跨10省追查，涉案金额超1750万元！日前，广东省佛山市顺德区公安机关斩断一条买卖对公账户的黑灰产业链，抓获犯罪嫌疑人86名，缴获作案手机、工商营业执照、银行卡、公章、账本等涉案物品。今年以来，多地警方破获多起买卖企业对公账户案件。警方提醒，近期部分中小市场主体经营困难、部分人群就业压力上升，应特别警惕不法分子“钻空子”。
由于个人银行账户较易追查，但对公账户追查步骤、冻结步骤都比较长。于是，对公账户就被不法分子盯上了。在很多电信网络诈骗案中，不法分子正是利用对公账户追查、冻结步骤较长这一时间差转移资金，企图逃避公安追查。
“对公账户买卖，是常见的洗钱、电信网络诈骗等犯罪衍生出的非法活动。对公账户之所以被违法者盯上，是因为相对于个人账户，企业对公账户的资金流量更大，流转资金更为便利。”北京市地平线律师事务所律师胡永平说。
2019年12月份，中国人民银行与公安部联合发布《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为，首次将出租、出借、出售和购买银行卡或企业对公账户的个人纳入金融信用基础数据库管理。但是，在实际操作中，一些银行并没有严格执行，甚至内外勾结，帮助不法分子开立不合要求的对公账户。
胡永平说，打击对公账户的违法买卖，首先要从银行抓起。银行开立对公账户需履行严格的审核程序，如企业开立对公账户，银行工作人员应上门核实，核查经营地与营业执照是否一致、办公环境是否与经营业务一致等，然后企业法人应带身份证去银行柜台开户，通过人脸识别验证，填写开户知情书等相关材料，并全程录音录像，最后审核通过后才能允许其开户。
专家提醒，公民要提高个人信息保护意识，一旦个人信息被不法分子利用，个人账户可能被冻结，进而对征信造成影响。
