原创 小壹口 券业合规
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看见题目是不是吓一跳！如属实，这可都是极严重的恶性违规行为啊！别着急，文章稍微有点长，慢慢向下看……
2021年1月19日，证监会发布行政复议决定书，对申请人李某英申请事项进行了受理和审查。
连续举报多项违法违规行为
申请人：李某英。
2020年6月9日、7月16日、9月21日及10月27日，申请人向吉林证监局提交相关举报材料。
申请人自称：从未购买“津滨发展”（000897）和“唐山港”（601000）股票，东北证券及东北证券湖西路证券营业部非法入侵申请人账户，利用2倍杠杆操作其股票账户。
申请人举报：东北证券及营业部存在盗卖其股票、篡改其交易记录、虚假开立期权账户、未经审批调整融资融券额度等违法违规行为。
启动调查，还原事实
吉林证监局收到举报材料后，依规启动调查。
一、对于举报事项：东北证券及营业部存在非法入侵申请人股票账户、盗卖股票、篡改交易记录等行为。
经比对申请人提供的中国证券登记结算有限责任公司交易记录与东北证券提供的交易记录，数据一致，未发现异常。
经比对申请人李某英所有存疑股票交易、银证转账、账户登录登出、密码修改等操作日志的IP、MAC地址，未发现存在与营业部办公设备地址一致情形。
经调取证券公司2019年4月和6月电话回访记录，公司已告知申请人保护交易密码，申请人明确表示账户为本人操作，未提出异常情况。同时营业部只有查询和打印交易记录权限，无法修改交易记录及对账单内容。
根据东北证券及其交易系统供应商有关说明，及独立第三方行业信息技术顾问核查，未发现东北证券存在人工干预环节及人工篡改交易记录行为。
经核查分析申请人交易记录，交易设备非营业部设备，在存疑时间段存在申请人与其亲属账户交错登录的情况，申请人或其亲属控制设备的可能性较大。
据此，未发现东北证券及营业部存在非法入侵申请人股票账户、盗卖股票、篡改交易记录等行为。
二、对于举报事项：东北证券及营业部存在两融信用额度违规调整及暗地融资交易申请人股票账户行为。
经核查，东北证券对申请人授信额度的历次调整均执行了公司内部审批流程；除2014年4月为东北证券定期对全部客户进行授信调整外，申请人的信用额度调整均由本人签署了申请表。
经核查其两融历史收市负债信息，维持担保比及杠杆正常，未发现两融资金使用存在异常情况。
经核查两融交易记录，交易IP、MAC地址与营业部办公设备地址不同。
据此，未发现东北证券及营业部存在两融信用额度违规调整及暗地融资交易申请人股票账户行为。
三、对于举报事项：营业部存在虚假开立期权账户及动用其资金问题。
经核查，申请人期权业务相关考试、开户过程均留存有录像资料。
2015年11月25日，申请人由银行账户转入期权账户30元，当日认购50ETF11月合约1手，清算金额21元；因当日为该合约最后交易日，营业部告知其注意到期风险，申请人电话答复“行”，该手合约最终到期注销。
2020年4月24日，申请人办理期权业务客户账户销户相关手续。
据此，未发现营业部存在虚假开立期权账户及动用其资金问题。
2020年11月6日，吉林证监局作出《关于投资者李某英举报东北证券湖西路证券营业部的答复口径》，告知申请人举报事项核查结果。
行政复议申请终被驳回
对于吉林证监局2020年11月6日作出的《关于投资者李某英举报东北证券湖西路证券营业部的答复口径》，申请人并不认可，认为吉林证监局的查处结果与事实严重不符。因此，向中国证券监督管理委员会申请行政复议。
证监会认为：就申请人的举报，吉林证监局通过调取申请人业务相关资料、账户登录登出记录、营业部设备IP、MAC地址、邀请独立第三方行业信息技术专家、比对历史交易记录等方式对相关情况进行了核查，未发现东北证券及营业部存在申请人反映的非法入侵其股票账户、盗卖股票、篡改交易记录等违法违规行为，未发现营业部存在虚假开立期权账户及动用其资金问题，申请人两融信用额度调整及使用亦未见异常。
最终，根据《行政复议法实施条例》第四十八条第一款第（一）项的规定，证监会决定：驳回申请人的行政复议申请。
有哪些值得借鉴的地方？
作为金融服务行业，被投资者举报、投诉是常态，是无法避免也不可能避免的。因此，唯有做好自己才能防范于未然，才能保护自身的合法权益不被侵害。
从这个举报事项的调查、处理情况来看，有几个点还是值得经营机构借鉴的：
二、依规展业切不能心存侥幸。该案例中，监管部门通过独立第三方行业信息技术顾问核查了：营业部是否存在人工干预环节及人工篡改交易记录行为。同时，监管部门还对客户的授信额度调整是否执行了内部审批、是否由本人签署申请、维持担保比及杠杆是否正常等情况进行了核查。这些都再次提醒经营机构，在展业方面一定要遵章守规，切不可心存侥幸、简易办理，务必坚守规则，该怎么办就怎么办，一环也不能少，一步也不能落，尤其是该由客户自己做的万万不能一省了之或者代为操作！
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