今天
赣州警方要点名表扬一批银行职员
她们是
江西赣州银座村镇银行
会昌南门支行前台业务部
农行赣县支行营业部内勤行长陈丽敏
九江银行会昌支行职员谢根花
江西银行全南支行陈晓婷
江西银行石城支行黄钰芳
她们立足本职工作
为反电诈工作做出了贡献
就应该被通报表扬
01
开卡不成恼羞成怒
柜员迅速上报情况
3月29日下午，2名客户前后脚进入银座村镇银行会昌南门支行要求开卡，2人所有条件符合，柜员按操作规范正常开卡。但2人在柜台时装作互不认识，引起了主管的警觉，回看监控视频发现输密码和报手机号码均看着手机操作，因行为反常、可疑，银行已将开设账户暂停非柜面所有业务。
3月31日，又一自称做建筑的客户，在赣州银座村镇银行会昌南门支行办理开卡业务，经前台业务部工作人员初步审核，开户理由合理，辅助证明真实有效。当柜员询问手机号码时，客户看着手机来念，且手机号码实名认证不通过。这种异常情况马上引起了柜员的警觉，于是果断拒绝办理。当天下午，该客户又自称是养猪、做石磨生意的，前来办理业务，柜员多询问几个问题就发脾气，因实名认证不通过，柜员再次拒绝为其开卡。稍后，营业部工作人员迅速将有关情况通报公安机关并知会临近银行网点。
02
纹身男挂失补卡
行长敏锐察觉果断拒绝
4月6日，2名纹身男子来到农行赣县支行营业部办理挂失补卡业务，内勤行长陈丽敏详细询问了2人工作单位、办卡原因等，但对方只提供了一份广州的电子营业执照照片，无法提供有效证明材料，其他问题均无法回答，声称市里补卡很严格，所以到县区碰碰运气。陈丽敏怀疑他俩是倒卖银行卡人员，于是果断拒办，并将有关情况上报。
03
一人携带多张身份证开卡
银行理财经理不淡定了
近日，一名自称为某公司石城项目部员工的外地户籍年轻男子带领着3名石城籍中年男子到江西银行石城支行要求办理银行卡业务，同时该名男子还随身携带多人身份证证件要求代理他人办理银行卡。
理财经理黄钰芳高度重视，询问客户开卡用途、工作档位等常识性问题，但客户均无法做出合理解释，并透露所开银行卡需设置同一支付密码并上交至公司保管使用。黄钰芳立刻判断该名年轻男子存在买卖银行卡嫌疑，拒绝为其4人开立银行卡，并将《关于买卖、转借、转租银行卡或对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》给4人传阅，提醒客户法律风险。
在工作人员耐心解释下，4人勉强放弃开卡。但在当天下午，4人再次上门要求开卡且态度强硬，本着对客户负责的态度，工作人员再次对客户进行宣传教育，展示近期打击买卖银行卡案例，4人态度逐渐缓和并离开银行。事后，有关人员迅速将情况通报了当地公安机关。
警方提醒
赣州警方紧盯手机卡、银行卡深入开展“断卡”行动，打击整治持续加压，全力扼住电信网络诈骗分子的咽喉，成效显著。但随着行动持续开展，不法分子逐渐转移到偏远县城开卡、开户，值得大家引起重视。
04
客户开通手机银行
柜员发现紧急叫停
日前，一女客户前往江西银行全南支行网点要求开通手机银行，接待的工作人员陈晓婷询问客户开通手机银行的用途，客户回答是网上有人让她开通，可以刷单赚钱。陈晓婷马上开展反诈骗宣传，但客户回复已经通过微信刷单几十块，都拿到了返利，而且自己亲戚也在参与，都拿到了返利报酬，坚信不是诈骗，要求开通手机银行，以便进行大额刷单。陈晓婷于是将客户引导到办公室，耐心向客户展示反诈宣传案例，讲解刷单诈骗的手法，最终该客户放弃开通手机银行。次日，该客户再次联系陈晓婷，称对方提供了一个中国银行账户，要求转账，以获取“返利名额”，工作人员联系中国银行全南支行柜台，查询对方账户，显示账户异常已被冻结，直到这时客户才如梦初醒，真正相信刷单是一种诈骗，对陈晓婷等人的劝阻表示感谢，避免造成损失。
05
客户取消定期存款
大堂经理细问果真有蹊跷
近日，客户来到九江银行会昌支行网点办理定期支取业务，大堂经理谢根花看到客户的定期存单尚未到期，耐心讲解了提前支取的利率并询问客户提前支取的用途，客户表示急需用钱要取现金，还特意询问了手机银行每日的转账限额和笔数。
出于职业敏感性，大堂经理谢根花及时询问客户转账事由，并为客户讲解了部分电信网网络诈骗手段，提醒不要给陌生人转账，要谨防被骗。此时客户心里已有所动摇，就主动拿出手机说朋友介绍她参与投资，手机显示有比特币字样及各种K线图。基于平时公安机关宣传资料及业务培训，谢根花确定这是一起理财投资类电信网络诈骗，立马提示客户提现，结果跟料想的一样，不能提现。而此时此刻，网友“微微”仍在引导该客户下载使用虚假投资软件，并利用各种高收益截图诱骗客户加大投资。
最终，在谢根花等人耐心劝说下，客户终于意识到自己遭遇了电信网络诈骗，并在工作人员引导下前往当地公安机关报案。同时，对谢根花等人的及时提醒表示感谢。
在市委市政府高度重视下
全民反诈宣传工作启动以来
各地均成立了以政府主要领导
为组长的全民反诈宣传领导小组
迅速构建了齐抓共管、综合治理、全民反诈的良好格局
各联席单位、成员单位
结合本地本单位实际
迅速掀起全民反诈宣传高潮
尤其是金融机构等重点单位
着重加强了对从业人员的
反电信网络诈骗培训力度
收到了良好的效果
下一步，赣州警方
将继续加强与成员单位联动
坚持打防并举、防范为先
深入推进“断卡”行动
全力开展反诈宣传活动
坚决遏制电诈案件高发势头
不断增强市民获得感、幸福感和安全感
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