银行开户销户取款转账测试点(银行要求销户取款是怎么回事)

近日，一位老年客户来到中国银行浙江温州永嘉上塘支行办理汇款业务，大堂经理及智能柜台专员在进行汇款“四必问”时，发现老人的汇款用途及表达逻辑较为可疑。

听完老人描述，该行工作人员当即通过系统查询收款账户，发现该账户开户行在福建洛江，并非老人描述的北京开户，开户日期为2020年5月，交易流水呈现账户资金“快进快出”特征，符合电信诈骗操作模式。

鉴于此，大堂经理及智能柜台专员意识到这是电信网络诈骗的新套路，不法分子在被骗客户身上继续“做文章”，充当“好心人”，实施“连环骗”，随即耐心劝说老人。最终，老人放弃了汇款，避免了二次损失。

二是社会危害相对较大。一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取，思想包袱很大，个别群众因被骗厌世轻生自杀，给社会治安管理工作带来了很大压力。

三时受害群体不特定。通过梳理分析，受害群体按职业分，有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民；按年龄段分，青年人、中年人和老年人均占一定比例。

四是侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案，涉案资金账户和受害人遍布全国各地，地区协作成本高、破案难度大。另外，此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域，加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势，犯罪分子转移赃款便捷迅速，证据固定难度大，追回赃款的可能性小。