证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2021-022
转债代码:128129 转债简称:青农转债
一、重要提示
（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
（三）本行第三届董事会第十三次会议于2021年4月23日审议通过了《2020年度报告》正文及摘要。应出席本次会议的董事13人，实际出席会议（含网络方式）的董事10人。刘仲生、贾承刚、王少飞董事因工作原因不能按时出席本次会议，分别授权委托刘宗波、王建华、商有光董事代为出席并表决。
（四）经本次董事会审议通过的利润分配预案为：拟以权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派发现金股利人民币1.5元（税前）。不送股，不转增股本。该利润分配预案将提呈2020年度股东大会审议。
本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并财务报表口径数据。
（五）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对本行根据中国企业会计准则编制的2020年度财务报表进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
二、公司简介
（一）公司信息
（二）联系人和联系方式
三、报告期内本行从事的主要业务
本行经营范围为：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇汇款；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；外汇资信调查、咨询和见证业务；基金销售；经国家有关主管机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
四、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。
（二）分季度主要财务指标
单位：千元
注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。
（三）非经常性损益项目及金额
单位：千元
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。
（四）补充财务及监管指标
注：1.流动性比例为本行报监管部门的数据。
2.资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法》计算。
3.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%。
4.不良贷款率=（次级类贷款 可疑类贷款 损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%。
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%。
单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%。
5.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）损失准备余额÷期末不良贷款余额×100%。
6.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%。
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%。
净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率。
净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%。
五、本行股东数量及持股情况
六、业务发展情况
（一）零售金融业务
本行注重基础性、战略性工作的持续推进，并积极借助科技赋能、创新驱动，全力增加线上金融服务供给，促进地方法人银行客户资源红利不断释放，为业务发展注入强劲动力。
个人存款。本行高度重视资金组织工作，充分发挥地方法人银行渠道优势、品牌优势，聚焦城乡居民生产、生活需求，以陪伴式服务满足家庭金融周期服务需求。围绕青岛市“燃烧激情、建功青岛”主题教育活动要求，组织实施“百名金融助理服务乡村振兴工程”，以“六个一”服务模式积极融入乡村治理，更加有效的深入一线感知需求、快速响应，持续打通金融服务“最后一公里”，服务覆盖面、可得性和满意度进一步提升。同时，全力推进智慧厅堂建设，以释放人力资源驱动金融服务提升，为资金组织工作奠定坚实基础。截至2020年12月末，本行个人存款余额1,427.04亿元，较年初新增218.23亿元，新增额创改制以来新高。
顺利获取市本级机关事业单位统发工资承办银行资格，在全行推进机关事业单位、企业代发工资营销，并以之为契机，配合本行数据治理及客户关系管理平台支撑，完善客户画像，实施精准营销，全行推动主力客群、优质客群深耕、精耕工作，客户结构得以不断优化，中高端客户数及资产贡献均有显著提升。
个人贷款。细分市场定位，强化网格营销，综合运用“线上 线下”服务能力，持续推进个人贷款稳健发展。截至2020年12月末，个人贷款余额569.47亿元，较2019年末新增112.79亿元。
开启“整村授信”服务模式，以村庄、社区为单位，以信用评定为基础，依托集约化、高效化、综合化的金融服务新模式，为村庄、社区居民提供均等化服务，快速有效的储备了客户资源。
强化产品创新，不断推动个贷业务增长。创新研发了“惠医贷”、“信用助力贷”、“巾帼信用贷”、“巾帼创业贷”、“青创先锋贷”等产品，并实现业务快速见效。“农担贷”规模超7亿元，以之为依托第二次中标也是省内独家银行中标农业农村部支农创新项目，支农服务优势凸显。同时，在本行金融超市“汇青客”开通“信e贷”线上申贷入口，增加了贷款快速申请渠道。
加大服务创新，微贷中心在疫情期间制定“线上营销”“视频考察”“线上审批”及“线上放款”标准化流程，推行“零接触”办贷，切实提高客户服务体验。积极宣传中小微企业贷款支持政策。同时配合全行信贷结构调整，加大普惠金融贷款投放力度和考核力度。
