【基本资料】:
公司全称:中国平安保险(集团)股份有限公司
A股代码:601318
H股代码:02318
所属行业:保险
雇员人数:362,035(其中保险55.4%,银行10.50%、资管3.30%、科技30.80%)
总 资 产:9.53万亿
总 负 债:8.54万亿
净 资 产:0.99万亿
负 债 率:89.63%
市 盈 率(动):10.87
市 净 率:2.04
净 利 率:13.08%
净资产收益率:20.00%
股票价格:85.11元/股
每股未分配利润:28.54元/股
营业收入:1.22万亿
归属净利润:1,431亿
扣非净利润:1,435亿
归母股东权益:0.76万亿
少数股东权益:0.23万亿
股东权益合计:0.99万亿
集团核心偿付能力充足率231.8%(监管标准50.00%)
集团综合偿付能力充足率236.4%(监管标准100.00%)
【公司概况】:
中国平安作为按照中国国务院批复的 “集团控股、分业经营、分业监管、整体上市” 模式建立的综合金融服务集团,聚焦“大金融资产”与“大医疗健康”,持续推动智能化、数据化经营转型,运用科技助力金融业务提升服务效率、获客能力和风控水平,将创新科技深度应用于“金融服务、医疗健康、汽车服务、智慧城市”生态圈,实现“科技赋能金融、科技赋能生态、生态赋能金融”。
【发展战略】:
平安致力于成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团
【经营模式】:
“一个客户、多种产品、一站式服务”的“1 N”理念综合金融经营模式。
【平安生态】:平安科技 平安数字 平安大脑
1.大金融资产(金融 科技)
保险
银行
资产管理
2.大医疗健康(金融 生态)
金融服务生态圈
医疗健康生态圈
汽车服务生态圈
智慧城市生态圈
【业务比重】:
1.寿险及健康险(58.81%),其中:
代理人数量1,023,836人
人均月收入5,793元/月
人均新业务价值40,688元/年
核心偿付充能力足率236.8%(监管标要求50.00%)
综合偿付能力充足率241.8%(监管要求100.00%)
寿险及健康险资金净投资收益率5.1%
总投资收益率6.2%
2.财产保险(22.35%),其中:
财险市场占有率21.00%
总投资收益率6.10%
核心偿付充能力足率213.5%(监管要求50.00%)
综合偿付能力充足率241.4%(监管要求100.00%)
3.保险资金投资组合,其中:
总规模3.74万亿
近10年平均总投资收益率为5.3%,2020年为5.1%
近10年平均综合投资收益率为5.5%,2020年为6.2%
4.银行(12.60%)——平安银行
平均总资产收益率0.69%
加权平均净资产收益率9.58%
不良贷款率1.18%
拨贷比:2.37%
拨备覆盖率201.40%
核心一级资产充足率8.69%(监管要求7.50%)
一级资本充足率10.91%(监管要求8.50%)
资本充足率13.29%(监管要求10.50%)
净息差2.53%
零售客户数10,715万
财富客户数93.42万
私人银行达标客户数5.73万(近三月任意一月日均资产超600万元)
5.其他资产管理(4.68%)——平安信托、平安证券、平安融资租赁、平安资产管理公司
平安证券、平安证券、平安融资租赁、平安资产管理公司(略)
6.科技(2.66%)——陆金所(LU)、金融一账通(OCFT)、平安好医生(01833)、汽车之家(ATHM)、平安医保科技(略)
7.证券(1.35%)——平安证券、平安期货(略)
8.信托(0.42%)
资产管理规模3,910.52亿,净资本与各项业务风险资本之和的比例为228.3%(监管要求≥100%),净资本与净资产比例为72.8%(监管 要求≥40%)。
【行业地位】:
1.2020年公司名列《财富》世界500强第21位
2.《福布斯》全球上市公司2000强第7位
3.全球品牌价值100强第38位
4.五年蝉联全球保险品牌第1位
【收入构成】:
1.个人客户:2.18亿人,实现利润1,229.77亿,在集团归属母公司股东利润比重达88.2%
2.机构客户:实现利润164.93亿,在集团归属母公司股东利润比重达11.80%
【客户构成】:
高净值:22万人
富裕:8,234万人
中产:8,253万人
大众:5,334万人
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