严格开户准入。结合今年案件频发、内外部监管加强的态势，组织员工认真学习上级行下发的关于进一步加强企业银行账户风险管理的系列通知、规定，逐一对网点进行讲解。对于企业名称或所属行业为不法分子惯用的网络、传媒等性质的企业原则上不予开立，必须开立的经审核并进行加强型尽职调查。
严格实施新开户账户非柜面渠道支付限额管理。对于新开户企业需设定网银日累计支付限额、尽职调查中发现存在可疑特征或无法充分识别风险，以及风险程度较高或客户支付需求较低的账户降低网银日累计支付限额。对于新开户企业设定网银日累计支付限额或财智账户卡非柜面渠道转账额度50万元以上的，经相关专业分管行长签批并执行加强型尽职调查，确保支付限额与其经营需求相匹配。
联合调查问责。组织运行管理、内控合规、结算与现金管理、安全保卫等部门对发生涉案账户进行调查，对相关支行进行约谈，检查账户开立和存续期管理期间是否存在履职不到位情况，对于发现履职问题的进行责任认定，并根据调查情况进行处理并追究相关人员管理责任。