银行卡业务。信用卡方面，本行自2019年发行信用卡以来，高度重视业务发展及产品创新，不断推进线上化、数字化、智能化等方面的转型速度。在产品创新方面，推出ETC虚拟信用卡，实现了实时发卡、消费的效果，跻身行业先进水平，成功加入“金融数字化发展联盟”；在功能创新方面，与中国银联合作全省首家全渠道开通信用卡刷脸付功能，发卡及支付手段实现智能化迭代；在异业合作方面，相继推出“乡村振兴信用卡”、“7-ELEVEn联名信用卡”，跨界合作场景不断丰富。截至2020年末，信用卡发卡量突破18万张。借记卡方面，一是完成借记卡银联新机构号入网投产工作，正式成为银联借记卡一级成员单位，具备了银联标准卡独立发卡资质，借记卡的个性化发卡业务可由本行独立完成，无须再通过省联社进行报审，满足了本行多业务场景借记卡个性化定制需求。二是对接青岛市退役军人事务局“荣军卡”业务，面向30余万青岛市户籍的退役军人发行加载琴岛通功能的“荣军卡”。三是继续推动社保卡业务发展，2020年新增社保卡发卡11.65万张，总发卡量逾300万张。
（二）公司金融业务
报告期内，本行积极应对疫情带来的经济环境挑战，围绕新形势下业务发展需求，不断推动传统公司金融业务转型升级，实现线上线下融合发展新业态。努力打造特色化、差异化、多元化、便捷化的金融服务，构建了服务开放型产业体系。
公司存款。报告期末，公司存款余额1,036.20亿元，较年初增加88.98亿元，增长9.39%。本行充分利用平台化营销思维，摆脱零散营销劣势。2020年，先后中标市教育局、水务局、市本级机关事业单位、水资源发展中心相关银行开户存放项目共21个，对教育、公积金、住建、医疗、公安等系统的营销取得重大突破，成为24所职业学校结算银行，极大带动了对公业务的批量发展。本行以科技赋能金融，打破传统营销模式，抓住客户流量入口，线上化营销不断突破，在同业中首批实现公积金柜台延伸上线，以房屋维修新系统了实现全市范围内房屋维修业务全面覆盖。与市公安局合作，成功开发山东省监管系统首个在线充值平台“警惠通”APP，实现被监管人员亲属存款充值业务网上办理。
公司贷款。 报告期末，本行公司贷款余额1,528.27亿元，较年初增加244.91亿元，增长19.08%。报告期内，本行认真贯彻落实国家宏观调控及央行货币信贷政策，按照"回归本源、服务实体"的工作总要求，持续加大对民营、中小微企业支持力度，优先支持绿色信贷、科技金融、高端制造、海洋经济产业，不断推进信贷结构优化。本行绑定客户需求和产品功能，实现"产品导向营销"，全面推广城市基础设施配套费保函、商品房预售资金监管保函、债务优化银团，"银租通"等系列产品，提高信贷客户金融综合服务能力。针对疫情期间相关企业困境，推出"食宜贷""防疫专项贷"产品，与岛城企业共同抗击疫情，彰显本土银行担当。
（三）资金业务
1.金融市场业务
2020 年受新冠疫情全球扩散影响，全球金融市场大幅震荡，国内经济受到重创，本行积极响应央行号召，扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务，报告期内发行抗疫专项存单2亿元和30亿元小微金融债，募集资金专款专用，为支持稳企业保就业贡献应有的力量。
报告期内，本行资金业务在合规经营、风险可控的前提下，不断拓展新业务资格，开展创新业务。报告期内获得了中国银行间交易商协会颁发的信用风险缓释凭证创设牌照，新加入中国农业发展银行金融债券承销团、获得利率期权交易商资格和线上同业存款交易资格，成为拥有利率互换实时承接交易资格的银行，开通上海黄金交易所的询价席位。3月参与银行间市场的首批人民币利率期权交易，11月作为首批机构参与挂钩FDR001的利率互换交易。
报告期内，本行注重市场研判，积极把握市场机会，实现金融市场业务的稳健发展。荣获全国银行间同业拆借中心颁发的“2020年度活跃交易商奖”、“2020年度银行间本币市场交易300强”,荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“2020年度结算100强——优秀自营商奖”。
2.代客理财业务
本行理财业务以“回归本源、专注主业”为原则，以“净值化转型”为发展主基调，从制度流程、风险管理、合规销售等方面建立了较为完善的内控体系，持续推进理财业务的高质量发展。本行已形成产品研发、投资交易、资产运营、风险管理、营销推广等前中后台责任清晰明确、相互监督制约的业务拓展及内部控制机制。本行在“富民理财”品牌下设“富民理财D系列”“尊盈”“创盈”“嘉盈”等四个产品系列和“悦享”“创富”两个子品牌，还可根据客户需求定制机构专属理财产品。鉴于多年的良好运作，在银行业理财登记托管中心公布的2019年度全国银行业理财信息登记工作优秀单位评选结果中，本行荣获“2019年全国银行业理财信息登记工作优秀农村金融机构”称号。2020年在“金司南—中国资产管理行业管理人评价活动”中，荣获“最佳资产管理农村商业银行”奖项，综合理财能力得到了权威机构、市场和客户的广泛认可。报告期末，理财余额350.64亿元。
（四）国际业务
积极推动“互联网 企业 银行”深度融合，推出“关税e贷”、“百币速汇”、SWIFT GPI等业务创新产品，接入国家外汇管理局“跨境金融区块链服务平台”，接入新一代海关税费电子支付系统，成功上线“单一窗口”，成为山东省内首家成功落地该平台项目的农商银行；取得普通类衍生产品交易资格，实现全国外汇交易中心首日首批线上韩元外币拆借交易；在外汇局和商务局的指导下，积极推进市场采购贸易，成为全市第一家完成市场采购贸易模式收款的银行；连续第八年进入全国银行间外汇市场100强，在国家外汇管理局青岛市分局外汇业务合规与审慎经营评估等级考核中连续第七年获A类行。全年实现国际结算量174.53亿美元、代客结售汇64.26亿美元、外汇交易量184.45亿美元、跨境人民币结算量63.48亿元。
（五）网络金融业务
围绕本行“一体两翼”、“轻型银行”的发展战略，紧追互联网金融发展变化，努力提升产品易用性和用户体验，不断提高互联网客户体量与交易规模，防控业务风险，努力打造线上线下协同一体的互联网金融服务提供商。
电子银行业务。坚持以客户体验为中心，以移动金融为方向，践行普惠金融发展精神，持续开展个人电子银行汇款手续费全免、企业电子银行汇款手续费减半活动，持续推进线下业务线上化。2020年新增手机银行客户47万户，新增企业网银客户3万户。
