蔡颖供述了她的诈骗目的：
（视频截图）2020年10月19日，在看守所中的蔡颖通过视频出庭受审。
蔡颖在兴业银行宁德分行的行员登记表。
一份来自兴业银行宁德分行的《行员基本情况表》显示，蔡颖早年毕业于福州财政金融职业学校，1995年进入兴业银行宁德分行工作，先后在营业部营业厅综合柜员、计划财会部资金管理岗、蕉城支行营业厅综合柜员、蕉城支行业务拓展科、蕉城支行个人金融科等岗位工作，2013年5月~2018年10月在蕉城支行个人金融科任副科长，2018年1月至2019年1月在蕉城支行业务拓展科任副科长。
《中国新闻周刊》了解到，案发后，有被害人曾向中国银行保险监督管理委员会、宁德市银保监分局举报兴业银行宁德分行蕉城支行涉嫌违规办理业务的问题。受害人陈秀英在写于2020年5月6日的举报信中称，涉事银行在办理银行卡过程中，对于预留的电话号码不是本人而是蔡颖提供的电话号码、蔡颖利用金融科副科长的身份违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》中的相关条例。2020年6月1日，陈秀英收到的宁德市银保监分局举报告知书称：“举报无新的事实、证明材料的情形，我分局不予受理。”
巨额诈骗款去了哪里
3900余万元的诈骗款，都去了哪里？
庭审中，蔡颖曾交代钱款去向：她把这些资金用于购车、个人美容消费、炒股、购买彩票、开茶叶店等。“在平时的生活中，一直把我控制的银行卡当做自己的银行卡在使用。”蔡颖说。
一份由蔡颖的朋友陈世锦出具的证言，则描述了蔡颖企图通过购买彩票“翻本”的“疯狂”行为。陈世锦称，他于2016年开始帮蔡颖买彩票，一直持续到2018年9月，刚开始是蔡颖提议合伙购买，买彩票的钱对半出，一般一次买六七百元，一周约2000多元，一个月后，蔡颖提出买彩票的钱由她出，由陈负责选号码，奖金由她支配。蔡颖用以购买彩票的钱，前前后后花了大概200万元，中奖金额约80万元。
陈世锦回忆，2018年初，在中了一次15万元的奖后，蔡颖并没有将钱拿走，而是留着继续买彩票。“这次中奖后，蔡颖转钱买彩票的次数和金额也越来越多，”陈世锦回忆，“每次都有两三万元，最多的一次有5万元，平均每周购买彩票的钱就约10万元。”这样的状态持续了两三周，在陈的劝说下，蔡颖才把转给他的钱变得少了点，但每次还是有两三千元，平均一周有五六千元，这样又持续了一个多月，“蔡颖打电话给我说不能再买这么少了，没有时间了。”
在这之后，蔡颖要求陈世锦购买彩票的号码组合越来越多，“她说这样中奖的概率才会大，每次都要两三万元，一周都有10万左右的奖金。”这让陈世锦“感觉蔡颖变得很疯狂”，他多次劝说都无效，这样的状态又持续了约半年，“大概到了2018年9月，蔡颖跟我说，她欠别人很多钱，现在没钱购买彩票了，就不要买了”。
蔡颖在法庭上关于资金用以消费的供述并不能令受害者满意，她们认为资金或另有流向。陈秀喜告诉《中国新闻周刊》，她们怀疑蔡颖的大部分资金是转到了罗赛鸿和蔡颖的表妹夫罗戈锐所控制账户。
罗戈锐是蔡颖姑母的女婿，早年曾做过二手车贷款之类生意。2019年1月，在投案前夕，蔡颖曾向宁德市蕉城区法院起诉罗戈锐。该案法律文书显示，原、被告双方存在常年互相拆借钱款行为，2014年5月至2018年12月，原告共向被告转账累计结余1172余万元。原告诉请法院依法判决被告偿还这笔钱款。目前此案尚未完结。
自案发以来，罗赛鸿夫妇都在广东，很少回宁德。由于罗赛鸿被受害人认为是拉了多人入蔡颖资金盘的“介绍人”，她被认为是蔡颖骗局的重要关系人，甚至有共犯嫌疑。但是，在蔡颖的庭审中，罗赛鸿只是以证人的身份出现，法庭出示的她的证言也很简短。罗赛鸿的证言称，她与蔡颖认识是在2011年前后，后来发展成为朋友关系。2011年前后，她开始把闲置资金放在蔡颖处进行投资理财，这种投资一直持续到2018年10月前后。罗赛鸿称，“我在蔡颖处投资的是何种理财产品，蔡颖没有跟我说，我也没有问，收益都是蔡颖在计算，盈亏都是蔡颖说了算，蔡颖给我多少收益，我就收多少收益。”
自蔡颖诈骗案发，就有受害人不断向宁德有关部门控告，希望能对罗赛鸿进行调查，进而追查资金流向。
《中国新闻周刊》了解到，在蔡颖案审理期间，蔡颖也曾起诉罗赛鸿不当得利。2020年5月27日，该案在蕉城区法院开庭。蔡颖方要求被告返还超过法定利率多支付的利息款2510余万元。目前该案尚未审结。
2020年12月20日，也就是在蔡颖获刑13天后，宁德市蕉城区公安分局民警从广州罗赛鸿家中将其带走，同日，因涉嫌高利转贷罪，罗赛鸿被刑拘。
《中国新闻周刊》了解到，罗赛鸿的丈夫王登乐曾致信蕉城区公安局申请对罗取保候审。《中国新闻周刊》从相关人士处获得一份题为“申请对民营企业家罗赛鸿涉嫌高利转贷罪一案的取保候审”的书面材料。该材料称，罗赛鸿为广州卡度尼服装有限公司执行董事、福建大登商贸有限公司总经理，是宁德市女企业家联谊会副会长、蕉城区工商联第一届女企业家商会副会长，她的企业曾获得过“国家级青年文明号”“福建省著名商标”“福建省青年企业家协会常务理事单位”等荣誉。其申请取保候审的理由是：“对其羁押将影响企业的生存和发展，加上疫情经济萧条，将导致企业面临破产解散。”
案发后，有受害人曾找罗赛鸿“讨债”。陈秀喜回忆，在去年过年那几天，一些人到了罗赛鸿在宁德的家，拉着横幅，用大喇叭喊话：“罗赛鸿还钱，王登乐还钱。”
“她两口子都不敢出门。”陈秀喜回忆。
（文中何慧为化名）
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
