忻城县工商银行开户地(忻州市工商银行开户行有哪些)

电信网络诈骗防范知识

一、常见电信网络诈骗类型

1、代办银行卡（贷款）类诈骗

案例回顾：小A于2019年7月17日在家里收到一名贷款客服添加微信好友，对方问小A是否需要办理贷款，在她们公司办理贷款容易通过且利息低，小A便回复对方自己需要办理贷款10万元。接着有一名自称贷款公司的工作人员电话联系小A,对方让小A把身份证拍照发过去后便发过来一份贷款合同让小A签，小A签完合同后发给对方，对方说办理贷款需要提供一个可以正常使用银行账号，账号内要预留贷款数额的20%作为银行放款的保证金，小A按照对方要求把2万元存入卡内并把银行账号和密码发过去，当天对方就将卡内的钱分5次转走，一会儿又分5次转回小A账号内，没到2分钟时间又分5次把所有的钱转走。对方说是在做账面流水，转走的钱第二天再返回来，小A也就没有怀疑对方。于2019年7月22日对方称还需要2万元保证金，让小A按照他的要求将作为保证金的2万元转入卡内，小A通过手机银行转2万元到对方提供的账号，后对方说第二天就可以放款了。三天过后小A还是没有收到贷款款项，再去找对方时对方已经把小A拉黑，小A这才发现被骗。

检方揭露 作案手法：此类案件中，嫌疑人一般通过微信、OQ、微博等各类社交软件或在网络媒体发布办理小额贷款网站，等受害人上钩时，接着嫌疑人冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人，先让有意向者提供一个可以正常使用的银行账号，骗取受害人的银行账户和密码等信息后，嫌疑人以账面流水不通过以帮做账面流水的方式骗取钱财。接着嫌疑人又以纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由，要求受害人汇款或直接转账实施诈骗。

2、电话冒充领导诈骗

案例回顾：小莉是一家公司的职员，2019年6月份的一天，她正在办公室整理材料，电话突然响起，是个陌生号码，接起电话后对方自称是她们公司的“陆总”，后这名男子说该号码是他个人的生活号码，后陆总就说他出差外地找领导办事需要送礼，但是钱不好经过他的手上送出去，叫小莉先帮他转2万块钱给领导，等出差回来再还，小莉信以为真，马上按照陆总给的账号转了2万块钱过去。一个小时后陆总又打电话给小莉说钱不够，是两个领导，让小莉再转2万块，小莉又按照陆总给的账号通过手机银行又转了2万块过去。后陆总又电话小莉说钱还是不够，还差16000元，这时小莉犹豫了一下，跟陆总办公室秘书姗姗核实了情况，姗姗说陆总这会正在会议室开会，小莉这才发现被骗。

检方揭露 作案手法：此类案件中，嫌疑人通过非法途径获取受害人的电话号码和姓名后，主要以打电话的方式联系受害人，冒充受害人领导说自己换了新手机号码，骗得受害人信任，后以找人办事要送礼而自己又不方便直接出面为由诱导受害人转款实施诈骗。

3、“杀猪盘”式网络交友诈骗

案例回顾：2019年8月3日，一个自称是英国人的男子添加吴某微信，后吴某在微信和对方保持联系，在取得吴某的信任之后，对方说想来中国投资建立学校，但不想在坐飞机的时候带太多东西，所以想先快递发行李箱过来，行李箱内有一百万美金和其他个人用品，让在来宾市的吴某帮领行李箱，但是要保险费、海关税费、快递费等各种费用6万元，让吴某帮垫付。吴某对其深信不疑，随即到银行把6万元汇到对方提供的银行账号内。后续行李箱在快递的过程中继续产生各种手续费共计3万元，吴某又到银行把3万元汇到对方提供的银行账号内。又过了两天，快递公司联系吴某说行李箱已到，让吴某去领取，但是要收1万元保管费，吴某与对方说自己已经没钱了，而后吴某微信被对方拉黑，吴某意识到被骗.