自助机具服务。上线手机银行扫码取款业务，客户可通过手机银行在自助设备上扫码进行无卡取款，彻底解决客户无卡现金需求。继续完善互联网小微云支付终端功能，积极与政府部门合作，为客户提供社保卡服务。
商户收单服务。上线银联“刷脸付”产品，本行成为岛城首家全渠道开通银联“刷脸付”的金融机构。对接财政非税项目,通过智能非税POS实现法院案款交纳，房地产交易中心非税款项缴纳功能。上线胶东国际机场商户综合收银系统、青岛大学医学院附属医院平度院区收银系统等项目。加大市场营销力度，不断拓展中小收单商户群体，本年净增有效商户6万户，全平台商户交易金额突破100亿。优化商户体验，完善扫码商户注册流程、对接智能扫码POS和云喇叭，增强产品竞争力。搭建智慧农贸市场，积极对接馨大众团岛农贸市场智慧收银项目，打造青岛市首家完整的可溯源电子交易系统。
直销银行业务。以不断完善产品体系、优化平台客户体验为目标，持续加强平台建设。上线直销银行“农商宝 ”智能货币基金组合产品和理财子公司货币性理财产品，实现理财超市本行自营理财和行外代销理财双覆盖；新增直销银行“推荐码”功能，引导直销银行用户参与转介推荐，助力直销银行平台获客；完成直销银行“农商宝”、“税e贷”、“农商宝 ”、“理财超市”等微信端服务建设，提高服务易得性，便捷客户使用。截至2020年末，本行直销银行注册用户突破100万户，累计交易金额突破1000亿元。
互联网金融业务。稳步推进网贷业务发展，实现风控能力、内部管理稳步提升。一是进一步完善网贷产品体系建设。完成消费类贷款改造项目，本行线上产品的风控模型全部进入混合模型阶段。上线“关税e贷”，市民信用贷实现“310”模式，完成多个权威数据源对接。二是持续攻坚权威数据源。不断提升公积金、社保等原有权威数据的数据价值，联合大数据局不断申请其他职能部门个人政务数据，对接青岛海关关税、青岛出口退税等高价值数据源。初步形成政府权威数据源体系，实现交叉验证客户精准画像。
七、变动幅度在30%以上的主要报表项目和财务指标及其主要原因
单位：千元
八、报告期内主营业务是否存在重大变化
报告期内主营业务未发生重大变化。
九、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况
不适用。
十、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征
不存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征。
十一、面临退市情况
不适用。
十二、涉及财务报告的相关事项
（一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况 说明
报告期内，本行无重大会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。
（二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明
报告期内，本行无重大会计差错更正需追溯重述的情况。
（三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明
报告期内，本行合并报表范围无变化。
证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2021-020
转债代码:128129 转债简称:青农转债
青岛农村商业银行股份有限公司
第三届董事会第十三次会议决议公告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第三届董事会第十三次会议于2021年4月23日在本行总行召开。会议通知已于2020年4月13日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事13人，实际出席本次会议（含网络方式）的董事10人。刘仲生、贾承刚、王少飞董事因工作原因不能按时出席本次会议，分别授权委托刘宗波、王建华、商有光董事代为出席并表决。胡文明董事以网络方式参加会议。因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的50%，根据银保监会相关规定，姜俊平董事对本次会议议案不予表决。董事长刘仲生先生因工作原因不能出席本次会议，会议由半数以上董事共同推举刘宗波董事主持。部分监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。
会议审议通过了以下议案：
一、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年董事会工作报告>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度报告及摘要>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本报告及摘要在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
三、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度社会责任报告>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
四、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年财务决算报告及2021年财务预算报告>的议案》。
五、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本行2020年度利润分配预案如下：
1.按净利润的10%提取法定盈余公积金人民币约295,304千元；
2.提取一般风险准备人民币约536,546千元；
3.按净利润的10%提取任意盈余公积金人民币约295,304千元；
4.本行拟以本次权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派发现金股利人民币1.5元（税前）。不送股，不转增资本。由于本行发行的可转债处于转股期，在本次权益分派股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配股息总额。
