堵截银行开户案例(银行堵截异常开户案例启示)

民生银行许昌分行营业部凭借高度的责任心与风险防控意识成功堵截异常开户，助力金融稳定，严控结算风险。

经柜员综合分析，该公司在开户过程中主要表现三处可疑：一是他人陪同法人办理开户，且全程主导;二是法人对开立账户用途、单位经营情况、公司人数等信息概不知情，存在较大出租出借账户嫌疑;三是前期上门核实中法人去向不明。

民生银行许昌分行营业部积极堵截异常开户，防范金融风险，同时多方面、多渠道换人复核，综合分析排查风险，更体现了该行优化账户服务、审慎拒绝的服务理念。下一步，民生银行在账户管理工作上将持续坚持控风险与优服务并重，严把开户质量关，全力为人民群众提供更加优质、便利、高效的服务。