资金流量表（现金流量表模板带公式）

资金流量表的意思是，假如你想了解整个社会资金的运动，在这一年当中，这个钱从哪一个部门借出来，是以什么形式借的，你把整个社会的所有人的资金借贷状况都摸清楚了，那你不就对整个社会的金融情况、资金运动情况了如指掌了吗。但是整个社会的经济主体特别多，那就要分类。可以把整个社会分成五个大类：非金融部门主要是企业，然后金融部门，然后政府，然后家庭部门，然后整个社会的对外部门，五个部门在一年的时间当中，有资金的进入和流出，就是有借有贷。以什么形式借贷的呢？就是存款、贷款等等，这是它的形式。然后你把所有的借贷关系统计起来，把这个表填上。然后你就可以看出这几大部门之间，在一年之内，相互之间谁从谁那借了什么钱，以什么形式借的，借了多少，就可以看清楚了，月资金流量。

资金的运动是实体经济生产的活动的结果，所以我们国家是发改委编上面这一块，人民银行编下面这块。这个资金流量表要有用的话，它必须期限很短，比如说编到一个月，那你的用途就更大了，然后部门能不能再细一点，比如说金融部门，银行，证券，信托，保险都分开，那这个表可能就变成厚厚的一摞了，那你一翻就对整个社会的资金运动了解得更清楚了。美联储的每个月都有厚厚的一本，那就很容易观察整个社会的资金的变化，我们国家到目前为止是人民银行编这个，一年就编一张纸，只有一张表，这就是资金流量表。