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新闻通气会现场

广东银保监局党委委员、副局长陈晓勇

陈晓勇表示，2021年，广东银保监局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，在中国银保监会和广东省委、省政府的正确领导下，立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局，以高质量党建引领高质量监管，推动广东银行业改革发展实现“十四五”良好开局。全年广东银行业保持平稳运行良好态势。2021年末，广东省银行业总资产32.04万亿元，同比增长8.34%；总负债30.88万亿元，同比增长8.16%。辖内（不含深圳，下同）银行业总资产20.77万亿元，同比增长8.62%；其中，各项贷款余额14.09万亿元，同比增长13.54%。总负债20万亿元，同比增长8.26%；其中，各项存款余额16.51万亿元，同比增长7.77%。累计实现净利润1972.98亿元，同比增长5.23%。不良贷款率0.94%。拨备覆盖率226.1%，较年初上升17.88个百分点，保持较高水平。

陈晓勇介绍了2021年广东银行业改革发展与监管取得的“八大”成效。

第一，金融持续回归本源，服务广东经济高质量发展。辖内银行业坚守服务实体经济的本职，实体经济贷款余额同比大幅增长15.2%。服务制造业力度再创新高。制造业贷款余额1.7万亿元，同比增长21.7%；先进制造业、战略性新兴产业贷款余额同比分别增长15.9%、70.76%。支持高水平科技自立自强。科学研究服务业、信息技术服务业贷款同比分别增长31.3%、29.5%，高新技术企业、高技术制造业贷款余额同比增长25%以上。支持构建“一核一带一区”区域发展格局。基础设施类贷款规模突破2万亿元，同比增长11.11%。粤东西北地区交通运输、仓储和邮政业贷款余额同比增长13.8%，76.6%的新发放企业类贷款投向民营企业。助力稳住外贸基本盘。外贸企业各项贷款余额1.07万亿元，同比增长21.26%，“加易贷”“贸融易”等融资产品规模同比分别增长46.7%和136.55%。全面落实能源保供要求。促进银企对接，2021年四季度，辖内主要银行机构为煤电等符合能源保供要求的企业发放贷款超150亿元。

第二，普惠金融增量扩面、提质降本，有力保障小微企业金融服务。搭建“五位一体”普惠金融监管机制，普惠金融指标全面达标。“增量”方面，小微企业贷款余额近3.5万亿元，同比增长18.52%，其中普惠型小微企业贷款余额1.53万亿元，同比增长32.51%。“扩面”方面，普惠型小微企业有贷款余额户数144.98万户，较年初增加26.36万户。“提质”方面，小微企业续贷、信用贷款同比分别增长44.44%、33.67%；“银税互动”类小微企业贷款余额首次突破千亿大关。“降本”方面，推动减费让利，2021年新发放普惠型小微企业贷款利率在2020年下降0.84个百分点的基础上再下降0.3个百分点。

第三，下沉金融服务重心，巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。发挥监管引领推动作用，为广东乡村振兴贡献更多的金融力量。涉农信贷供给持续扩大。辖内涉农贷款达1.7万亿元，同比增长12.8%，普惠型涉农贷款增速高于各项贷款近10个百分点。支持城乡一体化发展，农村公共道路等基础设施项目贷款余额2400.4亿元，同比增长9.1%，加大对现代农业产业园等重点领域的支持。农村基础金融服务体系更加健全，推动152家银行专设997个乡村振兴内部机构，成立全国首家乡村振兴支行，辖内农合机构对4988个行政村实施“整村授信”。金融服务向县域持续下沉。全省57个行政县的平均县域存贷比69.7%，同比提升2.62个百分点。

第四，绿色金融改革创新深入推进，有效服务碳达峰、碳中和战略全局。指导机构将客户碳表现作为授信的重要参考，围绕减污、降碳、增绿三个方面，完善绿色服务体系，创新绿色金融产品，推动经济社会绿色转型。辖内银行机构创新组织体系，成立绿色专营机构/部门近20个，成立全国银行业首个“零碳网点”、首家气候支行。积极参与碳金融产品创新，支持全国首单碳中和绿色ABN、粤港澳大湾区首笔碳中和债落地。辖内主要银行机构绿色信贷余额首破万亿元大关，同比增长40.92%。绿色建筑、节能环保、新能源等重点项目信贷余额分别同比增长187.88%、43.43%和65.63%。

