近日，人民银行杭州中心人行支行召开全省金融机解读构打击治理电信网络新型违法犯罪背景暨跨境赌博工作推进会，对违规银行通报批评、暂停开户资格、追责相关机构和人员、降级。
1、暂停开户的处罚依据是什么？
但是，从另一)方面来讲，银行毕竟只是商业部门而非监管机构，银行人时常抱怨自身承担了太多的社会职能，例如发放退休工资、社保卡、ETC、精准扶贫之类。
而在商事改革、简政放权的大背景下，只跑一次的要求使得设立公司越来越方便，在这过程中也容易被不法分子钻(空子。
经网络曝光后，市场监督管理局开出3900元的罚单并吊销了企业的营业执文背景照，短命的公司261号从注册到注销不到1个月。
市场局解释了之所以会有这样的奇葩地址拿到营业执照，本是为了方便个体工商户而推出的便民服背景务文件，申请(企业核准登记时无需提供经营场所使用证明材料，文直接通过微信公众号“泉州市场主体登记”的个体户智能化登记功能模块办理，结果被别有用心的人钻了空子，虚构房屋产权人、所有权人联系电话及经营场所解读为租赁等信息注册公司。
或许，便利企业和合规要求本身就是一种悖论，在提升政务服务、方便企业的同时，也不能一放了之。目前，注册公司使用经济园区的虚拟地址被广泛认可，但纯粹造假的情况还是应当严厉禁止、加大处罚。
最重要的是，打击电信诈骗可能还是需要政府多个部门加强联合监管。
（例如各部门信息共享，电信行业的严格实名认证和存续期管理等）
4、你的账户还好用嘛？
此外，由于近期各地集中开展金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪，也有不少企业被误伤，账户被暂停使用或者只收不付。例如：
同一人注册多家公司
企业文背景注册地址为虚拟地址
账户交易分散转入、分散转出，不留余额
账户交易与公司经营关联度不强，无税费、工资等日常支文件出
但)是此类账户中不人行少是出于税务或者资质的要求开设的公司，这也是和我国目前营商环境尚不261号完善有关。
这可能也是需文要监管部门引起重视的问题，打击电信诈骗不应该过多影响到企业的正常经营。
本文源自金融监管研究院
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
