中华人民共和国外汇管理条例过时(根据中华人民共和国外汇管理条例的规定)

财付通罚单

中信证券罚单

深圳农商行罚单

博通分析资深分析师王蓬博分析指出，从相关机构的罚单内容来看，在开展外汇业务时出现超范围经营、违规办理业务等情况，容易扰乱外汇市场秩序，甚至有可能出现逃汇等行为。

“外管局依法打击外汇业务违规行为，主要是强化外汇业务管理，维护正常市场秩序，引导市场主体依法合规开展业务，防范化解潜在风险。” 一商业银行宏观研究员向北京商报记者解释道。

要求做好尽职审查

针对国家外汇管理局深圳市分局罚单中披露的违规行为当前整改进度、后续业务规划等问题，北京商报记者也向财付通、中信证券、深圳农商行等机构进行了进一步了解。

其中，财付通回应北京商报记者称，针对2019-2020年例行检查中发现的问题，财付通已第一时间制订了改进计划，并逐项落实，目前已全部完成整改。后续将在国家外汇管理局深圳市分局的指导下，进一步加强合规管理。

在10月29日国家外汇管理局官网发布的关于外汇违规案例通报中，除了通报公司主体开展非法买卖外汇案外，还提到了多起个人通过地下钱庄非法买卖外汇的行为，违反了《个人外汇管理办法》第三十条规定，不仅进行了罚款处罚，相关处罚信息还将被纳入央行征信系统。