思林镇农业银行开户银行(林西县农业银行开户行)

● 领导高度重视，多警种集中攻坚

以酒吧为据点，收购、银行卡四件套，拘！

反诈工作专班民警在公安部下发的打击电信网络诈骗线索中发现，以谢某宾等4人为首的犯罪团伙，他们以田东县城各酒吧为据点，大量收购银行卡四件套（绑定手机卡、U盾、银行卡、身份证）。经进一步调查，发现该团伙在酒吧内拉拢前来消费的年轻人，以每套1000元左右的价格，大量收购银行卡四件套后高价卖到福建、广东及境外等电信诈骗重点地区，供上游诈骗团伙对网络诈骗资金、网络赌博资金进行转移和支付结算，致使公安机关及相关部门难以追查、诈骗分子肆无忌惮、电信网络诈骗案件高发，造成人民群众巨大财产损失。10月10日至12日，根据局主要领导指示，董继军副政委率反诈工作专班民警迅速出击，先后抓获贩卡团伙谢某宾等8人，抓获卖卡后挂失盗取过账被诈骗资金“黑吃黑”的黄某华、黄某两个犯罪团伙共5人。

目前， 涉案13名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件在进一步侦办中。

以理发店为掩护，收购银行卡四件套，拘！

反诈工作专班民警于10月26日，再次精确打击以滕某贺、李某贵为首的以理发店为掩护进行收购银行卡四件套快递至福建供上游诈骗犯罪集团进行转移结算诈骗资金的团伙，查获收购银行卡登记本一本，和作案手机一部，抓获李某贵等6人，斩断了专门供往福建的贩卡通道。2019年8月以来，长期在福建进行涉及“两卡”犯罪活动的田东籍犯罪嫌疑人滕某贺，伙同其老表李某贵，以李某贵位于田东县城某理发店为据点，专门拉拢田东籍人员开卡卖卡，然后由李某贵收购所办理的银行卡四件套快递给福建的滕某贺，后供上游诈骗犯罪集团进行转移结算诈骗资金，犯罪嫌疑人李某贵获利上万元。

目前，6名涉案犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件在进一步侦办中。

任何一宗电信网络诈骗，有两个环节：信息和资金。在每个骗局中，骗子通过电话、短信、网络等方式进行诈骗，通过银行卡、第三方支付平台转账。两个环节要用到的就是手机卡和银行卡。为了逃避打击，诈骗集团会大量购买手机卡、银行卡，这就滋生了买卖、租售银行卡和手机卡的黑灰产业链。“断卡”行动，就是要斩断这一黑灰产业链，从而遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

"断卡"丨指的是哪些卡

“断卡”行动中的“卡”是指广义上的两卡，包括手机卡和银行卡。

手机卡：包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。

银行卡：包括个人银行卡、公账户、结算卡，以及非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

“断卡”行动打击的是谁？

“两卡”买卖链条上的所有人

开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

收卡团伙

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

贩卡团伙

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

断卡行动开始每个人要做什么？

一、按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

二、不要卖卡！有的人可能会认为，卡是用自己的钱买的，用自己的身份证办的，属于自己的个人物品，出售自己的个人物品为什么就不行呢？其实，将自己的卡卖给“两卡”犯罪人员牟利的，也是违法行为。

下一步，田东公安将持续加压，以零容忍的态度，深入推进“断卡”专项行动打击工作，力争抓获一批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙，惩戒一批“两卡”违法失信人员，全力斩断非法买卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤，确保“断卡”行动取得实效，切实为辖区群众财产安全保驾护航。同时，也希望广大人民群众积极举报涉“两卡”违法犯罪行为，提高防骗意识，不轻易转账汇款，共同筑牢电信网络诈骗防火墙。