直布罗陀银行账户开户办理条件(直布罗陀银行账户开户需要多少钱)

开立交易账户的第一步是选择一家经纪商。其要素包括：

经纪商还应该核实，您不仅拥有一些资金，还能负担得起为投机所预留的资金。而且，很少有经纪商（如果有）还会进行此类财务背景调查。据猜测，结构更复杂的经纪商会采用鉴定和背景调查服务。在美国，这或许包括查看您的信用评分；这些评分的提供方为三家私人信用评分机构之一。当然，如果发生重大的争议，在您的账户打开表单意味着欺诈，而且当您面对一家可能会伤害您的经纪商时，这将让您陷入弱势的谈判地位。

在美国，您需要提供社会安全号、税号、公民身份证明等信息，并签订一份声明，证明您已知悉杠杆交易的风险。您应该有权选择如何投资未被占用的资金。如果您是美国公民和居民，这一过程约花费 10 分钟

但如果您两者都不是，那么您需要跨越重重困难才能开立保证金经纪账户，包括处理美国国税局要求的经纪商文件。您或许需要提供驾照或护照的扫描件或经核证的复印件，以及其他身份证明。有些经纪商要求非公民提供社会安全号；这是指标准税号。非公民或非居民通过开立美国经纪账户来避税的做法已成为一段久远的历史——在任何国家皆是如此。

有些国家的居民和公民不被美国经纪商所接受。在 Fidelity（富达投资集团，一家非外汇经纪商），只有美国公民才能开立账户。在提供外汇业务的 TD Ameritrade 公司，如果您不是美国公民，那么它会要求您准备大量文件——对美国的加拿大公民无此要求（该公司与加拿大道明银行有合作关系）。Schwab 公司将为哥伦比亚居民（该国任何公民身份）开立账户，但不面向法国居民。公平地说，不仅美国如此——许多国家的经纪商列出了禁止国家，无论这些国家的公民居住于哪个国家。

关于美国公民在国外开立经纪账户，大多数国外银行和经纪商并不想让美国公民成为客户，因为遵循美国税法以及旧版《证券法》中关于禁止未注册、未受监管的国外经纪商招揽美国居民的法律部分的成本非常高。“招揽”这个词是关键点——居住于国外的美国居民或美国公民也许能够开立账户，但必须证明他们并不是被招揽过去的。因此，客户必须亲自或通过邮件开立账户，而不是通过网络操作。这听上去有些荒谬，因为网站竟然可能被视为“招揽”。此外，《海外账户纳税法案》 （2010 年，2013 年生效）要求海外公司确定美国客户，并且向美国国税局汇报其持有的客户。许多海外经纪商认为他们有更重要的事情做，而不是向美国汇报税务合规性，因而他们仅仅是拒绝美国公民（无论这些公民居住于何处）。这项针对美国公民的规则有例外情况，主要出现在新加坡、香港、巴拿马、直布罗陀和迪拜等地区，或许还包括其他地点。

最后，有些经纪商不能向美国公民（无论这些公民居住于何地）提供账户，因为它们未在美国注册，而且未受到美国监管机构的监管。历史最悠久且规模最大的外汇经纪商 Saxo Bank（盛宝银行）即属于此列。作为美国公民或居民，如果您想在美国境外开立经纪账户，明智的做法是调查当地经纪商是否面向您开放账户。

完成申请的实际过程只需花费数分钟。如果数分钟不够，填写表单后，您的表单将在数小时内被接受；而且，您甚至可以在银行兑付支票前进行交易。大多数情况下，您可以提供信用卡号或 PayPal 转账以支付首笔保证金，而且下一个小时即可开始交易。

开立账户非常轻松，因为经纪商相信他们能够从您的账户获利，而且他们还有一层保障加持，即与您逆向交易时，他们能自行决定对您的账户平仓。有数百家经纪商竞相争取您的业务，因此您理应对经纪商进行核查。

您还希望知道经纪商是否资金充裕。如果经纪商没有披露资金情况，而且不是顶级监管机构的会员（名单由监管机构公布），您或许会慎重考虑。毕竟，资金充裕意味着（但无法证明）经纪商在主要交易银行有着较高的信用额度，进而将为您提供最佳的外汇报价范围。CFTC（美国商品期货委员会）将一些美国外汇经纪商列为 RFED（零售外汇交易商），一些列为外汇经纪商 FCM（期货佣金商）。截止 2016 年，美国外汇经纪商的资本要求为 2000 万美元。但请记住，美国近期两起经纪失误（PFG 和 Refco）都出自资金非常充裕的经纪商。资金流较低或许是一个警示信号，但资金规模并不能一直为顾客保驾护航。

如果您不是美国居民，您有可能更喜欢非美国经纪商。如今，大部分受监管的外汇经纪商在塞浦路斯、澳大利亚、新西兰和英国获得授权。

您可以在网上找到许多按照投票人评分选出的“口碑”外汇公司名单。这些名单会迅速过时，而且在任何情况下，投票人对这些经纪商看重的方面或许不是您看重的部分。更有用处的是经纪商黑名单，虽然您必须非常谨慎地判断，网上的抱怨是否源于某些人不公平地抹黑经纪商，未能理解出金政策，还是不明白一些其他难懂的条文。我们网站上提供了一份最全面、最齐备的经纪商对比资料；每家主要经纪商均有数百条客户评论。