银行拒绝典当行开户(典当行不通过公司户放款)

此次排查工作采取重点抽查：一是对群众反映和举报的情况进行重点检查核查；二是对典当行股东为投资、担保、小额贷款以及房地产类的典当企业进行重点检查；三是对合规性经营有问题的典当企业进行检查；四是对经营陷入困境的典当企业进行排查摸底，防范风险。检查内容重点是典当企业非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违法违规行为，以及典当企业股东有无利用典当企业名义和经营场所进行非法活动，包括企业的高级管理人员和员工有无假借企业名义或由企业提供担保，参与非法集资活动的行为，防范非法集资风险蔓延。

通知要求，各级商务主管部门要重点对非法集资、超范围经营、吸收存款或者变相吸收存款、故意收当赃物、违规办理股票典当业务等违规违法行为加强监督检查，发现上述违规违法行为要按照有关规定立即纠正和处理。各设区市商务主管部门要监控本行政区域内典当企业的资金流向，对典当行银行开户账户进行备案登记，抽查典当企业的银行发生额对账单和现金，防止出现资金抽逃、违规融资。重点加强典当企业与其股东的资金往来监控，禁止典当行向股东借款、典当行股东以典当行名义为自己招揽业务、股东利用典当行违法违规从事金融活动。典当行不得委托其他单位和个人代办典当业务,不得向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务。典当企业要严格按照《典当管理办法》规定的典当当金利率和典当综合费用收取当户费用，严格按照典当行的资产比例进行动产、房地产、财产权利抵押、质押典当管理，典当当金利息不得预扣，不得违反经营规则，规范典当企业经营行为。

通知还要求各级商务主管部门，要建立重大事项通报机制和风险处理机制，凡本地发生引发群体事件、重大安全防范突发事件、非法集资吸储行为、主要资产被查封、冻结、扣押的、企业或主要法人股东被吊销工商营业执照的以及企业或主要股东涉及重大诉讼案件的，要在24小时内报告当地政府和省商务厅。