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公司选择银行开户的理由(公司选择开户行要注意什么)

香港公司为什么要有关联国内公司才能开户?究其原因在于:


1、香港银行受到高额罚款


监管机构要求香港银行必须尽到离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税的义务,但是不少香港银行由于监管不到位,导致账户出现洗黑钱等非法交易行为,受到监管机构的高额罚款,因此想通过提高开户门槛来加强监管力度;


2、银行为了筛选优质客户


由于香港银行账户的实用性,大量的大陆人士赴港开户,导致银行开户量已接近饱和状态,因此银行为了对优质客户进行筛选,对开户申请人进行严格限制和审查;


3、积极响应反洗钱政策


由于不少大陆客户在开户,往往存入款项后短时间之内又迅速提走,资金急进急出,银行担心存在非正常资金交易,为了防止“洗黑钱”,所以香港各大银行都逐步收紧了开户政策;


4、香港银行合规管理需要


没有国内公司如何在香港开银行账户?


对于国内做外贸的客户来说,其实绝大多数都是合规经营,需要使用离岸账户正规汇款完成贸易,但是却因为无法提供国内公司导致无法开户,是否在香港开银行账户必须要有国内公司?


其实不然,香港有大大小小几十家银行,每家银行基本都可以开立外币账户,完全可以选择一些不要求有关联国内公司的香港银行开户






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