检方揭露 作案手法：此类诈骗案中，嫌疑人通过QQ、微信、微博等聊天工具广加好友，或者通过 婚恋网、百合网等交友平台加受害人为好友，经过一段时间的联系获得好感与信任，受害人便失去了警惕性，之后对方便编造各种理由骗取钱财。在受害人意识到被骗后再去质问对方，这时对方已经把受害人联系方式拉黑。

4、刷单类诈骗

案例回顾：2019年4月16日11时许，李女士在京东上的信用度良好，qq邮箱发过来一个淘宝刷单工作邀请链接，链接号QQ288169****,她就点进去，对方通过链接添加李女士为qq好友，发过来工作介绍文件和项目申请表，让李女士按照文件提示，将个人信息及支付宝账户给对方发过去，后对方便给李女士派发刷单任务和京东账号，让李女士登录对方的京东账人人号做任务，李女士按照对方的提示进行操作，第一单的任务是100元，给的佣金是5元。然后对方又发了3单任务，第一单是5件，第二单是10件，第三单是20件，每件500元的任务，佣金每件50元，李女士开始做了第一单总共2500元的任务，做完之后问对方要佣金，对方回复说必须要将剩余的30件任务全部做完才可以得到本金和佣金，李女士想要拿回前面的钱只能继续做任务，当做到30件的时候，发现以上做的任务都是用李女士自己的两个微信支付的，这才意识到自己被骗，前后总共被骗15000元。

检方揭露 作案手法：此类案件中，不法分子利用一些群众想找“简单、轻松、在家就能做”的兼职的心理，利用“淘宝刷单”这种借口骗取群众的钱财。检方提醒广大群众朋友，“简单、轻松、在家就能做”的工作是不存在的，即便是淘宝、微商，也要付出辛勤的劳动才会有收获。

5、冒充公检法诈骗

案例回顾：2019年7月5日，陈先生在来宾市兴宾区某宾馆内被一名自称“上海通信管理局”的人打来电话，说陈先生因涉嫌洗黑钱，已被北京市公安局立案侦查，并将电话转接到“北京市公安局”。所谓的北京市公安局王警官在电话里对陈先生说，需要其先退出微信登录，然后将名下的全部银行卡账号都告诉对方核查。这时陈先生已经被吓得六神无主了，只能按照骗子的要求做了。“你涉嫌参与洗钱，只有把资金转到公安指定的安全账户，并通过核查才能洗脱嫌疑。”陈先生急忙按照对方要求把名下的10万元存款全部转到了骗子提供的所谓“安全账户”中，后发现被骗。

检方揭露 作案手法：犯罪嫌疑人冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员，以受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求受害人将资金转入国家账户配合调查（部分情况中，犯罪嫌疑人还会向受害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来诱导受害人信任）。

二、其他类电信网络骗术

1、航班取消，冒充航空公司客服行骗：骗子通常以航班取消、旅客需要拨打客服电话办理退票手续为由，迫使受害者拨打假航空公司客服电话，从而进一步诱导用户进行网银转账等操作，骗取钱财。

2、冒充积分商城工作人员，利用积分补差价换礼品进行诈骗：每到月末、月初，电信公司总会给用户发送积分提示的信息，而骗子也瞄准了该机会，冒充积分商城工作人员，并称手机积分可以兑换高档智能机，如果不及时兑换，手机积分将会清零，一旦用户要求办理兑奖业务后，骗子将会以积分不够为由，要求受害者支付一定的差价，进而骗取受害者钱财。

3、发布出售特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗：不法分子在网络上发布该类信息后，一旦事主与其联系后，便以需要订金等形式要求被害人汇款，从而实施诈骗。

4、发送招嫖等不法信息诈骗：不法分子通过拨打电话（往往是女性，从而降低事主的心理戒备）或是发送短信大致内容为：“本公司长期在＊＊＊地为广大男同胞提供优质美女、处女特别服务，包您满意，不满意不收钱”。在事主答应和其进行交易后，不法分子会要求事主事先汇去一部分钱作为风险金，在交易完毕之后如果安全就只按照事先约定好的价格收取费用，风险金会退给事主，要是事主不守规矩他们会采取报复。一旦事主给其打钱后，往往还会继续以各种理由要求事主继续打钱，直到事主发觉事情不对不再给其打钱时才收手。而此类诈骗的事主碍于法律和道德，往往不会来

公安机关报案，从而会使不法分子更加肆无忌惮地诈骗他人钱财。

5.网络游戏诈骗：网络游戏常见诈骗手法：一是犯罪分子利用一些热门网络游戏网站向游戏玩家发送消息，兜售点卡或游戏代练，且实行明码标价，价格从几十元到几干元不等，伺机行骗；二是犯罪分子利用玩家追求极品装备，以低价诱使玩家上当受骗；三是犯罪分子利用游戏漏洞进行欺诈，比如将一个高级别的游戏账号卖给玩家，再将该账号内的装备、虚拟货币盗出来，然后卖给其他玩家等等，可谓花样百出。由于这些骗子大都采用代理服务器上网，隐蔽性很强，且每次诈骗金额少、异地交易，只要诈骗成功或者被识破，立刻会将其网站关闭，换掉所有联系方式和银行账号，

