黑龙江银行恶意开户案例(银行员工违规开户案例)

近日，哈尔滨市公安局香坊分局多警种合成作战，打掉了一个为电信网络诈骗团伙提供银行卡、营业执照和对公账户的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人20名，成功斩断了一条电信网络诈骗的灰色链条。

2019年11月，香坊公安分局打击治理电信网络新型违法犯罪中心民警在工作中发现，辖区居民田某多次办理公司营业执照、对公账户、银行卡等，该行为与其实际身份不符。这些不寻常的行为立即引起了民警的怀疑，民警经进一步侦查，发现田某涉嫌电信网络诈骗。

2019年11月13日，在掌握充足证据后，民警在香坊区某小区内，将犯罪嫌疑人田某当场抓获，现场查获大量公司营业执照、公章，以及对公账户、银行卡、U盾、手机卡等物品。

经审讯，犯罪嫌疑人田某供述其于2019年6月至2019年11月期间，多次伙同他人非法办理公司对公账户、银行卡、U盾、手机卡等，并将其提供给外省电信网络诈骗团伙实施诈骗，从中获利。至此，一个横跨两省，为电信网络诈骗提供支撑的犯罪团伙浮出水面。

侦查员通过对犯罪嫌疑人田某手机中保存百余条交易信息分析确定，2020年1月至3月间，哈尔滨发生的多起买卖对公账户的电信网络诈骗案件均系犯罪嫌疑人田某团伙所为。

经过缜密侦查，警方掌握了这个犯罪团伙的犯罪手段，犯罪嫌疑人采取用个人或者冒用他人身份信息的形式，到工商、税务、银行等部门注册工商执照并开通对公账户和银行卡，高价出售给外省电信网络诈骗团伙用于实施诈骗，获取高额的非法利益。

为尽快斩断这一灰色利益链条，打击犯罪分子的嚣张气焰。4月3日，香坊公安分局派出50余名警力，兵分5路，在我省和吉林省境内同时展开抓捕行动，将该犯罪团伙19名犯罪嫌疑人一举抓获，共扣押涉案手机4部、手机卡30余张、银行卡54张、U盾23个、对公账户23套，企业公章、财务名章、法人名章69枚，冻结涉案对公账户30个，涉案人民币30余万元。

目前，田某等20名犯罪嫌疑人均已被采取刑事强制措施，案件相关工作正在进一步进行中。