本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
本议案需提交股东大会审议。
六、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2021年经营及投资计划>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
七、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2021-2025年发展规划纲要>的议案》。
八、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司章程>的议案》。
九、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则>的议案》。
十、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司董事会议事规则>的议案》。
十一、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员所持本行股份管理制度>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
《青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员所持本行股份管理制度》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
十二、审议并通过《关于制定<青岛农村商业银行股份有限公司内部控制评价管理办法>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
十三、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本行全体独立董事以及保荐人招商证券股份有限公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
十四、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告>的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本行全体独立董事及保荐人招商证券股份有限公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
本报告及会计师事务所对该报告的鉴证报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
十五、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2021年第一季度报告>的议案》。
十六、审议并通过《关于发行青岛农村商业银行股份有限公司信贷资产支持证券并向行长转授权的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
十七、逐项审议《关于青岛农村商业银行股份有限公司第四届董事会董事候选人名单的议案》。
1.同意刘仲生先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
刘仲生董事回避本项表决。
2.同意刘冰冰先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
刘冰冰董事回避本项表决。
3.同意李庆香女士为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
4.同意薛健先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
5.同意鲁玉瑞先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
6.同意刘宗波先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
刘宗波董事回避本项表决。
7.同意贾承刚先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
贾承刚董事回避本项表决。
8.同意丁明来先生为第四届董事会董事候选人
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
9.同意林盛先生为第四届董事会独立董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
林盛董事回避本项表决。
10.同意商有光先生为第四届董事会独立董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
商有光董事回避本项表决。
11.同意孙国茂先生为第四届董事会独立董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
孙国茂董事回避本项表决。
12.同意栾丕强先生为第四届董事会独立董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
栾丕强董事回避本项表决。
13.同意王少飞先生为第四届董事会独立董事候选人
表决结果为：同意11票，反对0票，弃权0票。
王少飞董事回避本项表决。
上述董事候选人简历详见附件。
本行全体独立董事对本议案发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
本议案需提交股东大会审议。独立董事候选人需经深圳证券交易所审核无异议后方可提交股东大会审议。新当选董事的任职资格尚需报中国银行保险监督管理委员会青岛监管局核准。董事会中兼任本行高级管理人员以及由职工代表担任的董事人数总计未超过本行董事总数的二分之一。
十八、审议并通过《关于董事会对行长授权的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
十九、审议并通过《关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司2021年度外部审计机构的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
