带法人去银行开户有风险吗(企业银行开户一定要法人亲自办吗)

前段时间，网传以后存、取款超5万，就会被“监查”。而此消息并非空穴来风，央行在2月21日晚间，就给出了紧急回应。

此公告一经发出，不少人欢呼雀跃。总觉得自己以后的存、取款行为，就能“为所欲为”了。但我们必须明白，当这个方案被提出的时候，其实就已经表明了银行，甚至官方的态度。

对于大家的资金往来，银行一直都在关注。只是暂时因为一些技术原因，而被束缚住了手脚。既然如此，存、取款5万元的事情被搁置了，其他一些情况，会不会持续呢?

今天，我们就给大家普及一下。一旦出现以下这三种情况，你的个人账户在进账的时候，可能就会被重点监控。赶紧自查，别再“犯错”。

第一种情况，非自然人之间，金额在100万以上的单笔转账支付。

第二种情况，金额在5万元以上的单笔现金收付。

总结一下，不仅仅包括现金缴存，还包括现金支取、现金汇款、现金汇票，以及现金本票解付。所以千万不要心存侥幸，多分几笔为妙。

最后一种，则是个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户和单位银行结算账户之间，存在20万元以上金额的款项划转。

这三种情况，都会被重点监控。一旦银行发现，存在一些可能怀疑的资金情况，就会立刻向有关部门提交相应的可疑交易报告。

而且随着近些年，网络诈骗的兴起。还有四种避税方式，也会成为重点稽查对象。如果不想被银行当做重点关注对象，也一定要留意这四种情况。

1、故意不用银行发工资

其实这样的情况，算是比较常见了。很多小企业或者店铺老板，总是这样不以为然。但其实不知道，这只是你运气好。一旦有一次被发现，后果可能会承担不起。

2、各种发票，胡乱入账

很多企业，尤其是中小微企业，为了省事，总是各种发票都混为一谈。不管三七二十一，都是差旅费、油费，甚至已经超过了正常范围。一旦被查，很容易沦为重点对象。

3、法人和公司账户，频繁资金往来、风险增大

早从2018年开始，老板的私人账户和公司的对公账户，进行频繁资金交易的时候，就已经会被重点关注，面临一个被监控的可能。

4、虚设员工，代发工资

如果来个临时抽查，只需要看看社保，甚至只需要看看考勤，就会不攻自破。所以为了不必要的惩罚，这一行为，也别再出现。