从一则小广告切入，警方斩断“黑灰”链条，涉案金额数千万元

从小广告切入，33人团伙被端

今年3月份，厦门警方接群众举报称有人在网上发布“公开招募开设对公账户”小广告。接到举报后，厦门警方闻警而动，刑侦支队牵头思明分局成立专案组，全力侦查。

对公账户高价转卖给犯罪团伙

经查，该非法买卖银行对公账户的“黑灰产业”全链条团伙主要以上官某、郑某彪为首，郑某炜、郑某堂为骨干成员，自2019年7月份以来通过网络，以每开户1家公司给付酬金600元为诱饵，招募数百名开卡人经代办公司办理营业执照，后到银行开立对公账户，谎称用于开设网店，再将对公账户及营业执照、U盾、手机卡等全套资料高价转卖给上家付某、官某金等人，付某、官某金等人再转卖给犯罪团伙，实施电信网络诈骗等，涉案金额达数千万元。

警方提醒，实名办理对公账户、营业执照后转卖给他人的行为涉嫌非法买卖国家机关公文证件罪，此外根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定：银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。