同意继续聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行2021年度外部审计机构，审计报酬总额为人民币417万元，其中：年度财务报表审计、半年度财务报表审阅、第一季度和第三季度财务报表执行商定程序费用合计人民币348万元，内部控制审计费用人民币69万元。该费用包括有关税费以及差旅、办公、出差补贴等各项杂费。
《青岛农村商业银行股份有限公司关于拟续聘会计师事务所的公告》及本行全体独立董事对此事项发表的独立意见，在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。
本议案需提交股东大会审议。
二十、审议并通过《关于召开青岛农村商业银行股份有限公司2020年度股东大会的议案》。
表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。
本行董事会授权董事会秘书在本次董事会结束后根据实际情况确定召开股东大会的时间、地点，适时发出股东大会通知，并负责筹备股东大会的具体事宜。
特此公告。
青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2021年4月26日
附件：
刘仲生先生简历
刘仲生先生，1965 年9 月生，中国国籍，研究生学历，高级经济师。历任中国人民银行山东省分行办事员；中国人民银行日照市分行办公室副科长、计划调研科科长；中国人民银行日照中心支行货币信贷与统计科科长；日照市银监分局统计信息科科长；山东省联社日照办事处副主任（主持工作）、济宁办事处党委书记、主任。2011 年1 月至2012 年6 月，任职于青岛市农村信用联社，担任党委书记、理事长。2012 年6 月至今，担任青岛农商银行党委书记、董事长。同时，担任青岛国信发展（集团）有限责任公司、青岛国信实业有限公司、青岛国信发展投资有限公司董事。
截至本次董事会召开之日，刘仲生先生持有本行股份50 万股，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。刘仲生先生除上述简历披露的任职关系外，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
刘冰冰先生简历
刘冰冰先生，1978 年5 月生，中国国籍，研究生学历，高级经济师职称。历任青岛国信实业有限公司研究发展部职员；青岛国信发展（集团）有限责任公司资本运营部部长助理；青岛国信金融控股有限公司副总经理；青岛国信金融控股有限公司党总支书记、副总经理。2018 年2 月至今任青岛国信金融控股有限公司党总支书记、董事长、总经理。
截至本次董事会召开之日，刘冰冰先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。刘冰冰先生除上述简历披露的任职关系外，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
李庆香女士简历
李庆香女士，1974 年4 月生，中国国籍，本科学历，高级会计师职称。历任青岛福尔船务有限公司会计；青岛拓普市场研究有限公司市场部督导；青岛瑞泽税务师事务所、国富浩华事务所审计项目经理；大信会计师事务所审计部主任；青岛城市建设投资（集团）有限责任公司财务部副部长, 2017 年5 月至今任青岛城市建设投资（集团）有限责任公司财务部部长。
截至本次董事会召开之日，李庆香女士未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。李庆香女士除上述简历披露的任职关系外，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
薛健先生简历
薛健先生，1965 年7 月生，中国国籍。历任莱芜钢铁集团主任；莱芜市金健物资公司总经理；日照钢铁控股集团有限公司董事、副总经理；京华日钢控股集团有限公司副总经理；2015 年11月至今任京华日钢控股集团有限公司总裁。
截至本次董事会召开之日，薛健先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。薛健先生除上述简历披露的任职关系外，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
鲁玉瑞先生简历
鲁玉瑞先生，1970 年5 月生，中国国籍，本科学历，中级经济师职称。历任即墨市发制品集团公司ISO9000 办、财务部职员；青岛即发进出口有限公司职员；青岛即发集团股份有限公司证券法律部副部长（主持工作）、部长，即发集团有限公司资产监管本部副本部长、本部长。2019 年 3 月至今任即发集团有限公司资产监管本部本部长。
截至本次董事会召开之日，鲁玉瑞先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
刘宗波先生简历
刘宗波先生，1963 年10 月生，中国国籍，本科学历，高级经济师。历任中国农业银行山东省分行计划处办事员；中国农业银行崂山县支行实习；中国农业银行山东省分行计划处办事员、科员；中国农业银行沾化县支行挂职营业部副主任；中国农业银行山东省分行信托公司综合部科员；中国农业银行山东省分行信托投资公司证券部副经理；山东省农村金融体制改革领导小组办公室科长；中国人民银行山东省分行农村合作金融管理处主任科员；中国人民银行济南分行合作金融机构监管处主任科员、人事教育科科长；山东省信用合作协会筹备办公室副处长；山东省信用合作行业管理办公室副主任；山东省联社政策法规部、业务发展部部长。2009 年4 月至2012 年6 月，任职于青岛市农村信用联社，担任党委副书记、主任。2012 年6 月至今，担任青岛农商银行党委副书记、董事、行长。
截至本次董事会召开之日，刘宗波先生持有本行股份 50 万股，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
贾承刚先生简历
贾承刚先生，1964 年 6 月生，中国国籍，本科学历，会计师。历任中国农业银行崂山县支行城阳办事处办事员、夏庄办事处、石老人办事处副主任、会计科副主任级办事员；中国农业银行青岛市分行，历任会计处、合作处副主任科员；中国人民银行青岛市分行农金处主任科员；青岛市农村信用联社财务会计部副经理（主持工作）、经理；山东省联社稽核部、财务会计部副部长；青岛市农村信用联社副主任。2012 年6 月至今，担任青岛农商银行副行长；2016 年8 月至今，兼任青岛农商银行董事。
