，这种账户只能由境外公司在上海自贸区开立。

通俗的讲，以上三种均是离岸公司根据不同政策在中国内地银行开设的外汇账户。进入门槛较高，且受到境内严格监管，一般中小规模的外贸企业不用考虑。

（4）境外离岸账户

是指境外公司在境外（含港澳台）银行开立的银行账户，也就是我们最常说的离岸账户。

5、注册完离岸公司可以去哪开离岸账户？

（1）离岸公司在注册地本地银行开设银行

要求和成本根据每个国家法律不同

例如，在美国注册的公司在美国银行开户，需要在美国当地设立实体办公室并招聘雇员，按照美国的监管每年进行审计、报税等，维护成本较高。

在美国开设公司账户需准备的资料：

1.美国公司注册证书、条例；

2.银行备案人护照复印件；

3.美国公司联邦税号文件；

4.董事、股东信息表；非加州公司在加州开户需提供加州登记表；

5.开户信息表；

6.美国银行备案签名卡及文件。

（2）离岸公司在中国开设OSA或NRA账户

可开户NRA的银行：基本所有国有银行。

特点：开户要求较OSA低，受外汇管制，收款相对自由不限制，但是往国外转外汇较麻烦，每一笔都要向银行提供资料才行，所以较适合做出口的客户。

开户要求：

1.开立单位银行结算账户申请书（需预留账户号码，盖银行和企业公章，银行双人签章）；

2.境外机构的商业登记证或注册证明文件；

3.境外机构的法人身份证明材料（身份证、护照等）；

4.境外机构与境内关联方发生的协议合同（可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等）

5.境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书；

6.法人证明书（如董事会决议书，董事会授权）

7.境外企业机构赋码证书

可开户OSA的中资银行：招行、交行、浦发展、深发展（平安）

可开户OSA的外资银行：如汇丰银行，渣打银行，荷兰银行等

特点：开户要求非常高，OSA账户等同于境外账户，不受外汇管制，资金进出自由，适合国企上市公司，以及流水较大的民企。

开户要求：

1.目前停止开设新账户。

2.老账户不符合要求的逐步清退。

3.准入门槛：国内有关联公司并绑定开户；要求年营业额在500万美金以上。

（3）在香港开设本地银行账户

在香港注册公司，并在香港开设香港本地银行账户是目前外贸公司采用最多的方式，但目前政策收紧开户成功率较难。

可选银行：恒生、汇丰、花旗、东亚、渣打、星展、中银，永亨等

账号特点：可以收汇、转账、T/T、L/C,存取自由，可以提现

开户条件：大约5万港币的激活存款要求，有购买理财产品的要求，部分强制要求提供有国内关联公司。

提供香港公司基本资料

· 公司注册证书CI

· 商业登记证BR

· NNC1（正本）

· 公司章程（1本）

· 变更文件（如转股转董，更名，增资等）

· 香港公司商业计划书（企速易协助）

· 开户香港公司的销售/采购合同及销售/采购发票（不少于3张）

提供国内公司（如有）资料

· 营业执照复印件 盖公章

· 2-3套完整的订单数据包括：相关合同、提单

· 报关单、增值税发票

· 银行账单（近三个月公司银行流水）

· 名片（如有）

· 产品介绍（传单/网站...）

国内无公司需提供资料

· 劳动合同/在职证明或离职证明（在职证明或 离职证明公司名称应与工资流水单和社保记录公司名称一致）

· 工资流水单（如有）

· 社保记录（近半年社保记录）

提供各董事个人银行最近半年账户流水（余额需要越多越好，最少也需要余额10万元人民币以上，加盖银行公章，原件/房产证/理财证明等）

· 董事护照或身份证

· 通行证

· 公司章程（1本）

· 过关小票

· 住址证明：三个月内的水电煤费用单，信用卡对账单，电话费用对账单原件

（4）离岸公司（非香港注册）在香港开设离岸账户

在中国或其他国家注册的公司在香港开设的离岸账户。

可开户银行：汇丰，恒生，荷兰，渣打，东亚，星展等

账号特点：可以收汇、转账、T/T，L/C，无实卡不能在中国内地提现、存现。

开户条件：

1.受政策影响，与中国OSA情况类似，目前开设新账户非常难。

2.老账户不符合要求的逐步清退。

（5）群岛公司开户去哪里开设银行？

群岛公司主要指注册在BVI/开曼群岛等地的公司，因群岛公司无税号，大部分银行不接受，目前可接受群岛公司开户的银行如下：

国内银行：深发展/交行/浦发/招行 （暂停新开，超高门槛）

香港银行：汇丰银行、星展银行 （政策不稳）

目前同样处于政策严控地带，总的政策基调只有一个，加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。

6、有没有省心高效的新选择？

总体来看，就目前大环境来看，对一般中小外贸企业来说，所有方式的离岸账户都不好开户，已有离岸账户的公司也相继收到账户被关，或者被冻结的消息。相比而言，外贸企业要开收汇账户，开设香港本地银行账户要容易一些，但也不能保证所耗费的时间精力以及成功率。

而CBiBank在这种情况下，就成了中小外贸企业开户最值得考虑的新选择：

无开户门槛：

· 任意离岸公司都能开立账户；

· 接受BVI/开曼等群岛公司开户；

· 对香港、新加坡等低风险地区开户实施开户费降价和开户流程简化政策；

最低的开户成本：

· 行业内最低的开户费和维护费；

· 无任何开户保证金要求和购买理财要求；

· 无任何代理费用，没有中间商赚差价；

最轻松的开户方式：

· 线上预约、线上面签、线上激活的一站式服务，无需临柜奔波。

· 7/24小时专业客户经理全程协助，清晰告知您每一步要做什么，无需耗费心神研读条条框框的规定。

最快的开户时间：

· CBiBank团队与美国总行的合规部门联手，针对中小企业特点做出了一系列审核预案，7天即可完成审核下户。

此外，CBiBank作为美国的商业银行，享受美国的货币和金融体系，规避了现行的政策风险。具有独特的税务筹划和更高的隐私性优势。