银行防止内部冒名开户(发现冒名开户银行卡的银行采取措施)

近年来，冒用他人身份证和假身份证开卡等事件呈上升趋势。

近日，衡水银行协助公安机关成功堵截一起冒用他人身份证办理开户业务的事件，从源头上防范了不法分子利用银行卡从事犯罪诈骗活动的行为。

利用高科技手段、有组织、有预谋的犯罪层出不穷，这给商业银行柜面风险防控提出了更高的要求。面对上述情况，衡水银行网点人员始终保持应高度警惕，在发现客户反常行为时，银行工作人员立即按照相关流程加以询问，加强对办卡人真实信息的核对，必要时要求客户提供身份信息相关辅助证件，确保办卡业务的真实准确性。

业内人士分析认为，对于柜面冒名办理业务等风险，商业银行应强化现场的事中控制风险的能力，提高履职水平，督促柜员严格按各项制度规定和操作流程办理业务，严防事故和风险隐患，杜绝违规操作行为的发生，为客户和银行筑牢安全防线。此外，随着人脸识别、大数据等金融科技在银行业务中的应用，银行在快速、有效识别身份盗用，堵截冒名开户、业务办理等操作方面也取得一定成效。未来，银行需从多方面继续规范开户业务，保证风险防控切实到位。