截至本次董事会召开之日，贾承刚先生持有本行股份 50 万股，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
丁明来先生简历
丁明来先生，1966 年12 月生，中国国籍，本科学历，政工师、人力资源管理师。历任中国农业银行青岛市分行市北二支行会计、人事处科员、团委副书记、书记、工会主任科员；青岛市农金体改办综合组负责人；中国人民银行青岛市分行农金处主任科员；2000 年6 月至2012 年6 月，任职于青岛市农村信用联社，历任人事教育部副总经理、人事教育部总经理，副主任。2012 年6 月至今，担任青岛农商银行副行长。
截至本次董事会召开之日，丁明来先生持有本行股份 50 万股，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
林盛先生简历
林盛先生，1957 年2 月生，中国国籍，研究生学历。历任青岛中泰集团从事财务核算工作；青岛市审计局办公室文字综合工作（主任科员）；青岛市市南区财政局副局长；青岛大信会计师事务所所长（副处级、脱钩改制前）；山东大信会计师事务所有限公司主任会计师；大信会计师事务有限公司副主任会计师兼青岛分所主任会计师。现任立信会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人，山东分所、青岛分所首席合伙人、党支部书记。
截至本次董事会召开之日，林盛先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
商有光先生简历
商有光先生，1966 年3 月生，中国国籍，博士研究生学历，副教授职称。历任辽宁省抚顺师范专科学校数学系教师；中国工商银行抚顺分行会计员、信贷员；2001 年 9 月至今任中央财经大学金融学院金融工程系副教授、硕士研究生导师。
截至本次董事会召开之日，商有光先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
孙国茂先生简历
孙国茂先生，1960 年11 月生，中国国籍，博士研究生学历。历任山东证券公司/天同证券公司总经理助理、副总经理；齐鲁证券公司/中泰证券公司董事、总经理；上海万家基金党委书记、董事长；济南大学金融研究院院长、协同创新中心主任、教授。现任青岛大学经济学院特聘教授、博士研究生导师；山东工商学院金融学院特聘教授、协同创新中心首席专家。
截至本次董事会召开之日，孙国茂先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
栾丕强先生简历
栾丕强先生，1965 年6 月生，中国国籍，硕士研究生学历，高级律师职称。历任山东琴岛律师事务所金融证券部主任；山东天润律师事务所主任；北京大成（青岛）律师事务所主任。现任上海锦天城（青岛）律师事务所监委会主任。
截至本次董事会召开之日，栾丕强先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
王少飞先生简历
王少飞先生，1977 年9 月生，中国国籍，博士研究生学历，会计学副高级职称。历任上海市东湖(集团公司科员；上海财经大学会计学院博士后；上海财经大学商学院教师；现任上海财经大学商学院院长助理。
截至本次董事会召开之日，王少飞先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行董事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
证券代码:002958 证券简称:青农商行 公告编号:2021-021
第三届监事会第十三次会议决议公告
本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第三届监事会第十三次会议于2021年4月23日在本行总行召开。会议通知已于2021年4月13日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的监事8人，实际出席本次会议（含网络方式）的监事8人。李晓澜、马鲁监事以网络方式参加会议。会议由监事长柳兴刚主持。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。
会议审议通过了以下议案：
一、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年监事会工作报告>的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司监事会对董事会和高级管理层及其成员2020年履职评价的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
本议案需向股东大会报告。
三、 逐项审议《关于青岛农村商业银行股份有限公司监事会对监事2020年履职评价的议案》。
1.同意柳兴刚先生2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
柳兴刚监事回避本项表决。
2.同意卢正明先生2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
卢正明监事回避本项表决。
3.同意安杰先生2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
安杰监事回避本项表决。
4.同意李庆香女士2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
李庆香监事回避本项表决。
5.同意胡明女士2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
胡明监事回避本项表决。
6.同意李晓澜先生2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
李晓澜监事回避本项表决。
7.同意马鲁女士2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
