银行拉人办卡开户(去银行怎么开户办银行卡)

在一些诈骗案件中，受害人的资金通过银行卡转账之后，又迅速通过多次交易在不同的银行卡之间流动，最终转入境外的金融账户，一些犯罪分子“洗钱”也是用此种操作，逃避打击。由于不同银行卡户主分散，警方在侦破此类案件追查资金去向时难度非常大，那么这些银行卡都是从哪里来的呢？

办理电信网络诈骗案，发现出卖银行卡黑灰链条

专门组织大学生前往外地办银行卡，从买卡到卖卡翻了10多倍

10多名学生充当卖卡中介被刑拘

警方收网后进一步梳理发现，此案一共有40多所学校近百名学生参与。

据嫌疑团伙头目交代，最初他们在各大学校发放相关广告后，是带着学生前往长沙的各大银行办理银行卡，但长沙的银行对于资质审核方面比较严格，很多银行拒绝办理高额度转账功能的银行卡，他们随后选择外地的银行办卡。

在找到有意愿办理银行的学生后，组织者给他们买好高铁票去往外地，办理实名手机卡和银行卡。为了成功办卡，组织者还会陪同学生前往银行进行指导。

警方介绍，犯罪团伙要办的银行卡一般都要同时办理用于大额快速转账的U盾，交易限额一般都达到一百万。而学生们都有学生证，容易取得银行工作人员信任，并且，组织者还会贴身指导他们如何向银行工作人员解释开通大额转账功能的用途，比如开淘宝店，做微商或者出国留学等等。

警方介绍，大部分学生其实都知道这些卡将来会用作什么用途，但怀着侥幸心理前去办理。也有部分学生事后担心担责，自己前往银行将办理的卡片注销。犯罪团伙成员也会“安慰”他们，6个月后可以自行前往银行注销。

根据我国刑法第177条的规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据全国人大常委会的解释，刑法中所规定的“信用卡”，既包括借记卡也包括通常意义上的信用卡。而非法持有5张银行卡，就已经达到了入罪标准。

还有其他数十名参与办卡的学生，虽然没有构罪，但是其出售银行卡的银行已经违反了银行卡相关监管规定。

目前，此案已移送开福区人民检察院。检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪对陈某深等15名犯罪嫌疑人依法作出批准逮捕决定。