银行营销大型国企开户(企业银行开户哪家银行好?)

假冒商票风险又出现！

近日，中建公告提到，公司发现被不法分子伪造印章、证照及相关资料，采用虚假手段冒用公司名义在长安银行宝鸡中山路支行、广发银行、兰州银行开立银行账户，其中广发、兰州银行的账户还有开立商票的情况。

早前就有中建一局、中交一航局等央企先后公告被盗开电子商票，不法分子假冒企业之名开立虚假账户并开具伪假票据的情况屡禁不止，这些伪假票据一旦流入市场，无法兑付，企业本身的票据业务支付信用将严重受损。

同时，开立账户与开具商票的相关银行的风险把控能力也将颇受质疑，至此，被假冒企业、开户银行、市场受众多方都将受到困扰与影响。

出现虚假开户与冒名商票的原因？

（一）未严格落实开户审核要求，尽职调查不到位

相关银行为企业办理开户时，对企业开户申请材料、开户意愿的真实性审查不到位，在尽职调查环节未掌握企业真实情况，容易产生企业“虚假”开户风险。

（二）违反了双异地单位开户管理的规定

对于注册地、经营地双异地单位且初次开户的情况，相关银行未审核法定代表人或单位负责人身份证原件，未能加强双异地单位开户意愿的核查，未对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料，给冒名开户留下了空间。

（三）重要支付业务权限开通管理不到位

相关银行不仅违反了有关双异地单位开户的管理规定，也违反了“双异地单位开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通”的规定。在虚假账户开立之初即为其开通了企业网银及电子商业汇票功能。

（四）工商营业执照正本真伪鉴别存在困难

相关银行在审核工商营业执照时，仅采用扫描营业执照右上角二维码方式，该方式仅完成企业信息查询，本质上不能实现营业执照真伪鉴别。目前跨地域的工商部门也不支持营业执照真伪鉴别。

如果能在银行开户环节就能把控好风险，证明“你是你”，就能预防不法分子假冒企业身份虚假开户，甚至开具伪假商票。

有没有有效的风险预防措施呢？当然有，那就是--电子营业执照。

电子营业执照是什么？

电子营业执照，是指由市场监管部门依据国家有关法律法规、按照统一标准规范核发的载有市场主体登记信息的法律电子证件。电子营业执照与纸质营业执照具有同等法律效力，是市场主体取得主体资格的合法凭证。

如何做到预防虚假开户与伪假商票开具？

同时，也避免了银行工作人员手动录入繁琐、易错的困扰，提升了业务办理效率，优化了企业服务。