近日，通拓科技母公司华鼎股份于今日发布公告称，有约1326万元资金账户被冻结。

在华鼎股份账号冻结的同时，有一批做出口生意的商户也遭遇了类似问题。

根据华鼎股份公告显示，这1300多万的资金被冻结，未对公司经营造成影响。目前，华鼎股份也不清楚是因何被冻结的。

目前，华鼎股份被冻结的账户都是义乌银行账户，可能跟近期义乌外贸商户和跨境电商卖家大面积的“冻卡”风波有关。

▌义乌商户“冻卡行动”

4月9日，义乌市公安局刑侦大队发布了《致全国各地公安机关的一封信》（以下简称“来信”），引发大量关注。

来信中提到，电信诈骗团伙和地下钱庄勾结，进行洗钱活动，可能会通过部分义乌的个体工商户进行。这也导致了全国各地公安机关对义乌收款账户的严查和打击。

这确实有效地打击了犯罪，但同时也给一些正常的外贸经营活动造成了极大的影响。

一位拥有20年外贸从业经验的从业者反馈，从2020年7月开始，其几张银行卡开始陆续被冻结。其中：农行被冻结了170万、建行48万、中行80多万。同时，这位从业者的女儿有两张近30万的卡也被冻结。

而被冻结的原因是“收到疑似地下钱庄支付的货款”。但是该从业者20年来出售的产品几乎没有任何变动，而且从未有来历不明的进账。

为了解冻这些银行卡，该从业者连跑三个城市的公安局。其中被冻结48万元的建行卡，最终在桐庐公安局解封。

该出口商从公安局处了解到，这张卡的“涉案金额”仅仅约2000块钱。

另一位小家电老板被冻结了6张卡，冻结金额高达1000多万。

据了解，义乌商贸城的店铺几乎“家家户户都有被冻结的情况”，被冻结的原因都是“收到疑似地下钱庄支付的货款”。

部分外贸从业者，为了解冻银行卡，会选择性地缴纳这些所谓的“疑似脏款”，但是又担心一旦交钱了，是否就意味着变相承认自己有相关违法行为。（信息源：经济观察报）

从目前情况来看，“冻卡行动”从2020年7月份就开始了，一直持续到本月。

目前被冻结的银行卡多数为义乌开户行的卡，也有部分其他城市的卖家受到牵连，但这些卖家或多或少存在义乌的收款账户，被行动所波及。

事实上，从2020年底，义乌就开始收紧个体工商户的结汇情况。

▌“无限结汇额度”被限额

去年底，邻近春节年关，大量外贸及跨境电商从业者发现，自己在义乌开通的“无限结汇额度”的个体工商户账户，被限制结汇额度。

部分银行经理开始出售结汇额度。

一些成功购买到结汇额度的卖家反馈，报价已经到了150元/万美金，并且额度购买必须5万美金或者10万美金起。

这还是对有渠道的企业来说，对于个体散户来说，想要购买结汇额度都没有渠道，只能眼睁睁等到过完年再考虑。

部分外贸从业者只能向亲戚好友购买结汇额度，但个人额度终究无法满足广大从业者的需求，不少从业者不惜铤而走险，从地下钱庄结汇。

据业内人士分析，当时正值年底，大量外贸从业者都在排队结汇，造成了银行的结汇额度紧张。加上外汇控制、打击洗钱等因素，部分卖家在义乌开通的“无限结汇额度”账户，就被限制额度了。

实际上，所谓的“无限结汇额度”并非真正的“无限”，而是因为银行拥有的结汇额度庞大，通过政策上的支持，将额度“转租”给工商户。

但是遇到结汇人数众多的时候，银行自身的额度就紧张了，这也就直接影响到工商户的结汇额度，从“无限结汇额度”直接变成“限额结汇”了。

另一方面，近年来境内外不法分子利用了义乌工商户“无限结汇额度”政策的优势，进行诈骗、洗钱等一系列非法操作，也极大地影响了国家外汇安全。

因而，临近年底收紧结汇额度，也能够对这些不法分子起到打击作用。

▌义乌个体户结汇有何魅力？

说到这里，大部分人肯定对义乌个体工商户结汇感到好奇，为什么做外贸的企业都会对“义乌个体户”产生兴趣？为什么义乌个体工商户可以享受“无限额度结汇”的便利？

因为从2007年《个人外汇管理办法》实施之后，个人每年购汇和结汇金额不得超过5万美元。

对于广大中小卖家来说，这个额度肯定是不够的。但是，近年来，中小外贸卖家对我国的外贸又做出了巨大贡献，尤其是跨境电商行业发展起来之后，中小卖家占据了很大的比重。

为便利中小卖家结汇，2012年海关总署出台了《关于海关监管代码为1039的市场采购模式》，该模式是指，拥有经营资格的单位在受国家商务主管部门认定的市场内采购的、单票报关单商品货值15万美元（含15万）以下、在海关指定口岸办理出口报关手续的一种贸易方式。

该采购模式具有以下特点：

一是，免征不退，即不用开增值税发票，但也不享受出口退税；

二是，报关额度增加，报关单商品货值从5万美元提升至15万美元；

三是，出口关务审核迅速；

四是，允许采用人民币结算。

而这个模式最早的一批试点当中，就包括义乌、广州花都、佛山等地。

同时，为了满足当地众多中小企业的贸易需求，义乌实施贸易外汇管理改革试点，让银行直接和贸易公司合作，可以直接通过购买外汇额度进行结汇。

这就是上述提到的，义乌个体工商户拥有“无限结汇额度”的由来。

据上海宝森供应链管理有限公司的销售经理反馈，目前类似义乌这种试点“无限结汇”模式的政策，正在越收越窄。

此前曾出现过大批义乌外贸个体户账户被冻结的情况，其中缘由是部分涉嫌国际诈骗团伙在中国以“寻找代理”为借口，通过可以办理美元结汇收款账户的个体户，来实现“洗钱”等违法操作。

从这方面考虑，国家缩紧政策也是必然的趋势，义乌个体户方式不会取缔，但肯定不如此前那样方便了。

该销售经理建议，如果是做一般贸易出口的企业，还是要走正常的出口退税，正常收汇，才能长久。

如今就连上市公司华鼎股份也可能受到了牵连，对于使用义乌个体工商户结汇的卖家来说，更要小心谨慎一些。（跨境电商蓝海亿观网）