10月18日，中国人民银行、中国香港金融管理局和中国澳门金融管理局公布跨境理财通业务首批试点行，跨境理财通业务正式面客。作为首批试点行，即日起，中信银行和中信银香港行（国际）联手为大湾区内地居民和中国香港居民提供跨境如何理财通服务。
目前，中信银行已在大湾区设立超过140家网点，覆盖珠中信三角九个主要城市。预约作为跨境理财通业务合作伙伴，中信银行（国际）是中信银行全资持有的一家扎根我国香港地区的综合性全牌照商业银行，在预约香港拥有27家分行及2家商务理财中心，为客户提供包括财富管理、个人银行等全方中信位金融服务。通过中信银行提供的跨境理财通服务，大湾区内地居民可购买香港地区销售的合格投银行卡资产品，实现卡全球资产配置；香港居民可投资内地稳健型的理财和基金产品，增加人民币资产配置，享受内地经济增长成果。
跨境理财通业务作为大湾区发展红利，是继QFI银行I、股票通、基金互认及债券通之后，银行又一项拓宽大湾区行的居民跨市场资产配置的举措。据德勤与澳洲会计师公会联合银行卡发布的报告，大湾区居民总数达7000万，超过600万元人民币可投资资产行的的家庭超过45万户，累计可投资资产总额达2.7万亿元，作为“聚宝盆如何”的大湾区正成为全球财富管理机构的必争之地。借助跨境理财通服务，中信银行可以深挖湾区市场红利，把握两地财富机遇，香港向大湾区居民提供“有温度”的财富管理服务，打造“客户首选的财富管理主办银行”。卡