使人难觅其踪。

三、怎样才能防范电信诈骗

针对电信诈骗利用人们恐惧、欲、疏忽心理，以及发案的时空、技术特点，可采取相应策略加以防范。在日常生活中，我们应当做到以下几点：

1、克服“贪利”思想，谨防上当。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。当接到可疑的电话和短信时不要轻易相信，一定要保持镇静并仔细核实情况，干万不要抱有侥幸心理。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗等手段，不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让等信息，一定多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。

2、不要轻易相信和答应电话里领导转账汇款的要求。对于领导要求打款送礼的电话，要仔细认真核实对方身份，不要着急忙慌，轻信上当，更不要将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。

3、决定汇款前多方核实、多验证。对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，现实中培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐，不应汇入个人账户，不要轻信陌生人的各种说辞，以免上当受骗。

4、不作亏心事，不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌失措和轻信上当，最好不予理睬，更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。

5、到银行ATM机存取款遇到卡被堵、被吞等情况不要拨打客服以外的电话。认真识别自动取款机（ATM机）的 “提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解决。

6、了解司法机关处理违法犯罪行为的基本程序。公、检、法等司法机关作为执法部门处理违法犯罪问题时，一般都会以传唤（口头传唤或强制传唤）的形式使违法者到当地司法机关当面处理，绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪等问题进行处理。因此，绝对不要相信此类骗术，防止上当。

除了上述防范策略之外，来宾市反虚假信息诈骗中心提示广大群众要做到“三不一要”，即不轻信、不透露、不转账，要及时报案。具体地说就是不轻信来历不明的电话和手机短信息，不随意透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，不向陌生人汇款、转账，发现被骗立即向公安机关报案。只要提高警惕，加强自我防范，就能够防止上当受骗。

四、如果不幸被电信网络诈骗后，该如何避免经济损失？

1、在诈骗案件发生后，及时到公安机关报案，应在简单说明案情后，并尽量详细提供骗子的银行卡账号、电话号码及QQ号码等信息。

2、如果能准确提供涉嫌诈骗的银行账号，可以拨打涉嫌的用户卡号所属的银行客服电话查询该卡的开户地点并迅速到营业网点查清资金流向；如果不能准确提供银行卡号，可以到用户柜台凭本人身份证和银行卡查询骗子的银行账号。

五、当前电信诈骗发展趋势和检方侦破案件情况

当前，我国还处于经济社会转型期，电信诈骗犯罪是融业和通信业快速发展的产物，是信息社会特有的犯罪现象。在国家层面未有顶层设计之前，也就是源头未落实管、控、打相关举措的前提下，电信诈骗犯罪在未来很长一段时间内将以多种形式、手段持续高发，犯罪手段不断变化升级，并将有全国蔓延之势。目前包括美国、日本、韩国、英国、澳大利亚和泰国、菲律宾等东南亚国家和地区均有发案，并且还在不断扩张。

伴随我国金融业、通信业的快速发展，电信诈骗犯罪也呈现出快速高发态势。据公安部统计，2013年电信诈骗发案30万余起，总涉案金额高达百亿。近十多年来，在我国大陆和台湾地区，电信诈骗犯罪已经成为社会危害性最大的侵财型犯罪。从发案情况看，已经由东南沿海高发向内陆西北蔓延，目前已经延伸到全国各地。可以说，只要有通讯信号和网络覆盖的地方，就有电信诈骗犯罪的发生，已经突破了一般刑事犯罪的地域、时空的限制，社会影响面巨大，因经济损失相对较大，给受害者所造成的心理阴影在长时间内难以消除，对社会诚信是极大的挑战。由于电信诈骗案件易发难破，幕后作案人员和窝点大多设在境外，给公安机关侦查破案和追赃工作带来很大难度。

因此，提高公民个人防骗意识，日常工作、生活中时刻保持警惕，在涉及财产问题时多求证、核实，谨慎对待，不上当受骗，才是应对当前电信诈骗案件频繁发生的最有效措施。