开户单位电器厂持银行(关于单位银行开户的规定)

导读

今年5月3至5日期间，仅3天时间！东莞警方共打掉地下钱庄犯罪团伙30个，捣毁窝点38个，抓获涉案人员80名。初步统计，所破案件涉案金额折合人民币高达352亿元。目前，各分局已分别对43名嫌疑人依法刑事拘留。

现场展示的扣押现金 汪棹桴 摄

该30个地下钱庄犯罪团伙，遍布东莞市各镇街，大多数以家庭为单位、家庭成员为同伙，利用住地房屋作掩护窝点，利用自己东莞本地人的身份做信用凭证，专职从事非法买卖外汇活动。将外币当做商品，利用卖出买进之间的差价牟利。而且不同团伙间相互交易、拆借作案等特点情况十分突出。

什么是地下钱庄？

地下钱庄一般是指游离于金融监管体系之外，以营利为目的，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移等非法金融业务的地下金融组织。

本次捣毁的地下钱庄有何特点？

本次捣毁的地下钱庄经营手段隐蔽，金融功能较为齐全。钱庄的经营人员大多为家族成员，其服务对象相对稳定，以东莞润某农贸批发市场为主要客户，一般不接受不熟的客户委托的业务，多采取老客户介绍新客户的办法来发展业务。

地下钱庄的危害何在？

其一，冲击金融市场秩序，影响金融市场的稳定；其二，为热钱进入提供方便，扰乱中国实体经济；其三，为洗钱提供方便，助长其他犯罪行为。

地下钱庄是一些不法分子从事洗钱活动的一条重要渠道，犯罪分子的非法收益通过地下钱庄的洗钱行为被合法化，导致贪污受贿、侵吞私分、金融诈骗、走私贩毒等犯罪所得通过地下钱庄实现外逃。

如何防范地下钱庄？

其一，做好宣传，提高公民的守法意识；其二，公安机关严厉打击地下钱庄；其三，银行做好监管工作，对大额可疑交易要关注、留意。

看点

01

夫妻档开地下钱庄5年获利近500万

查获部分物品 汪棹桴 摄

梁某等人是一个有组织的买卖外汇犯罪活动的犯罪团伙，梁某与其妻子何某为该犯罪团伙的主犯，梁某手中掌控着大量的他人身份证和银行存折、银行卡，梁某召集身边的亲朋好友为他的“马仔”，与他一起从事非法买卖外汇的犯罪活动。梁某指使其“马仔”去购买大量的他人银行卡去银行开户，梁某再将他人的银行账户交给其“马仔”去银行提款，“马仔”提款之后再交还给梁某。

2017年5月4日，东莞警方对地下钱庄案件进行收网行动，在广州抓获主犯梁某和何某，在东莞市虎门镇抓获“马仔”，在梁某住处搜出大量他人身份证和银行账户，扣押49万元人民币现金，扣押作案车辆两台，冻结涉案银行卡100余张。梁某交代其从2012年开始从事非法买卖外汇犯罪活动，从开始至今一共非法买卖外汇约15亿元人民币，从中获利近500余万元人民币。

看点

02

电器厂兑换外币6000万

地下钱庄账簿 汪棹桴 摄

经侦查，新联电器厂在2015年—2016年期间曾多次向“梁小姐”、“卓某瑱”等人用港币兑换成人民币，涉及金额过千万。专案组针对“梁小姐”、“卓某瑱”两人的真实身份和住处等信息进行摸排并将其二人抓获归案。

经审讯，犯罪嫌疑人梁某、卓某均对自己以兑换外汇赚取差价利润的方式从事非法经营的行为供认不讳。经查实，新联电器厂共向梁某、卓某等人非法兑换外汇达6000余万元。

看点

03

两对夫妻双双从事地下钱庄行业

2017年4月15日，有线索称：如果想将港币现金或支票兑换称人民币，就找一何姓东莞本地男子，该何姓男子收到港币或支票后，根据当日的汇率将人民币对兑给对方，数额巨大。

目前，涉案的4名犯罪嫌疑人已于2017年5月4日被东莞市第一市区人民检察院批准逮捕。