湖南宁乡农商银行成功拦截一起虚假开户案件

妄图通过虚假工作证明，开立虚假个人银行账户，获取不义之财，结果被识破没有得逞。湖南宁乡农商银行新康支行（以下简称新康支行）日前成功堵截一起虚假账户的开立，避免了个人账户被买卖用于电信诈骗的风险。

2022年2月18日下午，有一位戴着口罩，微胖、中等身材的黑龙江男青年王某某，携带身份证以及长沙某电子商务科技有限公司的工作证明，来到新康支行柜台要求开立一类户。王某某讲述其开卡用于工资发放，要求开通手机银行，还要求能进行大额转账。经办柜员和客户耐心解释，说明新开户客户暂不能开通大额手机银行转账，如有大额资金转账需求，可到柜台办理。王某某一听，神色有些许慌张，马上表示要打电话问朋友，是否可以不开通大额手机银行转账。当班柜员立马察觉不对劲，觉得王某某此行为比较可疑，本人办理工资卡，为什么要询问他人。通过与王某某沟通，柜员发现客户对于开卡用途以及手机银行用途支支吾吾，讲不出所以然。柜员一边继续和王某某交流，一边通过手机查询“企查查”“全国企业信用信息公示”等系统，查询该企业法人相关信息，并与法人取得联系，核实王某某是否为公司员工。从法人处得知，此人并不是公司员工，公司近日也没有开出工作证明，随即该公司也向公安机关报案。柜员了解此情况后，拒绝为王某某办理开户业务，并告知王某某虚假开户、账户出租是违法的，并配合公安机关进行相关调查，王某某听后悻悻地离开了。

通过此案例，新康支行工作人员会在日后工作中继续坚持合规经营理念，严防虚假开户，严格执行个人银行结算账户管理制度，严把开户风险防范第一道关口，做好虚假开户业务的防范堵截工作，从源头处遏制反洗钱、账户出租、出售等业务风险的发生，确保人民群众的财产安全。