陆金所锡商银行开户不成功(陆金所 锡商银行)

现在银行开户怎么这么难?

开个账户又是预约，

又是提供经营地址，

又要拍照之类的？

今天我们就来聊一聊，

企业办理银行开户这件事。

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开户审查更谨慎？

2019年，已经实施了25年的企业银行账户许可制度被取消。企业在银行开户的手续，原本越来越简单。但今年以来，买卖和利用对公账户实施电信诈骗、洗钱、虚开发票等非法行为时有发生。比如东莞长安就破获多起贩卖公户案，杭州22家银行网点被暂停开户等。

监管部门为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。

而银行担心被监管处罚，加大了风控力度。

相信大家都能理解银行开户审核，为何要如此谨慎了！

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开户审查有变化？

开户还要上门检查拍照？

是。在开户前后会上门检查并且拍照，比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等。

开完户就万事大吉了吗？

不。银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、法人、主营业务等，因此建议企业老板熟下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致无法开户、账户冻结！

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重点关注有哪些？

有下列情形的企业注意了，要及时接听银行的电话，避免因没有及时接听电话而被认定联系不上，从而导致无法开户、账户冻结的情况出现！

①一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照；

②经营地址为”自主申报、住所申报”等，或者经营地址不真实的；

③首次开户的法人，低龄人（小于25岁）开户、老年人（大于65岁）开户；

④身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等；

⑤异地开立对公账户的；

⑥长期休眠账户，长期不打对账单的；

⑦无法联系到企业法人的；

⑧资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

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你的账户还好用吗？

此外，由于近期各地集中开展金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪，也有不少企业被误伤，账户被暂停使用或者只收不付。

例如：

同一人注册多家公司；

账户交易分散转入、分散转出，不留余额；

账户交易与公司经营关联度不强，无税费、工资等日常支出。

但是此类账户中不少是出于税务或者资质的要求开设的公司，这也是和我国目前营商环境尚不完善有关。也是下一步要解决的。

那么，你的账户还好用吗？且行且珍惜！