福田公安分局开户银行(深圳公安局福田分局电话号码)

为何电信网络诈骗屡禁不止？如何行动才能打掉非法开办“两卡”的行业“内鬼”？

公安部刑事侦查局局长刘忠义表示，开展“断卡”行动就是要重拳打击从事收购贩卖“两卡”的“卡头”“卡贩”。“非法‘两卡’不仅为电信网络诈骗犯罪活动服务，反恐、网赌、贩毒等各类违法犯罪都以‘两卡’作为通讯和支付载体，如不加以严厉打击、严格管控，危害将越来越突出。”

“断卡”就是让电信诈骗集团无卡可办。但去年8月，深圳市公安局福田公安分局在侦办两起电信诈骗案件的过程中，发现犯罪分子使用的银行账户是在本地农业银行开办的一个对公账户。但正常情况下，如果企业要开设对公账户，银行的相关工作人员需要上门调查核实，确认核实企业的办公地址、租赁合同等信息之后，才能够开设账户。为何犯罪分子能够顺利开办对公账户？经过调查，发现这家银行的工作人员田某等3人在作为对公账户尽职调查员期间，违规为犯罪嫌疑人办理虚假的对公银行账户。犯罪嫌疑人田某说：“同事跟我说，其实没有必要那么辛苦，其他人都没有上门核实，帮忙P（修改）的照片，他说看不出来，从来没有因为上门核实被退回来过。当时我就接受了这个意见，去开户。”

就这样，田某等3人从2019年初开始，伙同需要办理银行账户的中介，伪造相关文件，先后一共办理了虚假对公账户近200个，从中牟利。其中就包括为电信诈骗团伙开设的账户。

目前涉案的3名银行员工因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

中国人民银行广州分行支付结算处处长陈卫东说，目前人民银行正不断健全警银协同打击治理机制，加强交易监测，管控异常交易账户，及时将可疑线索移交给公安机关。“对商业银行，包括非银行的支付机构，要求他们对交易环节进行实时监测和甄别，对于异常情况，要及时处理、及时拦截。比如夜间交易频繁的情况，还有先进行小额的试探交易，然后马上大额交易，并且很快转出，账户中不留余额这种情况。”

“对出租、出借、出售‘两卡’的违法失信人员，实施5年内禁止使用手机支付、银行支付业务，暂停新开银行账户，5年内只保留1张手机卡的惩戒措施，并向全社会公开曝光。对失职失责的通信运营商网点、银行网点或支付机构依法从重处罚，对相关责任人一案双罚。”刘忠义说。