第五，金融互联互通持续深化，粤港澳大湾区与横琴粤澳深度合作区建设提速。主动作为、跨前两步，为建设富有活力和国际竞争力的一流湾区提供金融支撑。创新跨境金融产品服务。推动“跨境理财通”业务试点落地，支持辖内20家试点银行展业，业务规模达4.86亿元。持续深化“放管服”改革。全面取消粤港澳大湾区内地8市银行支行及以下机构、保险支公司及以下机构及其高管的主要准入事项事前审批，累计优化行政许可事项超3600项。支持多元化金融机构建设。支持恒丰银行广州分行、大丰银行广州分行、澳门国际银行横琴支行、东莞银行香港分行等机构开业，辖区港澳银行营业性机构数量分别达94家和7家，均居全国第一。

第六，践行以人民为中心的发展思想，金融消费者权益保护工作体系日益完善。结合“我为群众办实事”实践活动，切实保护金融消费者权益。加强消保工作机制建设。从严实施消保监管评价，落实机构主体责任，针对各类损害消费者权益行为处罚机构54家次、73人次，处罚金额1915万元。扎实推进多元纠纷化解体系建设。高标准建成正和消保中心，建立“小额快处、简易调解、专家调解、司法确认”一体化处理机制。完善特殊群体金融服务。提升适老化金融服务水平，建立13项服务标准，建设适老化便民营业网点2079个。为16万名贫困学子发放助学贷款13亿元，覆盖全省129个县区和135所高校。针对退伍军人及家属开辟绿色通道，推出专属信贷产品。

第七，牢牢守住风险底线，防范化解金融风险攻坚战成果持续巩固。坚持以风险为导向的监管，切实守住不发生系统性区域性风险的底线。把完善公司治理作为重中之重。推进党的领导与公司治理深度融合，规范“董监高”履职。有序化解信用风险。持续推进不良贷款处置，稳妥处置集团客户风险，全年不良资产处置规模超过1300亿元。维护房地产市场平稳健康发展。坚持“房住不炒”定位，引导银行机构支持购房者合理住房需求，全辖房地产贷款整体保持稳定，首套房贷款占比超过9成。针对房地产信贷违规行为，处罚银行49家、责任人55人次，罚没金额合计4327万元。严厉打击非法金融活动。依法取缔“美联储欧亚银行”“美国红旗银行”等一批非法机构，打击恶意逃废农合机构债务行为。

第八，监管现代化建设稳步推进，监管效能有效提升。积极研究“智慧监管”实践图谱，稳步推进数字化转型项目落地应用，推动监管提质增效。规划建设“广东银保监局区块链慧享平台”，成功入选国家区块链创新应用试点。自主研发“大数据风险预警系统”，实现高效快捷的跨行资金追踪、监管数据分析。推进联邦学习研究应用，在对公贷款、消费信贷等风险识别领域应用落地。丰富监管科技工具箱，建立智能检查实验室。自主开发上线准入备案系统，上线“互联网 政务服务”平台，行政许可效率大幅提升。

在回答人民日报广东分社记者关于金融助力广东外贸高质量发展的提问时，陈晓勇表示，广东银保监局积极引导辖内银行机构加强“政银保”合作，持续优化外贸金融服务。一是形成合力，营造良好环境。配合省政府出台《关于推进贸易高质量发展的行动方案》，与省商务厅等部门联合印发《关于金融业支持广东外贸发展的意见》，搭建专属服务平台为广交会提供全方位金融支持。二是完善机制，加强统筹协调。率先建立政策评估、数据分析、沟通协调和监测督导“四位一体”工作机制，外贸企业各项贷款余额1.07万亿元，较年初增长21.26%。三是精准聚焦，服务重点领域。针对传统的加工贸易业态，配合省政府落地“加易贷”融资业务实施方案，加工贸易外贸企业贷款余额1716.80亿元，较年初增长22.87%。针对外贸新业态，支持跨境电商贷款余额218.38亿元，同比增长137.3%。针对小微外贸企业，搭建“政银保”合作机制，为1400余家中小微外贸企业发放“贸融易”政策项下贷款余额46.65亿元，较年初增长136.55%。

