据公安部公布数据显示
电信诈骗犯罪手法已超48类300余种
其中最容易得逞的三种分别是：
● 网络购物类诈骗
● 兼职刷单类诈骗
● 贷款理财类诈骗
几乎每一起通讯网络诈骗犯罪的背后
都有“黑电话卡”“黑银行卡”的身影
公安机关经梳理分析发现，各类电信网络诈骗之所以欺骗性强，与其背后的“黑灰色”产业链有关，犯罪分子通过大量购买通信运营商的正规电话卡及银行卡，作为“掩护”诈骗犯罪的“黑马甲”，“黑电话卡”也成为通讯网络诈骗“黑灰”产业链的源头性犯罪，“黑银行卡”成为了转移犯罪所得的工具。
近日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。今年以来，全市公安机关综合施策、多措并举，源头治理、综合治理，采取打击、整治、惩戒多种措施，深入开展打击涉“两卡”违法犯罪专项行动。截至目前，共抓获各类犯罪嫌疑人69人，破获案件35起，涉案金额3200余万元，扣押各类涉案手机、银行卡等560余件。
今年7月份，连云港警方在侦办一起电信网络诈骗案件中发现，犯罪嫌疑人用于诈骗的3张电话卡均来自同一人戴某，经过循线追踪，办案民警发现，戴某以330元的价格将3张实名认证的手机卡出售，而犯罪嫌疑人利用这3张电话卡实施诈骗活动，分别骗取他人15466元、9800元、91959元，后参与电话卡倒卖的3名犯罪嫌疑人涉嫌帮助信息网络犯罪活动被依法处理。
与此案类似的是，今年8月份，犯罪嫌疑人唐某以30元价格从东海县的相某处收到6张实名认证的电话卡，后以50元的价格卖给他人实施诈骗犯罪。同样，相关涉案人员涉嫌帮助信息网络犯罪活动被依法采取强制措施。
“电话卡开卡人、银行卡开户人如果将本人的电话卡、银行卡以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任！”连云港市公安局刑警支队合成侦查大队民警介绍说，2015年11月1日起实施的《刑法》（修正案九）增设了帮助信息网络犯罪活动罪，对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入等技术支持，或者提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2019年10月25日，最高人民法院、最高人民检察院公布了《关于办理非法利用信息系统、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，自2019年11月1日施行。对明知他人利用信息网络实施犯罪的，将以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。
在通讯网络诈骗案件中，“黑电话卡”为犯罪分子实施诈骗提供了条件，而“黑银行卡”则成为转移违法犯罪所得的主要工具。相对于个人账户，企业对公账户的资金流动量更大，流转资金更为便利，因而受到电信网络诈骗作案人员的青睐。诈骗分子骗取资金后，会迅速将资金转入多个对公账户进行流转，这无形中增加了公安机关侦破案件的难度。
在今年4月份连云港警方破获的一起案件中，犯罪嫌疑人马某在我市注册多家企业，开设了公司账户以及网银业务，将营业执照及对公账户等组成了“套装”，非法买卖公司营业执照及公司账户等50余套，非法获利20余万。
5月15日，灌云警方打掉一个对公账户“灰产”团伙，先后抓获孟某等4名嫌疑人，初步查明该团伙在江苏省内虚假注册公司100余家，并以此办理对公账户贩卖给诈骗团伙使用，非法获利数十万元。据查，其中两个账户涉及违法资金2000余万元。
非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。据介绍，今年以来，连云港警方对涉通讯网络诈骗犯罪银行账户“黑灰产”开展集中打击整治，重点围绕涉案银行账户开户、买卖、转帐等各个环节，开展全链条打击整治。警方通过与银行系统建立的联动机制，全面摸排账户交易信息，有效打击非法活动行为，全力净化支付结算环境。对不够追究刑事责任的“两卡”涉案人员，推送相关部门集中申报开展信用惩戒。
在“断卡”行动部署会上，公安部相关负责人介绍，公安机关将强化侦查打击，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”（电话卡、银行卡）的人员，依法从严惩处涉“两卡”犯罪团伙。
对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。
此外，还将制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施，公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。
办案民警也提醒大家，个人和企业要妥善保管好自己的身份证、电话卡、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡、电话卡和对公账户，应及时办理销户业务，避免造成经济损失和承担相关法律责任。
警方正告
买卖银行账户涉嫌违法犯罪
将依法严厉打击
同时呼吁
广大群众发现有买卖银行卡、对公账户
和手机卡的违法犯罪行为
请及时拨打110向公安机关举报
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