第二步：不法分子冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年检”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”。
第三步：财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。
第四步：进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财河北务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账官网，导致资金损失。
此类骗局具有诈骗手法迷惑性强、案件涉及面广且手法隐蔽的两大特征。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松警惕，极具欺骗性。另外，案件多发密集，广东省辖内多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话，表示收到要求年密码检文件。目前涉及广东、四川、湖北、浙江工商管理、福建等省份，通过QQ发布转账指令，封堵难度大。
事实上，不仅仅是广州辖区，北京、厦门、年检莆田等工商管理地区也出现了相似的骗局。央行营业管理部、厦门市中心支行、莆田市支行、广州市分行等发出风险提示：请广大企业主和财务人员提高警惕，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接，以防泄露企业重要信息，被不法分子利用。此外，招商银行、兴业银行（大连分行）、河北银行、湖南湘潭湘淮村镇银行等银行也纷纷发出提示工商：收到银行账户年检相关信息，企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认；不要轻易相信所谓“网络客服”的留言。
央行不会直接向企业发账户年检通知
值得关注的是，央行并不会直接办理企业账户年检业务。《人民币银行结算账户管理办法》第26条明确指出：“银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。”
央行营业管理部表示，按照规定，企工商局业账户年检由企业开户所在银行负责，中国人民银行及其分支机构不会直接工商向企业发账户年检通知。
与此同时，人民银行广州分行提醒： 一是人民银行不密码会直接向企业发放账户年检年检通知书，管理局此类通知管理局书均为不法分子伪造。 二是若收到银行账户年检相关信息，企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认。 三是不法分子以开展年检为由添加财务人员QQ，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。请各位企业主和财务人员提高警惕，切勿随意加其QQ，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接。四是建议企业提高防范意识，加强内部人员沟通。一旦发现疑似诈骗或被工商局骗，及时拨打110报警。
另官网一方面，银行办理企业年检业务时是不会要求通过QQ等渠道传输业务资料，且账户年检不收取任何费用。河北银行在微信公众号中特别提醒：
1、警惕此类假借账户“年检”名义实施的骗局；
2、各地河北人民银行不会直接向企业发布年检通知；
3、我行不会要求客户通过QQ等渠道传输业务资料，不要随意添加不明身份人员的QQ号，谨防信息泄露；
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