警察限制银行开户(掘齡巧쾨꼇콘陵契역빵等척썩뇜)

办案民警研究政策保障黄女士合法权益

民警赶紧与账户持有人黄女士取得了联系。原来，黄女士在广东经营着一家热水壶厂，一直是合法经营，虽然规模不算大，但也是干得有声有色，产品远销南亚各国。这一天，她收到了斯里兰卡客户打来了一笔近11万元的货款。正准备照订单生产发货时，她收到通知，自己银行卡被冻结，这让她很困惑。

办案民警深入研判，流向黄女士卡中的近11万资金，应是境外诈骗集团实施诈骗后进行洗钱，用涉诈资金购买黄女士的正当产品，摇身一变“洗白”成为了海外客户的“货款”，黄女士在不知情的情况下，合法账户成为了诈骗分子的“炮灰”。

电信诈骗受害者是群众，类似黄女士这样蒙在鼓里的持卡人也是群众，不可能只对一方负责。铜罐驿派出所办案民警一方面按照公安部最新涉诈账户冻结处置的规范性文件要求，另一方面通过对相应证据的全面清理分析，通过多维度的验证，判断出黄女士确无诈骗嫌疑，系合法商家，其被冻结银行卡也并非是洗钱账户。

按照今年6月最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》，办案民警创新性地依法采取变更冻结的措施，将原先黄女士的全额冻结更改为涉案资金109030元的限额冻结，解除冻结黄女士账户中无涉案情况的非涉诈资金60余万元。

九龙坡警方提醒，部分外国客商习惯通过地下钱庄支付，导致了外贸商户在跨境结算的链路中，电信诈骗或者洗钱有关的犯罪团伙通过四方支付、跑分平台、聚合支付等平台渗透的概率较高高。涉赌涉诈的资金利用平台以及二级商户的账户或者二维码渠道洗钱，商户的账户可能在无意中演变成为洗钱的媒介。如遇到类似情况，商户可向冻卡公安机关提交公司和外商的沟通记录、工商资料、订单记录等材料，保障自身合法权益。