通气会上，七家机构代表以深入贯彻落实“十四五”金融政策、服务实体经济方面的突出作为和成效为主题进行了发言。

建设银行广东省分行党委书记、行长刘军

刘军表示，建行广东省分行以习近平新时代中国特色社会主义思想为根本遵循，坚持“人民至上”，在广东银保监局、人民银行广州分行的有力指导下，以新金融理念服务高质量发展，2021年累计投放贷款8600亿元，投向实体经济重点领域和薄弱环节。建行广东省分行持续推进制造强省建设，加大对制造业的服务力度，推出20大战略性产业集群“金融服务链长制”，提供信贷资金超2900亿元，服务企业1.9万家。深耕普惠金融助力共同富裕，普惠贷款余额近2200亿元、授信客户规模破22万户，涉农贷款余额突破千亿，为全省140家省级现代农业产业园、300家省级农业龙头企业授信近300亿元，“复垦贷”产品荣获全省最受欢迎金融服务乡村振兴“金奖”。大力支持“碳达峰、碳中和”，绿色贷款余额突破1700亿元，占各项贷款余额比重超过10%，绿色债券、绿色托管、绿色基金等各类绿色综合金融产品金额超百亿元，覆盖大湾区绿色产业6大领域。全面助力保障性租赁住房建设，支持多渠道房源筹集，累计为住房租赁项目审批授信额度285亿元，支持新建及改造长租房源13万套，并联合广东省住建厅创新打造“数字住房（粤安居）”一体化平台，支持实现全省住房业务“一网通办”。

交通银行广东省分行党委书记、行长唐朔

唐朔表示，交通银行广东省分行紧跟习近平总书记关于数字经济发展重要讲话精神，围绕交行打造“普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融”特色，以数字化转型提升金融服务质效。一是对接重大战略，打好服务实体经济“组合拳”。发展产业链业务，推出“交银数字贷”，助力广东“智”造飞跃；推广“普惠e贷”，精准“滴灌”小微企业；创新发行交行首笔“碳中和”主题绿色债券、广东省首笔乡村振兴票据，同业首家实现“零碳网点”全覆盖。二是搭建金融桥梁，奏出支持湾区建设“交响粤”。优化跨境服务，促进大湾区互联互通，成为湾区首家CIPS试点银行，上线“云上广交会”，打造“交银湾区通”品牌，提升湾区金融便利化水平。三是升级智慧服务，打通便民惠民两个“一公里”。深耕“粤政交融”品牌，推出“智慧政务进网点”惠民项目，率先上线银税互联2.0系统，为全省镇级政府配置“粤智助”政务一体机，落地大湾区首个“惠民就医”项目，全力服务人民美好生活需要。

国家开发银行广东省分行党委委员、副行长陈林夕

陈林夕表示，国家开发银行始终秉承“增强国力、改善民生”职责使命，以开发性金融服务国家重点战略，坚持在重点领域发挥骨干作用、在薄弱环节发挥引领作用、在关键时期发挥逆周期调节作用。扎根南粤22年来，累计提供1.48万亿资金支持广东实体经济，其中近两年连续投放贷款超千亿元。2021年，国开行广东分行认真贯彻新发展理念，以“深耕粤港澳大湾区，铆定广州，支持粤东西北”思路统揽工作，在服务广东“十四五”高质量开局起步中展现新担当新作为。以基础设施联通、高水平科技创新载体等为抓手，着力激发大湾区核心引擎作用；设立1500亿元“驰援粤东西北”融资专项，以垃圾污水处理、国家储备林、清洁能源等为突破口，支持粤东西北地市差异化发展。主动服务科技创新强省建设，发放先进制造业和战略性新兴产业贷款超300亿元；加大绿色金融供给，发放绿色产业贷款超500亿元；积极支持增进民生福祉，发放乡村振兴贷款超200亿元，推进助学贷款提额政策落地，帮助全省16.3万学子圆大学梦。2022年，将继续贯彻落实省委省政府“1 1 9”工作部署，以更强担当、更大力度、更实举措，助力广东打造新发展格局战略支点。

平安银行广州分行党委书记、行长王军

王军表示，平安银行广州分行利用科技赋能提升服务实体经济质效，在广东银保监局的指导和支持下，积极响应“十四五规划号召，充分利用集团、总行先进的“金融 科技”优势，科技赋能支持实体经济发展。一是降低企业金融成本，通过银企直联、集团现金管理、手机银行等科技手段加强客户结算服务，2021年对广东省内共优免的支付手续费超过200万元，优免企业费用逾2000万元。通过供应链金融服务，有效降低企业买方采购成本；通过电子保函服务，解决中小微企业在投标过程中的保证金占用问题。二是提升客户服务效率，通过科技运用，实现客户“一次进店，高效开户”。通过AI在线估值等技术，提升贷款抵押评估效率和贷款审批效率。目前，抵押E贷审批平均每笔耗时仅为1.1小时，新微贷审批平均每笔耗时低至0.2小时。三是助力金融产品创新，创新钢贸电商平台订单融资项目，在政府采购智慧云平台上线“政采E贷”产品，更好地服务政府供应商客群，与广州市中级人民法院等机构合作，上线全国首个破产重整"智融"平台。

