外汇管理条例十二条(根据《个人外汇管理办法》第二十七条)

2022年开年，第三方支付持续严监管之势，但被罚重点主要在外汇领域。

具体来看， 1月7日，国家外汇管理局北京外汇管理部更新外汇行政处罚信息，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，对易宝支付处以410.73万元罚款，处罚时限为2022年1月15日，易宝支付违法行为类型主要包括：违反《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条；违法事实为“违反规定将境内外汇转移境外”。

针对外汇业务被罚一事，北京商报记者向易宝支付求证采访，对方回应记者称，“这一处罚为2017年跨境业务试点期间的进口业务，我司已于当年完成整改，并得到监管机构的认可。处罚涉及的业务与现有业务无关，对现有业务无任何影响”。

无独有偶，国家外汇管理局上海分局同样更新了外汇行政处罚信息，汇付支付被责令改正，给予警告，并处罚款447万元，处罚时限为2022年1月15日。 处罚信息显示，汇付支付违法事实主要包括：违反规定将外汇汇入境内、未按规定在合作银行开立备付金账户、未按规定采集和报告相关信息资料、未按规定进行国际收支申报、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查。

对于此次被罚事件，北京商报记者同样向汇付支付进行采访，后者回应称:“上述违规事项于2020年例行检查中被发现，公司已第一时间制定了改进计划，并逐项落实，目前已全部完成整改。”

博通分析金融行业资深分析师王蓬博告诉北京商报记者，“对照来看，易宝支付主要违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为；而汇付支付则主要存在违规将外汇汇入境内等5宗违法事实。据我了解，不少处罚行为的披露都有一定的滞后性，可能实际发生的时间都会更早，也就是发生在市场情况相对复杂，竞争更加激烈之时。这也反映出了监管部门执法严格，违法必究的态度，良好的制度规范和梳理也是行业良性发展的基础”。

针对前述机构后续合规与业务发展，王蓬博建议，机构后续应首要以合规为底线，有自己的拳头产品做盈利支撑；另外要看到监管对行业的扶持，比如贸易服务类型放宽到经常项，或为跨境支付机构拓展新盈利空间奠定基础；此外要积极落实相应的管理规定，做好业务相关调整以及内部流程控制梳理。