261号文件处罚太轻了(从轻处罚和减轻处罚的范围)

断的卡行动

2020年10月10日

国务院组织召开

打击治理电信网络新型违法犯罪工作

部际联和席会议全国“断卡”行动部署会

部署在全国范围内开展

“断卡”行动

“断卡”专项行动开展以来，灌南警方向电信网络诈骗犯罪发起猛烈攻势，严厉打击“两卡”违法犯罪。今年以来，了破案50起，采取刑事强制措施29人，缴获银行卡78张。

用身份证办张银行卡出售

足不出户就261号能赚钱！

遇到这种“好事”你心动吗？

当你为了眼前蝇头小利

出租、出售自己的银行卡、电话卡时

你是否想过这其中的后果↓↓↓

案例一：2022年3月22日，灌南警方抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪犯罪嫌疑太轻人罗从轻某。经查，2022年初，犯罪嫌疑人罗某在明知他人收购银行卡用于网络犯罪的情况下，仍继续向他人贩卖个人银行卡，非法获利数千元。目前，灌南警方已依法对罗某采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。

案例二：2022年3月24日，灌南警方抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪犯罪嫌疑人高某。经查，2021年年12月至今，犯罪嫌疑人高某明知他人收购银行卡实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行账户用于转账，非法获利一万余元。目前，灌南警方已依法对高某采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。

灌南公安“断卡”行动科普小课堂

开 课 啦！

“断卡”行动断的是哪些卡？

　　此次“断卡”行动中的“卡”是广义上的“卡”。处罚

　　在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

手机卡方面

三大运营商 的手机卡	虚拟运营商 的范围电话卡	物联网卡

　　在银行卡方面，既包括个的人银行卡，也包括对公账从轻户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

银行卡方面

个人银行卡	对公账户 及结算卡	非银行 支付机构账户 范围

　　因此，全国部署开展“断卡”行动，是从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要举措。

“断卡”行动打击的是谁？

“两卡”买卖链条上的所有人。

1

开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

2

带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方文件式忽悠市民、大学生办卡，性质十分恶劣。

3

收卡团伙

主要是接261号收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公太轻司的员工处罚也参与收卡。

4

贩卡团伙

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

惩戒措施

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位了或个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。

01

信用惩戒

人民银行会将相关违法违纪信息录文件入金融信用基础数据库，并纳入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

02

限制业务

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。

03

刑事处罚

非法买卖个人银行账户和单位账户，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

一、按减轻照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

二、一定要重视自己的信息安全，不要出减轻租、出和借、出售您的银行卡或支付账户（微信、支付宝等）、二维码等，否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并追究刑事责任。

不要被骗！

不要卖卡！

不要成为骗子的帮凶！