金寨农村商业银行开户行怎么查询(农村商业银行卡开户行查询系统)

11月下旬至12月上旬短短20天，银保监系统高频开出208张罚单、罚款3710万元，其中超三分之一罚单由农商行与村镇银行领到。这是NDFRI合规榜中，首次出现农商行与村镇银行受罚数超过国有行、股份行。

文水农信联社领8张罚单，罚款额168万元

个人罚单数量远超机构

具体来看，被处罚的金融从业人员中，大多处以警告、罚款，或者责令改正、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分等；而情节严重的则取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格。“顶格处罚”则处以“禁止从事银行业工作终身”。据NDFRI统计发现，在本次统计的个人罚单中，就有7个人收到了“个人终身禁入银行业”的罚单，多数涉及违法行为。

比如，云南罗平农村商业银行王某、淇县农村信用合作联社赵某，就因违法违规发放借冒名贷款，分别被曲靖监管分局和鹤壁银保监分局处以禁止终身从事银行业工作。

除了发放冒名贷款外，通过虚假合同套取银行信贷资金也是这次金融从业人员被处罚的重点。比如，蚌埠银保监分局就对中国工商银行蚌埠分行的5位从业人员开出了罚单，被处罚的案由是“利用职务之便，在办理个人住房按揭贷款业务中，伪造合同套取工商银行蚌埠分行信贷资金”。

其中，刘某在任工商银行蚌埠车站支行客户经理时，利用职务之便，在办理个人住房按揭贷款业务中，伪造合同套取工商银行蚌埠分行信贷资金，是直接责任人，被终身禁业。其他四人被处以警告。