马鲁监事回避本项表决。
8.同意牟黎明先生2020年履职评价
表决结果为：同意7票，反对0票，弃权0票。
牟黎明监事回避本项表决。
本议案需向股东大会报告。
四、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司章程>的议案》。
五、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司监事会议事规则>的议案》。
六、审议并通过《关于制定<青岛农村商业银行股份有限公司内部控制评价管理办法>的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
七、审议并通过《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员所持本行股份管理制度>的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
八、 逐项审议《关于青岛农村商业银行股份有限公司第四届监事会非职工监事候选人名单的议案》。
1.同意安杰先生为第四届监事会股东监事候选人
2.同意吴刚先生为第四届监事会股东监事候选人
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
3.同意胡明女士为第四届监事会外部监事候选人
4.同意李晓澜先生为第四届监事会外部监事候选人
5.同意李志刚先生为第四届监事会外部监事候选人
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
上述非职工监事候选人简历详见附件。职工监事将由本行职工代表大会民主选举产生，本行将另行公告。
本议案需提交股东大会审议。
九、 审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2020年度内部控制评价报告的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，本行已根据《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。
十、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度报告及摘要>的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，本行董事会编制《青岛农村商业银行股份有限公司2020年度报告及摘要》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
十一、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2020年度社会责任报告>的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
十二、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2020年财务决算报告及2021年财务预算报告的议案》。
十三、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案的议案》。
十四、审议并通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司2021年经营及投资计划的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
十五、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2021-2025年发展规划纲要>的议案》。
十六、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司2021年第一季度报告>的议案》。
表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，本行董事会编制《青岛农村商业银行股份有限公司2021年第一季度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
十七、审议并通过《关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司2021年度外部审计机构的议案》。
青岛农村商业银行股份有限公司监事会
安杰先生简历
安杰先生，1978年6月生，中国国籍，本科学历。历任胶州市检察院科员；胶州市委办公室科员；崂山区委办公室科员、综合科科长、改革办专职副主任；山东鲁信实业集团有限公司挂职副总经理；前海股权投资基金（有限合伙）总经理助理；青岛全球财富中心开发建设有限公司党委副书记、总经理。2020年2月至今任青岛全球财富中心开发建设有限公司党委书记、董事长。
截至本次监事会召开之日，安杰先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行监事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。安杰先生与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
吴刚先生简历
吴刚先生，1963年8月生，中国国籍，研究生学历，高级经济师职称。历任人民银行山东省分行信贷处干部；工商银行山东省分行信托部干部；青岛工商银行干部中专学校副校长；工商银行青岛市信托投资股份有限公司副总经理；青岛国际银行副行长、副董事长；中信万通证券有限公司副总经理；工商银行青岛分行副行长。2013年3月至今任巴龙国际集团有限公司党委书记。
截至本次监事会召开之日，吴刚先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行监事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。吴刚先生除上述简历披露的任职关系外，与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
胡明女士简历
