兼职银行卡开户有什么危险(兼职办银行卡后面发现危险怎么办)

生活中，如果有人告诉你，出售或者出租名下银行卡，就能“轻轻松松挣钱”，你心动吗？

1月6日，郑州市惠济区人民法院就审结一起为牟利，出售名下银行卡给他人，被不法分子用于实施犯罪的案件，结果，四个出售银行卡的人分别被判刑。

把银行卡出售给他人，这些人被判刑并处罚金

据介绍，2019年至2020年，弓某某（系某学校在校学生）、张某某、陈某某、马某某（系某学院在校学生）分别以每套300元至1000元不等的价格先后卖出其本人名下的共计十六张银行卡，导致相关银行卡被用于电信网络诈骗犯罪。

根据公安机关调查的上述银行卡开户信息和资金流水，几人卖出的银行卡进账资金数额共计达到613余万元，其中经查证属于电信诈骗资金的为56906元。弓某某、张某某、马某某因卖卡给刘某某，分别通过微信收到刘某某的转账8000元、2590、3000元。

2020年，被告人弓某某承诺以每套600元左右的价格向被告人陈某某收购银行卡，陈某某将本人及朋友名下的八张银行卡交给弓某某转卖。根据公安机关调查的银行卡开户信息、资金流水以及反诈平台登记信息，一张银行卡进账资金额度达到36万余元，还有一张银行卡进、出账额度累计达到161万余元，与公安机关侦办的其他帮助信息网络犯罪活动的案件有关联。

2020年6月18日，收买银行卡的刘某某转账给其中一人1200元，其退至公安机关。

案发后，非法收购四被告人银行卡的刘某某因犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月24日被另案判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。

惠济法院经审理，以帮助信息网络犯罪活动罪，判处被告人张某某、弓某某、陈某某、马某某有期徒刑十个月至七个月不等，并处罚金人民币八千元。

【法官提醒】

明知他人利用信息网络实施犯罪，还提供帮助，或构成帮助信息网络犯罪活动罪（）

近年来，电信网络诈骗犯罪屡禁不止，特别是随着网络实名制的实行，使得诈骗分子对下游取款的银行卡和实名绑定手机卡​的​需求有所增加。

司法实践中，不少人受经济利益驱使，向犯罪分子提供手机卡、银行卡（也就是我们俗称的“两卡”），使之成为电信网络诈骗犯罪分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。而根据刑法相关规定，对于明知他人利用信息网络实施犯罪，为犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。部分人认为仅仅提供银行卡、手机卡，自己并没有参与诈骗，不会被追究刑事责任，殊不知，这种提供“两卡”的行为，绕过了实名制监管要求，成​功​帮助诈骗分子转移了诈骗资金，使被害人的损失难以追回，严重扰乱了正常网络秩序，影响了人民群众安全感，具有较大的社会危害性。

本案中，四名被告人实施本案犯罪行为时均不满20周岁，且弓某某、马某某都是在校学生，在出卖其名下四张银行卡时，被告人弓某某还未满18周岁，这些被告人由于社会阅历不足、法治观念淡薄，在利益诱惑面前，迷失方向，一步步陷入了违法犯罪的泥潭。特别是被告人弓某某，更是从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为潜伏在校园中的“卡商”，危害不容小觑。

在此也提醒广大民众，天上不会掉馅饼，将自己银行卡、电话卡、微信账号等出售给他人，这些看似简单轻松却能获取高收益的行为，可能恰巧就为他人实施电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供了便利，在使受害人遭受经济损失的同时，更会让自身陷入帮助信息网络犯罪活动的泥潭之中。

【法条链接】

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。