紧急通知！近期各银行将会抽查企业的对公账户、严审企业银行开户！上周深圳市公安与银行主管部门联手，开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动，各大小银行集中查封了7万多家企业的对公账户。
存在这些问题的账户，将被重点关注
此次重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户，各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。
1、一人多企、一人多户、一址多照
2、经营地址为“自主申报、住所申报”
3、无深户、无居住证、无社保的三无人员
4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等，因此建议企业老板熟悉下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致账户冻结！
个人银行账户进账多少会被查
对于大额支付交易的规定，在办法中，对大额交易进行了定义，也就是说超过以下数字就有被稽查的风险：
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
3种情况企业容易被盯上！
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：
1、资金大额交易会被严查！
❖ 任何账户的现金交易，超过5万；
❖ 公户转账超过200万；
❖ 私户转账，境外超20万，境内超50万。
2、可疑交易会被严查！
❖ 规模很小的企业，却经常有上千万的流水；
❖ 资金分批转入集中转出，或集中转入分批转出；
❖ 经营范围或业务，跟资金流向没关联度；
❖ 公户短期频繁且大额转给个户，或公户短期频繁收到与业务无关的个人汇款；
❖ 频繁开销户，且销户之前有大量资金活动；
❖ 闲置很久的账户突然启动，且有大量资金活动。
3、微信、支付宝违规收款也会严查！
2019年1月1日起，非银行支付机构也要提交大额交易报告了。也就是说，2019年1月1日起，通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查！
最后，提醒各位老板、会计，一定要小心转账问题，不要心存侥幸，金三系统的威力不一般。
一旦被稽查，补缴税款是小事，还要缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪的，甚至还要承担刑事责任！
企业合法节税，有章法可依
私转公、公转私、工资拆解发放、虚开发票等避税方式统统失效！
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