胡明女士，1964年5月生，中国国籍，研究生学历，一级律师职称。历任中国海洋大学法学院讲师；山东德衡律师事务所金融投资部兼职律师；山东德衡律师事务所主任、高级合伙人。现任山东德衡律师事务所合伙人会议执行主席。
截至本次监事会召开之日，胡明女士未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行监事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。胡明女士与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
李晓澜先生简历
李晓澜先生，1972年1月生，中国国籍，博士研究生学历。历任青岛经济技术开发区工委管委督查室副主任；青岛经济技术开发区财政局副局长；黄岛区辛安街道党工委副书记、办事处主任；青岛市房地产开发管理局党委副书记、纪委书记、副局长；青岛大学标准化战略研究院、质量与标准化学院院长、教授。2020年3月至今任青岛大学标准化战略研究院院长、教授。
截至本次监事会召开之日，李晓澜先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行监事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。李晓澜先生与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
李志刚先生简历
李志刚先生，1976年10月生，中国国籍，博士研究生学历。历任内蒙古伊利实业集团股份有限公司区域营销经理；内蒙古蒙牛乳业(集团)股份有限公司人力部主管；多伦多大学博士后。现任中国海洋大学管理学院教师、工商管理系副主任、教授、博士研究生导师。
截至本次监事会召开之日，李志刚先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、本行章程等法律法规、规章制度规定的不得担任本行监事的情形，未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交易所的惩戒，不是失信被执行人。李志刚先生与本行持股5%以上股份的股东，与本行其他董事、监事和高级管理人员之间不存在关联关系。
青岛农村商业银行股份有限公司
2020年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告
一、募集资金基本情况
经中国银行保险监督管理委员会青岛监管局《青岛银保监局关于青岛农村商业银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》 (青银保监复[2019]502号) 及中国证券监督管理委员会《关于核准青岛农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》 (证监许可[2020]1440号) 核准，青岛农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)于2020年8月25日公开发行票面金额为人民币5,000,000,000.00元可转换公司债券(以下简称“可转债”)。本次发行可转债募集资金总额为人民币5,000,000,000.00元，扣除发行费用人民币34,664,150.95元 (不含增值税) 后，实际募集资金金额为人民币4,965,335,849.05元。
本次发行可转债募集资金总额扣除部分发行费用人民币32,075,471.70元及相关的增值税人民币1,924,528.30元后的余额人民币4,966,000,000.00元已由保荐机构招商证券股份有限公司于2020 年8 月31 日汇入本行募集资金专用账户中 (开户行为青岛农村商业银行股份有限公司营业部，账号为1156206100001200363700001) 。毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）已对本次发行的募集资金到位情况进行了审验，并于2020 年8 月31 日出具了毕马威华振验字第2000685号验证报告。经扣除剩余发行费用后，可转债实际募集资金金额为人民币4,965,335,849.05元。
二、募集资金存放和管理情况
为规范募集资金的管理和使用，本行制定了《青岛农村商业银行股份有限公司有限公司募集资金管理办法》(以下简称《管理办法》) 。根据《管理办法》规定，本行对募集资金采用专户存放。本行在青岛农村商业银行股份有限公司营业部开立募集资金专项账户，账号为1156206100001200363700001。
2020年9月21日，本行与保荐机构招商证券股份有限公司签署了《募集资金监管协议》，明确各方的权利和义务。
三、本年度募集资金的实际使用情况
本次可转债募集资金到位后，本行在募集资金中扣除发行费用后，实际募集资金金额为人民币4,965,335,849.05元。截至2020年12月31日，可转债募集资金净额已全部与本行其他资金一并投入运营，用于支持本行业务发展。待转股后按照中国银行保险监督管理委员会关于资金管理的有关规定和募集说明书的资金用途补充本行资本。截至2020年12月31日，可转债尚未发生转股情况，可转债募集资金的实际使用情况详见附表《2020年募集资金使用情况对照表》。
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
报告期内，本行无变更募集资金投资项目的情况，无募集资金投资项目对外转让或置换的情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
本行严格按照《深圳证券交易所上市规则》、《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引（2020年修订）》及《青岛农村商业银行股份有限公司募集资金管理办法》的有关规定存放、使用募集资金，并及时、真实、准确、完整地进行了相关信息披露工作，报告期内不存在违规使用募集资金的情形。
附表：募集资金使用情况对照表
青岛农村商业银行股份有限公司
董事会
2021年4月23日
附表：
募集资金使用情况对照表
单位：人民币元
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