他们表示，江苏疯狂“消费”达到一定额度以后，银行会返现。比如，某银行规定，该行信用卡一个月消费80万元查询网，可以获得8000元的现金返利；消费换来的积分登记还可以换飞机票以及宾馆客房，两人外出经常乘坐头等舱，对于积分可以换取的高档酒店客房，二人往往预定后再以折扣价格在网上抛售，从而获利。
办案民警对相关数据进行大量研判后发现，该团伙逐级分工长期利用二维码进行非法套现。案情重大！办案民警随后耗时半年左右，对数据进行深入挖掘、分析，越来越多的证据显示，其背后隐藏着一个有专人组织、专人指挥的巨大犯罪团江苏省伙，涉案资金巨大、人员关系工商错综复杂。
据悉，该团伙头目“老鬼”刚过而立之年，深圳人。2019年12月，他发现当地不少银行向商户宣传便民政策：申请收款码，较之以往的POS机官网，该码没有手续费。好逸恶劳的“老鬼”从中嗅到了“商机”：大量注册商户，申请大量的收款码，帮别人套现，收取千分之三不等的手续费，这简直是无本万利的“好生意”！
警方已查实，截至案发，涉案上级商户注册人25人，涉案下级代理15人，涉及商户200余家，公司账户800多江苏个，仅“老鬼”一人的套现金额就达10亿元之巨，获利近百万。
目前，案件还在进一步审理之中。
警方提信息醒广大市民
套现属于非法行为，大额套现、恶意不还的可能被追究刑事责任。另外，套现行为存在诸多隐患，持卡人信息可能被套现者用于违法官网犯罪活动，也会影响金融秩序。市查询系统民不要铤江苏省而走险，因小失大。
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刑法第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一登记倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年信息以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一) 未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二) 买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政工商法规规定的经营许查询网可证或者批准文件的;
(三) 未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从查询系统事资金支付结算业务的;
(四) 其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