广州农村商业银行党委书记、董事长蔡建

蔡建表示，广州农村商业银行精心编制“十四五”发展战略规划，全面实施经营管理模式、选人用人、全面风险管理、薪酬绩效考核四大改革举措，截至2021年末，全行集团总资产11665亿元，同比增长13.5%，集团口径资产规模位居全国农商银行前三，在支持广东实体经济和社会民生中发挥了应有作用。一是高起点服务乡村振兴，不断巩固三农业务优势。利用中央支农惠农政策，累计获得支农再贷款资金18亿元，带动信贷投放96亿元，惠及2975户农户及涉农企业。制定全市500个村社的“整村授信”方案，对178个村社进行授信。创新推出全市首个以生态公益林补偿收益权担保的贷款产品“金米·乡村振兴林易贷”。二是高标准推进普惠金融，持续提升金融服务水平。普惠小微贷款日均规模快速增长，2021年日均余额315亿元，同比增长27.3%，新发放的小微企业贷款利率同比下降0.2个百分点。针对中小企业，推出“金米年审贷”“金米科技贷”等创新产品。打造“暖心驿站”“金米集市”“智慧便民”三大惠民金融品牌，深入贯彻“金融为民”理念。

南航财务公司总经理 陈永洪

陈永洪表示，南航财务公司协助南航集团加强全球资金集中管理，加大对成员单位资金支持力度。一是加强境外资金集中管理。优化南航亚太、欧洲、澳新、北美四大区域资金集中管理，除外汇管制地区，境外四大区营业部均实现跨境自动归集。全年累计归集境外资金折合人民币14.84亿，同比提升295%，助力集团压降境外资金规模近60%，有效防控境外资金风险。二是推动跨境人民币支付结算。成功接入人行人民币跨境支付系统，成为广东省首批上线“人民币跨境支付系统标准收发器”的三家试点企业之一，协助集团开展首笔9000万人民币跨境放款。三是加大对成员单位融资支持。累计向集团成员单位发放贷款492亿元，协助集团股份发行48期1,112亿元公司债、超短融和中票。贷款利率同比下降13.4%，累计为成员单位节约财务费用8000多万元。四是丰富金融服务产品。获得广州、珠海、沈阳、乌鲁木齐等四地关税保函业务资格，开立关税保函12亿元。开展供应商融资财务顾问、延伸产业链金融、电子商业汇票、买方信贷等业务，促进航空产业链稳定。

珠海华润银行广州分行行长冷静

冷静表示，珠海华润银行坚持防风险、稳增长、争创新、促转型，为大湾区高质量发展增添金融动能。一是坚持聚焦湾区战略定力，打造特色跨境金融服务。聚焦“走出去”国资央企，推出本外币跨境资金池、自贸区跨境直贷、境内贸融资产跨境转让等业务，落地首笔向澳门人民币清算行同业拆借业务。推动港澳地区本外币NRA账户开立，共发放NRA人民币贷款11.5亿元，同比增长91%。深度对接重点产业，出台科创型中小企业服务方案，提供全流程融资服务。二是推动产业金融创新发展，助力产业链优化升级。打造“以产助融，以融促产”的产融协同模式，推动产业链业务和信用全面数字化，创新研发服务上下游产业的“金销贷”“金采贷”产品。产业金融供应链发生额达435亿元，同比增长34%。三是深化绿色金融体系建设，积极落实普惠金融政策，坚持智能化银行战略。落地绿色票据、绿色保理、碳减排“润碳贷”等产业及业务，绿色信贷规模达33.2亿元，同比增长80%。加强农业农村现代化金融服务，创新推出“乡村振兴贷”业务。打造银行级智能化平台，搭建业务、数据和技术三大中台。

通气会上，各位发言人围绕绿色金融、数字化转型、适老化金融、服务乡村振兴、服务湾区发展等方面，回答了新华社广东分社、新华网、中国银行保险报、南方日报、广州日报、21世纪经济报道、羊城晚报等多家媒体记者提问。

张宁在总结时表示，本次通气会是2021年以来广东银行同业公会组织召开的第四次新闻通气会，得到了广东银保监局的悉心指导、会员单位的积极参与和媒体的广泛关注，充分展现了广东银行业在“十四五”开局之年深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，服务实体经济和社会民生等方面的具体举措及亮点成效。2022年，广东银行业将继续全面提升服务水平，推动数字化转型，进一步增强金融服务实体经济能力，以优异成绩向党的二十大献礼。