客户私卡转公账会合理么(要账绝招)

你知道公私卡转转私有什么风险吗？有哪些情况下是合法的吗？

我们来看下面这会合个案例：

这些通过私人账户收到么的款项，都不会计入到公司账户，同时，公司外聘一名会计，该会计只按照公司公账上的少量资金入账来申报税款。

经过税务机关稽查发现，该公司在2016年1月至2017年1月期间，逃避缴纳增值税18.49万、城建税1.29万，偷逃税款合计19.78万，占应缴纳税款的97.49%。

最后该公司的法定代表人张某、财务负责人曾某被判有期徒刑10个月，并处罚金。

这种通过私人账户收款，逃避税款缴纳的做法，现在可能仍私卡转然还普遍存在。但是风险却在绝招不断增加，因为税务和金融机构监管的手段逐年在升级。

银行和税务全部共享信息合公账作，企业大要额的交易和可疑的转账这些行为，都难逃监管的眼睛。

另外，中国人民银行在2019年就发布了大额现金管理的征求意见稿，对于10万元以上的转账将重点监控。

根据相关规定：

总的来说，下面这3种情况，会受到重点监管：

至此，你应该知道了公转私风险所在以及受到重点监管的情况了。

但是，并不是所有的公转私都客户是有风险的，那么什么情况下公转私是合法的呢？至少有以下8种情况，账可以放心的公转私。

1.账公账用公司账户合理的钱给员工发工资，打入员工个人的私人账户里，公司已经为员工依法么代扣代缴会合了个税。

2.个人独资企业，定期将扣除费用、交完个税的经营利绝招润，从企业公账转到个人独资企业负责人的私人账户中。

3.将员工的报销款项，通过公司账户的钱转到员工个人账户，将公司账户的钱转到员工个人账户作为备用金，事情办完了，实报要实销、多退少补。

4.将分红款从公司账户转给股东个人账户，这笔钱已经缴纳了20%的股息红利个税。

5.公司请A自然合理人提供劳务，A开具发票过来，公司向A个人账户付款，该笔款项已经客户代扣代缴了劳务报酬对应的个税。

6.公司从A自然人处购买了一批货物，A从税务局代开了发票给公司，公司将款项付给A的私人账户。

7.公司将偿还此前借股东的钱，将钱转入股东的私人账户。

8.公司向A自然人支付违约金、赔偿金，将款项从公司账户转到A自然人的私人卡中。