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冒名开户银行可以免责吗(冒名开户银行什么责任)



出租、出售、转借账号行为为何日益泛滥?


特别是微信账号,随着相关产业链的愈加成熟,微信官方对相关现象的惩治和账号的封杀,微信用户好友圈的不断扩大,以及互联网信息的快速传播,才让微信账号被视作有“价值”的资源而在黑市上交易。



银行卡、微信号、支付账户转让后多被用于犯罪


现实中,网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪团伙除了大量使用个人银行卡转移赃款,还频繁交替使用第三方支付账户、银行账户,普通人的银行卡、支付账号被转让后基本上都被用于上述类型犯罪。


而犯罪分子购买他人的微信号除了用于实施诈骗外,有的还会利用微信建群,拉人玩微信红包踩雷等项目,庄家坐收暴利,有些用户售卖色情小视频、侵权电影等。



出让账户将影响征信,公众防范意识要增强。


依据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,相关单位将对不法分子利用买卖的银行账户和支付账户转移赃款、逃避打击等问题加大惩戒力度,非法出租、出售、购买银行账户或支付账户的单位和人员征信记录将受影响。


此外,《通知》明确,公安机关认定的涉嫌非法买卖账户、冒名开户的单位和个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,其信息还将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。针对转移诈骗资金向单位支付账户转移的新趋势,《通知》还要求加强单位支付账户开户审核和存量账户的核实。



个人账户与注册者本人具有连带关系,使用者非法使用,注册者不能以不知情免责。


根据《刑法修正案(九)》第17条规定:“违反国家有关规定,向他人出售或者提供公民个人信息,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金”。


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